Unicredit menutup semester pertama terbaik dari sejarahnya dengan laba bersih sebesar 6,1 miliar euro dan a kuartal kedua melebihi ekspektasi Para analis. Hasil tersebut, yang muncul setelah keberhasilan penawaran pengambilalihan Commerzbank, mendorong kelompok yang dipimpin oleh Andrea Orcel untuk meningkatkan panduan tahun 2026 dan Target profitabilitas hingga tahun 2030dengan pendapatan yang meningkat, biaya yang terkendali, dan pembentukan modal yang kuat.
UniCredit melampaui perkiraan: pendapatan mencapai €13 miliar dan komisi melonjak.
Dalam enam bulan pertama tahun 2026, pendapatan bersih mencapai 13 miliar euro, naik 6% dibandingkan periode yang sama tahun sebelumnya setelah dikurangi komponen negatif luar biasa pada pendapatan perdagangan, sementara pendapatan inti naik 3,6% menjadi 12,2 miliar. Kinerja ini terutama didukung oleh komisi dan hasil manajemen asuransi, yang mencapai 5 miliar euro, meningkat 11%, berkat pertumbuhan yang kuat dalam kegiatan investasi, konsultasi, dan pembiayaan.
Il margin bunga berada di angka 7,2 miliar, turun 0,8% secara tahunan tetapi tetap tangguh mengingat penurunan Euribor dan tekanan pada margin keuntungan. hasil Pendapatan perdagangan bersih justru turun menjadi 229 juta, penurunan sebesar 55%, terutama karena komponen luar biasa negatif sebesar 245 juta pada kuartal kedua yang terkait dengan biaya lindung nilai dan pembiayaan peningkatan kepemilikan saham di Commerzbank. Di sisi lain, pendapatan perdagangan bersih tumbuh dengan kuat. dividenyang meningkat menjadi 1,1 miliar, lebih dari dua kali lipat angka pada paruh pertama tahun 2025.
Pertumbuhan pendapatan diiringi oleh peningkatan lebih lanjut dalam efisiensi operasional. Costi turun menjadi €4,6 miliar, turun 1%, sehingga rasio biaya/pendapatan menjadi 34,3%, termasuk yang paling kompetitif di sektor perbankan Eropa. Biaya risiko tetap rendah pada 17 basis poin, dengan provisi kerugian pinjaman sebesar €377 juta, sementara putar Tingkat setengah tahunan berada di angka 23,7%.
Kinerja UniCredit pada kuartal kedua: laba bersih sebesar €2,9 miliar, pendapatan naik 6,6%.
Il kuartal kedua Angka tersebut menandai kuartal pertumbuhan ke-22 berturut-turut.Pendapatan bersih Angkanya mencapai 2,9 miliar euro, turun 13,1% dibandingkan periode yang sama tahun 2025 tetapi naik 22% berdasarkan penyesuaian. total pendapatan mencapai 6,5 miliar, naik 6,6% dibandingkan tahun sebelumnya, sementara pendapatan bersih berada di angka 6,3 miliar (+5,4%).
Pada kuartal tersebut margin bunga meningkat menjadi 3,7 miliar, naik 0,4% dibandingkan tahun sebelumnya dan 2% dari tiga bulan sebelumnya, didukung oleh peningkatan volume pinjaman dan deposito. komisi dan pendapatan bersih dari operasi asuransi mencapai €2,5 miliar, meningkat 14,3% dibandingkan tahun sebelumnya, terutama didorong oleh investasi, konsultasi, dan aktivitas pembiayaan.
Hasil triwulanan dipengaruhi oleh pendapatan perdagangan, yang negatif sebesar 246 juta euro, karena komponen luar biasa yang terkait dengan operasi Commerzbank. biaya operasional Pendapatan tetap terkendali di angka €2,3 miliar, turun 0,7% dari tahun sebelumnya, sementara rasio biaya/pendapatan berada di angka 35,2%. Rasio CET1 naik menjadi 14,3%, naik 7 basis poin dari kuartal sebelumnya.
UniCredit menaikkan proyeksi pendapatan tahun 2026: laba melebihi €11 miliar.
Kualitas hasil yang baik mendorong kelompok tersebut untuk merevisi tujuan ke atas untuk tahun keuangan saat ini. Unicredit sekarang mengharapkan bermanfaat bersih 2026 jauh melebihi 11 miliar euro, yang akan meningkat menjadi sekitar 11,5 miliar, tidak termasuk biaya integrasi. Tujuannya adalah untuk mencapai laba bersih. lebih dari 13 miliar pada tahun 2028 dan lebih dari 15 miliar pada tahun 2030, sebelum konsolidasi penuh Commerzbank.
Dari sisi ekuitas, bank menegaskan posisi yang solid: Rasio CET1 berada di angka 14,3%, dengan kemungkinan meningkat hingga 15% mengingat Kompromi Denmark dan pemulihan dampak sementara pada RWA. Aktivitas komersial dan koleksi: I Pinjaman meningkat sebesar 8% dibandingkan tahun sebelumnya menjadi 442,6 miliar, sementara deposito naik 8,3% menjadi 503,8 miliar.
Dividen dan pembelian kembali saham: kebijakan remunerasi dikonfirmasi.
Kebijakan remunerasi pemegang saham juga tetap tidak berubah, dengan Pembayaran keseluruhan 80% dari laba yang dapat didistribusikan antara dividen dan pembelian kembali saham. Pada semester pertama tahun ini, 4,7 miliar telah dialokasikan untuk distribusi, di mana 2,3 miliar di antaranya pada kuartal kedua saja. Grup ini juga mengharapkan Dividen tunai interim 2026 sekitar 2,8 miliar, setara dengan sekitar setengah dari total kupon yang diharapkan. buyback Dana sebesar €4,75 miliar yang diharapkan untuk tahun 2025 justru akan digunakan untuk membiayai akuisisi Commerz, sebuah investasi yang diyakini bank dapat menghasilkan pengembalian yang lebih tinggi.
UniCredit akan mengadakan rapat luar biasa pada tanggal 21 September, dengan obligasi konversi senilai hingga €5 miliar yang akan dibahas.
Dewan direksi Unicredit telah menyerukan langkah selanjutnya. Rapat pemegang saham luar biasa pada tanggal 21 September Di Milan, diadakan pemungutan suara mengenai beberapa amandemen peraturan terkait aturan baru tentang pengajuan daftar kandidat oleh dewan direksi. Pembaruan tersebut menggabungkan perubahan yang diperkenalkan oleh Undang-Undang Keuangan Konsolidasi dan dari kejadian baru-baru ini Hukum Modal, dengan tujuan untuk menyesuaikan aturan tentang pengangkatan dewan.
Agenda lainnya termasuk otorisasi bagi dewan direksi untuk menerbitkan, dalam beberapa tahun mendatang, satu atau lebih obligasi yang dapat dikonversi menjadi saham Unicredit Dalam mata uang dolar AS, dengan nilai maksimum total sebesar €5 miliar. Instrumen ini bertujuan untuk memperkuat fleksibilitas keuangan grup dalam fase pertumbuhan setelah transaksi Commerz.
Orcel: "Paruh pertama mencetak rekor, kami mempercepat pertumbuhan."
“Unicredit sekali lagi mencapai serangkaian hasil luar biasa, yang telah membawa kami pada kinerja operasional terbaik yang pernah ada dan paruh pertama tahun yang mencetak rekor,” demikian pernyataan CEO. Andrea Orcel "Kami mempercepat pertumbuhan pendapatan yang menguntungkan, didukung oleh peningkatan pangsa pasar, momentum komersial yang kuat, dan peningkatan efisiensi yang berkelanjutan. Hasil ini memungkinkan kami untuk menaikkan panduan laba bersih tahun 2026 menjadi lebih dari €11 miliar, atau sekitar €11,5 miliar tidak termasuk biaya integrasi."
Orcel menekankan peran transformasi yang diprakarsai oleh grup tersebut, dengan investasi dalam teknologi, kecerdasan buatan, dan sumber daya manusia untuk menjadikan bank "lebih ramping, lebih cepat, dan lebih efisien," menegaskan strategi pertumbuhan di berbagai pasar tempat UniCredit beroperasi. "Diversifikasi kami, dikombinasikan dengan disiplin untuk mengevaluasi peluang pertumbuhan baru, memposisikan kami untuk menciptakan nilai berkelanjutan bagi pemegang saham dan menavigasi lingkungan yang beragam dengan kuat," tambah CEO tersebut.
