Bis Mitte Juni wird Monte dei Paschi di Siena die am 5. Mai von der Aktionärsversammlung genehmigte Kapitalerhöhung in Höhe von 21 Milliarden auf den Weg bringen, knapp das Doppelte des aktuellen Marktwerts der Bank. Die Operation wird es ermöglichen, die Rückzahlung von 3 Milliarden Euro von Monti Bond in bar zu leisten und den Eintritt des Staates in das Kapital der Bank zu vermeiden. Der endgültige Übergang aus einer Krisensituation, die auch dramatische Auswirkungen hatte, ist damit abgeschlossen und Monte dei Paschi gewinnt seine Rolle als drittgrößter italienischer Bankengigant zurück. Eine Woche nach der Aktionärsentscheidung erläutert der Präsident der sienesischen Bank, Alessandro Profumo, gegenüber Stamptoscana.it Projekte und Strategien für die kommenden Jahre, mit einer Gewissheit: „Die komplizierte Zeit ist vorbei“.
MPS bereitet eine Kapitalerhöhung von 5 Milliarden im Juni vor. Eine Operation, die die Aktionärsstruktur revolutionieren wird. Mit welchen Folgen für die Bank? Was bleibt von seiner „Sienaness“?
Ich kann sagen, dass die Folgen für die Bank nur positiv sein können. Die Kapitalerhöhung wird es MPS ermöglichen, die im Umstrukturierungsplan eingegangenen Verpflichtungen besser zu erfüllen und alle Chancen zu nutzen, die sich aus einer möglichen Erholung der makroökonomischen Bedingungen und der Banktätigkeit ergeben. Ebenso wie durch die erwartete Verbesserung der Bonität von niedrigeren Refinanzierungskosten profitiert werden kann, setzt man auch auf die Möglichkeit, die Kreditkosten für die Zukunft optimieren zu können. Ich möchte auch darauf hinweisen, dass wir mit dem Abschluss der 5-Milliarden-Euro-Kapitalerhöhung in der ersten Hälfte des kommenden Juli und der Rückzahlung der 3-Milliarden-Euro-Rückzahlung der Monti-Anleihe in bar nicht nur den Einstieg des Staates vermeiden werden im Kapital der Bank, aber wir werden unsere Schulden mit Zinsen zurückzahlen, das Primärkapital der Bank konsolidieren und der „etwas komplizierten“ Zeit, die die Bank durchgemacht hat, ein Ende bereiten. Was "Siena" betrifft, so hatte ich, wie ich oft sagen konnte, schon immer ein sensibles Gespür für das Wort "Gemeinschaft". Gemeinschaft bedeutet für mich eine enge und tugendhafte Bindung zwischen Menschen und ihrem Lebens- und Arbeitsraum. Wir werden also die Wurzeln dieser Bank sicherlich nicht vergessen und versuchen, weiterhin Mehrwert zu schaffen.
Könnte ein massiver Zufluss ausländischer Investmentfonds zu Problemen führen? Wie könnte MPS mittelfristig vorgestaltet werden und mit welcher Rolle auf nationaler Ebene?
Bei aller Objektivität sehe ich keine Probleme. Und die Spaltung unserer Aktionäre mit der daraus resultierenden Diversifizierung der Nationalitäten kann meines Erachtens eine Chance zum Vergleich und zur Entwicklung darstellen. Vergessen wir nicht, dass eine starke ausländische Beteiligungskomponente eine Neuheit ist, die in allen wichtigen Industrie- und Finanzunternehmen unseres Landes vorhanden ist. Attraktivität für internationale Investoren ist auch gleichbedeutend mit Vertrauen in das Land, und dies stellt eine wichtige Chance für alle italienischen Unternehmer dar und ist ein entscheidender Faktor sowohl für die wirtschaftliche Erholung als auch für die Schaffung neuer Beschäftigungsmöglichkeiten. Mittelfristig sehe ich, dass MPS ihre Rolle als drittgrößte Bank des Landes mit dem vollen Vertrauen ihrer fünf Millionen Kunden energisch wiedererlangen wird und in der Lage ist, ihre besten Testimonials zu werden.
Die Bilanz von MPS ist nach drei verlustreichen Jahren immer noch im Minus. Die Krise liegt noch nicht hinter uns und das italienische BIP ist immer noch negativ. Sind die Konten jetzt zu 100 % „sauber“ und es besteht kein weiteres Risiko, die Bilanz zu belasten und die erwartete Rückkehr in die Gewinnzone zu verhindern?
Die Schrumpfungsperiode wird von einer Reihe von Faktoren bestimmt, von denen einige exogener Natur sind, darunter eine immer noch anhaltende makroökonomische Krise und ein schweres Erbe, das wir in einem zweifellos herausfordernden, aber sicherlich nicht einfachen gesamtwirtschaftlichen Umfeld bewältigen müssen. Das „rote“ des ersten Quartals 2014 muss abzüglich der außerordentlichen Komponenten bewertet werden, darunter 143 Millionen höhere Kosten für die 4 Milliarden Monti-Anleihen, sonst würden wir ein deutlich positives Ergebnis sehen. Die Konten sind „sauber“, tragen aber sicherlich noch die Last der sogenannten „notleidenden“ Kredite, eine Folge der erwähnten Krise.
Auf welches andere Geschäft neben dem Einzelhandel verlässt sich MPS am meisten, um seinen Anteil zurückzugewinnen?
Gewiss, Retail war schon immer das „Kerngeschäft“ dieser Bank. Es wurden jedoch bereits wichtige Anstrengungen unternommen, um die Dienstleistungen für Privatkunden und vor allem für kleine und mittlere italienische Unternehmen, die für uns einen Schwerpunkt darstellen, weiter zu verbessern. Wir sollten auch den bevorstehenden Start unserer Online-Bank Widiba erwähnen, die in der Branche auf großes Interesse stößt und das neue Kundensegment, Digital Natives, aber nicht nur, abfangen wird, das all diese Vorteile nutzen möchte Vorteile, die – auch in diesem Bereich – technologische Innovationen zu bieten haben. Sie fragt mich, wie ich wieder an Höhe gewinnen kann. Ich könnte Ihnen antworten, dass wir bereits in einer guten Höhe ziemlich stabil fliegen. Die Zahlen sprechen für sich. Im ersten Quartal steigerte die Banca Monte dei Paschi di Siena die Zahl der Eröffnungen neuer Girokonten um 3,3 % und registrierte 21 neue. Abzüglich der außerordentlichen Komponenten stieg die Zinsspanne um 4,3 %, die Provisionen verzeichneten ein Plus von 10 % und die kontinuierliche Arbeit an den Kosten auf Quartalsbasis führte zu einem Rückgang derselben um 3,8 %. Eine Reihe von Zeichen, die von dem beständigen Vertrauen zeugen, das unsere mehr als 5 Millionen Kunden einer Bank mit jahrhundertealter Tradition entgegenbringen.
Wie sehen Sie die Zukunft des italienischen Bankwesens? Die Liquiditätsproblematik wird noch lange aktuell bleiben. Machen Sie sich Sorgen über die Überprüfung der Vermögensqualität und den Stresstest?
Sicherlich ist die „umfassende Bewertung“ – repräsentiert durch die Summe aus AQR und Stresstest – mit ihren Unsicherheiten ein Element starker Aufmerksamkeit für das Bankensystem, nicht nur in Italien, sondern auch in Europa. Wir hielten es für angebracht, die Kapitalerhöhung auf 5 Milliarden zu erhöhen, um dafür ein größeres Polster zu haben. Die Zukunft wird uns auch positive Aspekte bringen, wie eine echte europäische Bankenintegration mit gemeinsamen und klaren Regeln. Sicherlich garantieren auch die Ergebnisse der Europawahlen positive Stabilitätsrahmen für das Finanzsystem.
Hat Sie die Entscheidung von Antonella Mansi, die Stiftung zu verlassen, überrascht? Wie wird sich die Beziehung der Bank zur Stiftung entwickeln können?
Das sind persönliche Gründe, die ich respektiere. Was die Beziehungen zwischen der Bank und der Stiftung betrifft, sollten sie meines Erachtens die üblichen sein, die zwischen einem Unternehmen und seinem Anteilseigner bestehen. Sicherlich hat sich in letzter Zeit die Präsenz der Stiftung innerhalb der Aktionärsstruktur der Bank definitiv verändert. Von 51 % in der jüngeren Vergangenheit hat es jetzt 2,5 % erreicht. Eine Präsenz, von der ich sicher bin, dass sie es auf jeden Fall auch in Zukunft ermöglichen wird, eine wichtige Rolle im Sieneser Raum zu spielen, indem sie mit den anderen „Vereinbarungs“-Aktionären zusammenarbeitet, um einen Kern von Daueraktionären zu bilden. Ich bin mir sicher, dass der Pakt zwischen der MPS-Stiftung und den neuen Gesellschaftern darauf abzielt, die Bank in Richtung Stabilität zu begleiten.
Anhänge: Quelle: Stamptoscana.it
