Il Weltvermögensbericht 2025 des Restaurants Capgemini-Forschungsinstitut bringt gute Nachrichten für die Nordamerika, weniger für Europa e Naher OstenDie weltweite Zahl der vermögenden Privatpersonen (HNWIs) – Personen mit einem investierbaren Vermögen von mindestens 2,6 Million US-Dollar – wuchs 2024 um 30 %. Spitzenreiter waren dabei die Ultra-High-Net-Worth-Individuals (UHNWIs), also die Superreichen mit mindestens 6,2 Millionen US-Dollar, die dank starker Aktienmarktrenditen und Optimismus in Bezug auf künstliche Intelligenz um 562 % wuchsen. Insbesondere in den USA kamen 7,9 neue Millionäre hinzu, die Zahl erreichte damit XNUMX Millionen. Im Gegensatz dazu verzeichneten Europa, Lateinamerika und der Nahe Osten Rückgänge.
Vom Boom der Millionäre in den Vereinigten Staaten bis zum Anstieg der Alternative Anlageformen wie Kryptowährungen und Private Equity, die berichten hebt wichtige Trends hervor, die die Welt der Vermögensverwaltung.
Millionäre: Nordamerika führt, Europa und der Nahe Osten hinken hinterher
Die Verwenden Sie bestätigen sich als die unangefochtenen Führer der Globales Wachstum der MillionäreMit einem Zuwachs von 562.000 Personen (+7,6 %) steigt die Zahl der vermögenden Privatpersonen auf 7,9 Millionen. Dieser Boom ist auf die robusten Aktienmärkte und die günstigen Zinsen zurückzuführen, die das Vermögen der Anleger erhöht haben. Insgesamt ist die Region Nordamerika Das Land verzeichnet einen Zuwachs seiner HNWI-Bevölkerung von 7,3 %, den höchsten weltweit.
Il Alter Kontinentverzeichnete dagegen einen Rückgang der HNWI-Population um 2,1 %, ein Phänomen, das auf die anhaltende wirtschaftliche Stagnation zurückzuführen ist. Die wichtigsten „Verliererländer“ sind Deutschland (-41 Tausend Millionäre), Frankreich (-21 Tausend) e Vereinigtes Königreich(-14 Tausend). Die gute Nachricht? Die Zahl der Ultra High Net Worth Individuals (UHNWI) ist um 3,5 % gestiegen, was auf eine noch stärkere Vermögenskonzentration hindeutet.
Il Naher Osten folgt dem gleichen negativen Trend mit einem Rückgang von 2,1 %, der vor allem auf den Rückgang der Ölpreise zurückzuführen ist, der wahren treibenden Kraft der lokalen Wirtschaft.
La Asiatische Pazifik-Region verzeichnet ein moderates Wachstum von 2,7 %, das vor allem von Indien (+5,6 %, +20 neue Millionäre) und Japan (+5,6 %, +210) getragen wird. Chinaverzeichnete dagegen einen leichten Rückgang der HNWI-Population um 1 %. Lateinamerikaerleidet stattdessen einen Rückgang von 8,5 %, wobei Brasilien e Mexiko Sie sanken um 13,3 % bzw. 13,5 % und waren auf die Haushaltsinstabilität und Währungsabwertungen zurückzuführen.
Der Boom alternativer Anlagen: Von Private Equity bis Kryptowährungen
Eine nicht zu unterschätzende Tatsache ist, dass die 15% des Vermögens der Superreichen ist nun zugeordnet in alternative Vermögenswerteals privat Gerechtigkeit e KryptowährungJunge Anleger (Millennials und Generation Z) suchen zunehmend nach risikoreichen und wachstumsstarken Möglichkeiten, wobei 61 % von ihnen an innovativen und Nischenanlagen interessiert sind.
Die Unternehmen von Vermögensverwaltung Sie müssen sich daher an diese Entwicklung anpassen und dabei Folgendes im Auge behalten:
- Private Equity und Kryptowährungen: 88 % der Berater stellen bei jungen Menschen ein wachsendes Interesse an diesen Vermögenswerten fest, deutlich mehr als bei den Babyboomern.
- Neue Finanzzentren: 50 % der Berater geben zu, dass ihre Präsenz in aufstrebenden Zentren wie Singapur, Hongkong, den Vereinigten Arabischen Emiraten und Saudi-Arabien unzureichend ist, obwohl diese Schlüsselregionen Diversifizierungs- und Regulierungsvorteile bieten.
- Personalisierte Dienste: Luxus-Concierge, erstklassige medizinische Versorgung und Cybersicherheit gehören zu den gefragtesten nicht-finanziellen Diensten.
- Digitalisierung: Um die Erwartungen jüngerer Kunden zu erfüllen, sind digitale Plattformen unerlässlich, die eine ganzheitliche Sicht auf den Kunden bieten und Aktivitäten wie Reporting und Kommunikation automatisieren können.
Der große Vermögenstransfer: 83.500 Billionen Dollar stehen auf dem Spiel
In den nächsten zwanzig Jahren wird erwartet, dass Vermögensübertragung beispiellos: 83.500 Milliarden Dollar wird den Besitzer wechseln, wobei es sich meist um junge Erben handelt, deren Vorlieben und Erwartungen sich stark von denen ihrer Eltern unterscheiden. Laut Capgemini werden bis 30 2030 % der HNWIs eine Erbschaft erhalten, bis 63 2035 % und bis 84 2040 %.
Bei dieser neuen Generation ist die Wahrscheinlichkeit höher, dass sie die Vermögensverwaltungsfirma wechselt: 81 % der Erben beabsichtigen, innerhalb weniger Jahre nach Erhalt ihres Erbes woanders hinzugehen. Dario Patrizier, Financial Services Director von Capgemini Italien, warnt: „Diese neue Generation hat ganz andere Erwartungen als ihre Eltern und benötigt einen Paradigmenwechsel hin zu traditionellen Strategien. Unternehmen müssen ihre Berater zudem mit fortschrittlichen digitalen Tools ausstatten, möglicherweise unterstützt durch generative oder agentische künstliche Intelligenz, um das Risiko zu verringern, sowohl Kunden als auch wichtige Mitarbeiter zu verlieren.“
Die Herausforderung für Berater: Technologie, Loyalität und Fluktuation
Jeder dritte Berater erklärt sich unzufrieden mit den digitalen Möglichkeiten ihres Unternehmens, was zu geringerer Produktivität und einem höheren Kündigungsrisiko führt. Darüber hinaus würden 62 % der jüngeren Geizhälse ihrem Berater folgen, wenn dieser das Unternehmen wechselt, was den Wettbewerb auf dem Talentmarkt verschärft.
Der Sektor muss sich auch mit der Generationswechsel: Ein Viertel der Berater plant, innerhalb des nächsten Jahres das Unternehmen zu wechseln, während 20 % bis 2035 und fast die Hälfte bis 2040 in den Ruhestand gehen werden. Die Herausforderung für den Sektor besteht darin, die besten Berater zu halten und mit einem maßgeschneiderten und technologisch fortschrittlichen Angebot neue Kunden zu gewinnen.
