La kerja sama antara lembaga dan sektor perbankanBersama dengan kecerdasan buatan, hal ini berpotensi menjadi salah satu penggerak terkuat dalam memerangi kejahatan keuanganInilah pesan yang muncul dari bengkel diselenggarakan minggu lalu di OGR di Turin oleh Intesa Sanpaolo e Pusat Digital Anti Kejahatan Keuangan, konsorsium yang dibentuk bersama Intesa Sanpaolo Innovation Center, Universitas Politeknik Turin, dan Universitas Turin.
Inti dari pertemuan tersebut adalah, hasil dari proyek percontohan Dikembangkan di Piedmont dan Valle d'Aosta bersama Guardia di Finanza, Direktorat Investigasi Anti-Mafia, Bank Sentral Italia, dan Unit Intelijen Keuangan, dengan tujuan untuk mengidentifikasi risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme, serta bereksperimen dengan model-model baru untuk mencegat transaksi mencurigakan, dengan perhatian khusus pada penipuan pajak berdasarkan faktur palsu.
Uji sistem Italia pertama
Il proyek yang dipresentasikan Intesa Sanpaolo dan AFC Digital Hub telah mengumumkan inisiatif ini sebagai inisiatif kemitraan publik-swasta besar pertama di Italia untuk memerangi kejahatan keuangan. Menurut para penggagasnya, inisiatif ini bertujuan untuk mengubah keadaan. Inisiatif ini menyatukan bank, otoritas investigasi, dan otoritas pengawas untuk mengatasi masalah tersebut.menyempurnakan alat untuk membaca fenomena kriminal semakin canggih. Eksperimen yang diluncurkan di wilayah Barat Laut membuka jalan bagi perspektif yang lebih luas, sedemikian rupa sehingga Bank Sentral Italia, UIF, dan Asosiasi Perbankan Italia (ABI) mempromosikan peluncuran kemitraan nasional yang mencakup bank-bank besar di negara tersebut.
Algoritma yang mengungkap kecurangan
Inti operasional dari proyek ini adalah sebuah algoritma yang dibangun dengan teknik kecerdasan buatan dan dirancang untuk pemantauan transaksi. Uji coba yang dilakukan oleh Intesa Sanpaolo melibatkan lebih dari 40 klien badan hukum di Piedmont dan Valle d'Aosta dan mengidentifikasi lebih dari 30 kasus potensi penipuan pajak di seluruh negeri. Hasil ini dicapai berkat kolaborasi antara keahlian perbankan, universitas, dan teknologi, serta kontribusi dari otoritas terkait, yang memberikan panduan bermanfaat untuk menentukan parameter berdasarkan pengalaman operasional mereka.
Peran lembaga dan dorongan Eropa
Sambutan pembukaan di OGR disampaikan oleh Ketua Intesa Sanpaolo Gian Maria Gros-Pietro, Komandan Antarwilayah Guardia di Finanza untuk wilayah Barat Laut, Jenderal Virgilio Pomponi, dan Piero Boccassino, Presiden AFC Digital Hub. Perwakilan dari Guardia di Finanza Turin, Bank Sentral Italia, DIA (Departemen Luar Negeri Italia Anti-Assad), UIF (Unit Intelijen Keuangan), ABI (Asosiasi Perbankan Italia), dan Nick Maxwell, Kepala Program Berbagi Intelijen Keuangan Masa Depan di Royal United Services Institute di London, juga turut berbicara.
“Inisiatif kemitraan publik-swasta kami telah menghasilkan pengembangan algoritma yang menggunakan teknik kecerdasan buatan yang telah diuji oleh Intesa Sanpaolo pada lebih dari 40 klien badan hukum di wilayah Piedmont dan Valle d'Aosta, memungkinkan identifikasi lebih dari 30 kasus potensi penipuan pajak di seluruh negeri,” komentar Piero Boccassino, Presiden Pusat Digital Anti-Kejahatan Keuangan – “Guardia di Finanza, Departemen Investigasi Anti-Mafia, Bank Sentral Italia, dan UIF memainkan peran yang sangat penting dalam mengembangkan algoritma tersebut, memberikan saran untuk menentukan parameter berdasarkan pengalaman operasional mereka. Berkat undang-undang Eropa yang baru tentang pemberantasan pencucian uang, yang telah menetapkan kriteria di mana bank dapat mengumpulkan data pelanggan berisiko tinggi mereka, peluang baru yang penting untuk kolaborasi di seluruh sistem terbuka, dengan tujuan untuk memerangi kejahatan yang menggunakan skema kompleks yang melibatkan banyak operator keuangan dengan lebih baik.”
