Trimestrale lebih dari solid untuk Intesa Sanpaolo, yang melampaui ekspektasi analis dengan pertumbuhan laba hampir +18% dan memperkirakan peningkatan pendapatan yang solid pada tahun 2024, laba di atas 8 miliar (pada tahun 2024 dan 2025) dan distribusi nilai yang kuat bagi pemegang saham dengan rasio pembayaran tunai sebesar 70%. , peningkatan dividen pada tahun 2024 dan 2025 serta pembelian kembali sebesar 1,7 miliar yang akan dimulai pada Juni 2024.
"Kita dulu punya awal terbaik tahun ini“, jelas CEO Intesa Sanpaolo Charles Messina selama panggilan konferensi dengan para analis, menggarisbawahi bahwa ini adalah "kuartal terbaik dalam hal pendapatan operasional bersih (+11%), hasil operasional (+18%) dan laba kotor berkelanjutan (+17%)".
Soliditas hasil yang diperoleh pada kuartal I 2024 mengukuhkan Intesa Sanpaolo sebagai Pemimpin Eropa dalam hal profitabilitas yang tinggi dan berkelanjutan, kekuatan modal dan profil risiko rendah, dengan peran unik dalam mendukung ekonomi riil dan sosial negara kita”, komentarnya Messina, sesuai dengan yang diwakili oleh bank “model unik di Eropa”, yang akan berhasil bahkan setelah Bank Sentral Eropa mulai menurunkan suku bunganya, sebuah langkah yang diperkirakan akan dilakukan pada awal bulan Juni.
Laporan triwulanan Intesa Sanpaolo: laba naik 17,6% menjadi 2,3 miliar
Bank pimpinan Carlo Messina ini menutup kuartal I tahun 2024 dengan laba bersih 2,3 miliar euro, naik 17,6% dibandingkan periode yang sama pada tahun 2023. Angka tersebut mengalahkan ekspektasi pasar, yang memperkirakan laba sekitar 2,1 miliar, dan mewakili "hasil bersih kuartalan terbaik sejak 2007", menurut iklan yang digarisbawahi.
L 'keuntungan operasional menetap di 6,73 miliar pada ekspektasi 6,61 miliar, itu margin intermediasi (NII) sebesar 3,93 miliar berada di atas ekspektasi sebesar 3,91 miliar. Dalam tiga bulan peningkatan dua digit (+11,1% menjadi 6,7 miliar) juga untuk pendapatan operasional bersih, dengan bunga bersih naik 20,8% menjadi 3,9 miliar e komisi bersih menjadi 2,3 miliar (+6,3%). Dan ini, Messina menjelaskan "berkat percepatan komisi dan laba operasional yang kuat".
Namun, jumlahnya tetap stabil (+1,3%) di angka 2,6 miliar biaya operasional, untuk dalam hubungan biaya/pendapatan turun menjadi 38,2%, "di antara yang terbaik di antara bank-bank besar Eropa", garis bawah bank tersebut dalam sebuah catatan. Di depan npl total jumlah pinjaman yang mengalami penurunan nilai, setelah dikurangi penyesuaian nilai, menjadi 4,96 miliar, turun 0,2% dibandingkan akhir tahun 2023. Jumlah pinjaman yang mengalami penurunan nilai terhadap total pinjaman adalah sebesar 1,2% setelah dikurangi penyesuaian nilai dan 2,3% bruto.
“Tabungan yang dipercayakan kepada kami oleh keluarga dan dunia usaha tumbuh sebesar 28 miliar pada kuartal ini, melebihi 1.300 miliar euro; perhatian yang kuat terhadap biaya meskipun ada pertumbuhan dalam investasi teknologi memungkinkan kita untuk mencapai hasil terbaik dalam hal biaya/pendapatan – tegas CEO – Aliran NPL pada titik terendah dalam sejarah membawa biaya risiko tahunan menjadi 22 basis poin, disertai dengan peningkatan cakupan”.
Beralih ke soliditas modal, the koefisien Cet 1 berdiri di 13,3%, dikurangi modal 1,6 miliar dividen yang diperoleh pada kuartal tersebut dan pembelian kembali 1,7 miliar yang akan dimulai pada bulan Juni dan "tanpa mempertimbangkan sekitar 120 sen poin manfaat yang diperoleh dari penyerapan DTA" .
Akhirnya, paparan ke Rusia mengalami penurunan lebih lanjut, turun sekitar 84% (lebih dari 3 miliar euro) dibandingkan akhir Juni 2022 dan turun menjadi 0,1% dari total pinjaman nasabah grup.
Pengumpulan dan hasil masing-masing divisi
La deposito bank langsung sebesar 576 miliar sejalan dengan 31 Desember 2023 dan meningkat sebesar 7,8% dibandingkan 31 Maret 2023, sedangkan pendapatan asuransi langsung sebesar 174 miliar, naik 0,6% dibandingkan akhir tahun 2023 dan turun 1% dibandingkan 31 Maret 2023. pengumpulan tidak langsung berjumlah 750 miliar (+3,9% sejak Desember dan +10,8% per tahun), dengan tabungan terkelola sebesar 453 miliar (+2,1% dan +4,2%), bisnis kehidupan baru sebesar 3,6 miliar, dan aset yang dikelola sebesar 297 miliar, (+6,7 % dan +22,7%). Terakhir, mengenai hasil masing-masing divisi, adalah Bank Wilayah menutup kuartal dengan laba 588 juta (-14,6% dibandingkan kuartal I tahun 2023), the divisi Saya Cib dengan 468 juta (+18,8%), le anak perusahaan di luar negeri dengan 318 juta (-13,1%), itu private banking dengan 409 juta (+19,2%), ituManajemen aset dengan 163 juta (+26,4%) dan Divisi asuransi dengan 241 juta (+19,9%).
Intesa Sanpaolo menegaskan targetnya, laba 2024-2025 di atas 8 miliar
“Implementasi rencana bisnis 2022-2025 berjalan dengan kecepatan penuh,” tegas Intesa Sanpaolo, yang menegaskan tujuan profitabilitas. Khususnya pada tahun 2024 dan 2025, laba bersih akan melebihi 8 miliar dari Euro. Tak hanya itu, pada tahun ini, bank pimpinan Carlo Messina ini berencana “a pertumbuhan pendapatan yang solid, didorong oleh peningkatan lebih lanjut dalam bunga bersih dan peningkatan komisi bersih serta hasil dari aktivitas asuransi berdasarkan kepemimpinan grup dalam aktivitas Wealth Management, Protection & Advisory, stabilitas biaya operasional, meskipun ada investasi di bidang teknologi, terutama sebagai akibat dari biaya pegawai yang lebih rendah, biaya risiko yang rendah, yang dihasilkan dari status bank 'zero NPL' dan oleh tingginya kualitas portofolio kredit dan pengurangan pajak dan biaya lain yang berkaitan dengan sistem perbankan, karena tidak ada lagi kontribusi terhadap dana resolusi".
Intesa Sanpaolo memiliki kemungkinan untuk melanjutkan pembelian kembali saham baru tetapi akan bersikap hati-hati dalam operasi pembelian kembali saham "karena kita tidak perlu bersaing dalam prospek dengan bank lain. Kami adalah pemegang jabatan sebagai pencipta nilai dan mungkin memang demikian bank paling berkelanjutan di Eropa“, kata Messina saat panggilan konferensi. “Kami tidak perlu menaikkan harga saham untuk melakukan operasi M&A, kami sudah melakukan akuisisi,” tambahnya, menegaskan kembali bahwa Jangan menjadi “penggemar super” pembelian kembali, yang harus diimbangi dengan dividen tunai. “Saya pikir saat ini pasar terlalu fokus pada jangka pendek,” tutupnya.
Intesa Sanpaolo: dividen naik lagi, pembelian kembali €1,7 miliar di bulan Juni
Intesa Sanpaolo pun membenarkan hal tersebut pembayaran tunai sebesar 70% dari laba bersih konsolidasi setiap tahun rencana bisnis, dan janji a kenaikan dividen per saham terkait tahun 2024 dan 2025 dibandingkan dengan jumlah yang dicairkan pada tahun 2023. Distribusi modal lebih lanjut "untuk tahun 2024 dan 2025" pada akhirnya akan "dievaluasi dari tahun ke tahun", tegas bank tersebut.
“Pada bulan Bolehkah kita membagikan dividen sebesar 2,8 miliar euro sebagai saldo untuk tahun keuangan 2023", kenang CEO Carlo Messina yang menggarisbawahi bagaimana "pada kuartal pertama tahun 2024 laba bersih adalah 2,3 miliar, naik 18% dibandingkan kuartal pertama tahun 2023 dan memungkinkan kami menyisihkan dividen sebesar 1,6 miliar euro”.
Lalu ada buyback saham sendiri yang akan dimulai Juni nanti senilai 1,7 miliar lagi. Secara keseluruhan, juga mempertimbangkan pembelian kembali”pada tahun 2024 kami akan membagikan 7,3 miliar kepada pemegang saham“, tegas sang CEO.
Profumo presiden Isybank
Dalam konteks ini, Intesa Sanpaolo mengumumkan mantan presiden Compagnia San Paolo Francesco Profumo menjadi presiden Isybank, bank digital grup tersebut, menggantikan Mario Boselli, yang akan menduduki posisi wakil presiden. Antonio Valitutti tetap menjadi CEO dan Vanna Alfieri, Giampio Bracchi, Renato Cerioli, Achille Galdini, Paola Papanicolau dan Claudia Vassena juga duduk di dewan direksi.
“Berkat kepresidenan Francesco Profumo, Isybank akan mendapatkan keuntungan dari keterampilan yang kuat, kekayaan pengalaman yang luas, kepekaan yang luar biasa terhadap inovasi dalam proyeksi internasional – komentar Messina -. Semua ini sejalan dengan posisi kami sebagai pemimpin Eropa juga di bidang teknologi, berkat investasi besar yang dilakukan, setara dengan 3 miliar euro dari tahun 2022 hingga saat ini”.
Messina juga menggarisbawahi inovasi teknologi Intesa Sanpaolo, juga berbicara tentang sekitar 1800 spesialis IT yang telah dipekerjakan. “Isybank, bank digital grup, akan menghadirkan sekitar satu juta pelanggan baru pada tahun 2025; Fideuram Direct, platform Wealth Management digital untuk Private Banking, akan memiliki 150.000 nasabah pada tahun 2025; kecerdasan buatan, sekitar 150 Aplikasi dan 300 spesialis di akhir rencana".
Reaksi saham di pasar saham
Meskipun hasil kuartalan di atas ekspektasi, saham Intesa Sanpaolo kehilangan 3,48% menjadi 3,45 euro setelah sikap hati-hati yang ditegaskan kembali oleh Messina dalam pembelian kembali. Pelemahan yang kuat pada seluruh sektor perbankan (FTSE Italia Banks -2,3%) juga membebani saham. Namun, saham Intesa telah mengungguli indeks perbankan Eropa sebesar 2% pada bulan lalu, sementara itu telah menguat lebih dari 31% sejak awal tahun.
(Pembaruan terakhir: 16.43 tanggal 3 Mei).
