意大利的财富管理正处于一个大发展阶段，而最具创新性的模式似乎是忠利银行。 米兰天主教大学金融科技研究中心 Cetif 证实了这一点，该中心提交了题为“财富管理的演变：数字与开放创新之间”的研究。 目的是分析意大利财富管理的演变状态，并与国际最佳实践进行比较，结果表明，在所研究的模型中， Banca Generali 是最先进的 在数字财富管理的国家景观中。
由 Gian Maria Mossa 领导的 Banca del Leone 实际上自 2013 年以来就实施了数字化转型战略，以支持客户与顾问的关系，从而创建了一个开放的架构生态系统 遵循开放式创新的逻辑 正如 Cetif 指出的那样，如今它在私人客户和财务顾问的选择中名列前茅。 “近几十年来技术的不断发展——Cetif 总监 Federico Rajola 评论道——为创建新业务奠定了基础，这些新业务无可挽回地改变了我们的习惯。 如今，甚至财富管理行业也开始受到这一变革浪潮的冲击，主要运营商不得不应对数字化的进步。 为了赢得这一挑战，开发始终以客户需求为中心的模型至关重要。”
“Cetif 提出的分析——他说 忠利银行首席执行官 Gian Maria Mossa – 展示了数字化如何在储蓄部门越来越普遍，以至于它对财富管理等通常更传统的领域产生了更深远的影响。 然而，从一些国际经验，特别是盎格鲁-撒克逊国家的经验中，我们看到的例子表明，在面对更复杂的需求时，每一次试图消除专业人员形象的尝试都收效甚微，未能弥补技术的唯一贡献来自家庭财务动态的复杂性。 作为一家私人银行，我们长期以来一直专注于能够处理最佳技术最佳实践的开放式银行模式，试图将最实用的银行家工作平台整合到我们的数字生态系统中”
“在私人银行的未来——莫萨总结道——因此，我们始终看到专业人士与客户之间的信任关系，技术在提供机会和服务质量方面发挥着越来越重要的作用”。 “财富管理的演变：数字化和开放式创新之间”的演讲也是一个说明的机会 2020 年版 Wealtech 指数的结果，该指标用于随着时间的推移分析和衡量塑造意大利金融运营商商业模式的创新驱动因素。 从天主教大学进行的分析中可以看出，管理资产的根本变化如何推动传统银行转向特别注重创新的新业务主张。
为将来， 首选模型似乎是全渠道的，即实施多渠道平台，通过促进客户的完整客户旅程来提供全球服务。
