正如发布的 联合圣保罗银行, 匈牙利银行将在短期内承担沉重成本. 4 月 XNUMX 日，议会批准了一项法律，要求他们 偿还家庭根据适用于外币抵押付款的汇率的合同条款产生的费用 并且，更一般地，对于合同条件的单方面变更。 据央行初步估计， 成本可能达到 900 亿荷兰盾.
由于企业（-4,3%）和家庭（-11,2%）的外币部分（-14,3%），私营部门贷款下降了 8,1%. 而且，尽管向公司提供的弗罗林贷款正在增长， 信贷组合的质量进一步恶化. 不良贷款约占贷款的 18%（相当于家庭部门的 18,6% 和企业的 18%），预计今年将保持在这些水平。 覆盖率仍然适中 并且，结合有利于零售的新规定，将需要制定进一步的规定。
在这种情况下， 家庭存款仍将大幅下降 (-9,4%)，自 2012 年秋季以来月利率呈负趋势。企业存款增长 3,9%（14,3 年底增长 2013%）。 外债自 2010 年 12,3 月以来也逐渐下降，无论是绝对值（30 月份为-16,9%）还是占融资总额的比例（从 XNUMX 月份的 XNUMX% 以上下降到总负债的 XNUMX%），同时 贷款/存款比率正在重新平衡 （116 月份下降至 XNUMX%）。
母银行（主要是外国银行）的进一步贡献以及与贷款下降相关的较低要求导致 资本化程度提高。 Tuttavia， 高额的拨款和税收正在侵蚀经济成果. 利差是收入的主要来源，这要归功于广泛的利差，尤其是在家庭部门，与总资产 (TA) 相比仍然很高，也与其他部门相比 中东欧国家.
