对于保险市场，“正在定义欧洲监管方案”，但“解决方案不可能是为银行业找到的”。 IVASS 总裁兼意大利银行董事总经理 Salvatore Rossi 在罗马表示 保监会年报.
“在银行——罗西解释说——储户可以随时逃离，即使是在非理性恐慌的控制下，有时没有最后的融资手段可以抵御这种恐慌。 在保险业，保单持有人，尤其是寿险保单，需要更长的时间来清算。 在银行，发生意外损失时唯一的保障是资本，在保险公司，第一保障是覆盖技术储备的资产，其次是资本”。
根据 IVASS 的排名第一，“激发银行业危机新监管的原则——如果发生危机，银行的股东和债权人会立即失去它，而不是纳税人——可以在大金额中找到理由近年来用于拯救处于危机中的银行的资金（在意大利以外的国家，我们永远不会忘记它）。 在保险部门，这种理由就不那么重要了”。
AUTO TPL：420 欧元的平均价格将继续下跌
至于机动车责任保险行业，“连续五年的平均价格下降使得后者在 2016 年第四季度达到 420 欧元的私人汽车 - 罗西强调 - 在国际比较中平均保费2016 年意大利的强制保险（扣除税收和缴款）仍然比其他三个欧洲大国（法国、德国和西班牙）高 140 欧元。 但与 260 年的 2011 多欧元和去年的近 190 欧元相比，差距已经缩小。”
然而，情况绝不是同质的：“地区之间仍然存在很大差异——IVASS 总裁指出——2016 年底那不勒斯的平均价格约为 630 欧元，奥斯塔为 300 欧元。然而，在国内，它也有所下降。 经济危机导致的发行量减少和更有效地打击欺诈，这也归功于技术，这在很大程度上解释了这两种结果。 相反，由于黑匣子的普及（现在路上五分之一的车辆上安装了黑匣子）以及综合反欺诈档案于 2016 年年中生效，我们预计打击欺诈会产生进一步的镇定作用” .
投资：对政府债券的关注令我们担忧
在投资方面，罗西指出，意大利保险公司过度集中于政府债券，政府债券约占总投资组合的 44%，即 360 中的 810 亿美元：“这种策略让我们有些担忧，因为它暴露了我们的公司，比其他欧洲国家的公司，更容易面临所持证券利率突然上升的风险，从而导致其市场价值下降”。
在国际比较中，管理局主席指出，“根据经合组织 2015 年的固定数据，意大利公司的利润高于法国和德国公司”，正是由于“他们对意大利公共证券的投资集中，更多有利可图，因为它们被金融市场判断为风险更大。 这部分解释了欧洲多方要求对公司资产中的公共证券施加资本要求，其中考虑到了这种风险。 迄今为止，IVASS 的我们以原则性论点反对这一要求：市场要求的收益率差距的很大一部分来自欧元崩溃的感知风险，这是欧洲规则无法传递给公司的系统性风险”。
4 亿人的休眠生活政策：改变法律
另一个引起IVASS关注的现象是休眠人寿保单，即最近5年到期且从未清算过的保单，因为公司不知道保单持有人是否在保单到期前死亡。 “很多时候，受益人不会挺身而出，因为他们不知道自己是 - 罗西解释道 - 并且在政策中以通用方式指明他们（例如，“合法继承人”）。
这种现象已经达到“相当大的规模，至少相当于 4 亿欧元”，因此 IVASS 要求政府“修改明显不完善的法律规定”。 特别是，管理局建议保险公司可以访问未来的国家常住人口登记册。 另一方面，现行规则规定，十年后无人认领的人寿保险由国家通过 Consap 收集。
网络风险是一个需要解决的问题
在 IT 方面，罗西指出，“保险业的网络风险是一种严重的、新的、普遍存在的风险。 规则、组织措施、意识将是必要的」。 与网络集成的信息系统越多，公司就越容易受到影响，因此 IVASS 正在制定一项新的治理法规，要求公司实施网络风险计划。
