“机动车责任保险价格高的问题有所缓解，但并未得到解决”。 IVASS 总裁 Salvatore Rossi 今天在罗马介绍了一年半前为取代 Isvap 而成立的保险监管局的年度报告。 “我们希望有一项新的立法举措来解决这个问题的所有方面 - 他补充说 - 就像我们去年试图做的那样”，该提案后来因莱塔政府的危机而失效。
根据该研究所的数据，2009年至2013年间，理论纯保费（即理赔次数的平均理赔成本）下降了16%，而同期消费者实际支付的平均保费增长了6%。 . Rossi 评论道：“似乎难以通过政策价格传递积极的市场动态。” 事实上，由 Isvap 与这些公司和 Ania 合作进行的 Iper 调查显示，只有 5% 的意大利保单持有人支付了与欧洲平均水平相当的保费，即 250 欧元。
“中心点 - 研究所主席解释道 - 是减少保险公司和保单持有人之间的信息不对称”：为此，IVASS 正在继续致力于反欺诈档案 (AIA)，该项目迄今已导致到 2015 个数据库的互连，到 XNUMX 年将提供“每项报告的索赔欺诈可能性的指标”。 此外，为解决高价格问题，该研究所旨在加强打击反竞争行为，向反垄断局提供自己的抽样调查数据。
消费危机在机动车责任博弈中也起着重要作用，因为随着汽车出行的减少，2007 年至 2013 年间索赔频率下降了 30%。 至于公司，由于两个因素，他们成功地控制了支出：2012 年的竞争法法令，该法令使为挥鞭伤支付的永久性残疾点数的平均水平下降了 20%（“确认以下无数欺诈行为隐藏在这个声音”），以及直接补偿卡系统。 “在有的地方——罗西指出——支付的金额只增加了 9%，而在没有的地方，增加了 70%”。
保险在支持经济中发挥更积极的作用
在报告过程中，罗西还邀请“机构投资者”，尤其是“保险公司”，更加积极地“为经济融资”。 最令人担忧的是，如果中小企业能够获得足够的金融资源流量，那么它们就能度过危机贷款”。
另一方面，即使是“公司对非传统投资的态度——IVASS 总裁继续说——到目前为止，总体上来说，还是非常谨慎的：XNUMX 月份引入的限制的扩展，这给了更大的投资可能性在迷你债券和证券化资产等工具中，迄今为止很少使用”。
监管：加快筹备偿付能力 2
最后，在监管问题上，罗西认为保险业必须加快准备 Solvency 2，即将于 2016 年生效的新欧洲规则体系：“鉴于这个最后期限，IVASS 要求，在Eiopa、公司治理结构的变化、前瞻性风险评估、资本规划和报告方面的合规性。 就 Solvency 2 达成的妥协是可以接受的，但需要做更多的工作以确保二级立法朝着正确的方向发展”。
