“2014 年，机动车责任险的价格再次大幅下降。 根据 IVASS 去年第四季度的数据，意大利人平均为汽车投保支付了 475 欧元的保费，比 40 年同期减少了 2013 欧元。 他今天早上在罗马说 阿尔多米努奇，总统阿尼亚，在全国保险公司协会年会上发言。
“总的来说，意大利人 省了十亿和三亿 - 他补充说 - 以确保车辆数量几乎不变。 从 15 年 2012 月到 2015 年 XNUMX 月，平均保费下降了 XNUMX%”。
然而，Minucci 指出，2015 年上半年事故数量有所增加，“在目前的情况下，要使机动车责任价格结构性下降”，需要“新的监管干预措施”，例如“批准生物损失表”，解决了“评估死亡损失和连贯一致地确定受益人”的问题，以及“更深入地打击仍然过于普遍的保险欺诈”。
不乏逃避保险警钟：“估计身边就有 3万、900万辆无覆盖 – Minucci 警告说，这种现象反映在所有投保人身上，他们必须为保证基金支付附加费，以补偿未投保人造成的事故”。 他补充说，货到付款的非物质化“将从明年 18 月 XNUMX 日开始实施，这将是大幅减少保险逃避的宝贵工具”。
根据经济发展部长 Federica Guidi 的说法，随着保险业竞争法的实施，“保费将继续下降，接受该条款所管辖条款的消费者的折扣”将“非常可观”。 Guidi 在 Ania 大会上补充说，通过该法案，“政府真正致力于设计一个与最先进国家的情况相一致的竞争环境。 我们希望消除扭曲和不确定性，这些扭曲和不确定性代表了对保险公司的“隐性税收”，但最重要的是对保单持有人而言”。
补充安全：比资金更动态的保险
至于补充养老金，ANIA 主席强调，去年“在 6,5 万成员中，约有 2,9 万似乎选择了个人养老金计划，事实证明，与开放式基金（+ 10%) 和交易基金（基本稳定）”。
Minucci 随后对竞争法法案表示赞赏，但他将“对社会保障形式的回报征税从 11% 增加到 20%”定义为“有问题的”，因为“该部门的发展服从于或有现金需求国家的这种行为是一种短视行为，严重限制了补充养老金的目的”。
SOLVENCY II：不要在最后收紧规则
关于监管主题——即 Solvency II，将于 2016 年生效的一套新欧洲规则——ANIA 负责人希望“在新制度推出几个月后，没有不合理的收紧规则”。 参考文献是欧洲保险管理局EIOPA最近的一份“意见”，“要求企业如果要使用内部模型，在其资本要求中反映主权债务风险”。 根据 Minucci 的说法，这是一个新奇事物，“会过度加重对政府债券投资的要求”。
2014 年财务报表：保费增长，创历史新高
在经济结果方面，保险协会主席回忆说，2014 年“收取的保费达 143 亿欧元，显示寿险类别急剧增加，非寿险部门减少”。 特别是，意大利人将超过 110 亿美元分配给寿险保单，这是我们行业历史上最高的数额，与 30 年相比增长了 2013%。在非寿险类别中，保费收入为 33 亿美元，下降了2,7%，由于公司收取的价格急剧下降导致汽车责任保险费减少”。
米努奇随后公布，“2014年整体利润约为6亿，其中寿险业务3,5，非寿险业务2,5。 盈利能力，等于 10%，因此回到了欧洲平均水平”，去年进行的压力测试证实，“同样根据 Solvency II 标准，该行业的稳固性及其承受非常严重冲击的能力”。
投资增长 (+12%)
在投资方面，去年保险公司的投资达到“630 亿美元——继续 Minucci——比上年增长 12%”。 此外，“几乎一半的公司投资是意大利政府债券”。
最后，关于最近保险公司通过投资迷你债券、证券化证券和私募业务提供信贷的可能性，ANIA 的头号人物重申，意大利公司“已向使用这些新工具的公司分配了大约 12 亿美元”。
“仍然是一个很小的值，但肯定很重要”，他总结道，并指出，神父为了增加对企业的直接贷款，保险公司需要解决三个问题：减少违约风险的公共或私人担保体系、确保新的 Solvency2 资本规则不会惩罚基础设施投资的确定性以及对企业回报征税与中长期投资挂钩的政策相当于 BoTs (12,5%)。
