自 2007 年以来，意大利家庭的可支配收入以实际价值计算首次出现增长。 这是第十九版的《Prometeia-GfK Eurisko 意大利家庭储蓄观测站， 这也表明消费已恢复正值，储蓄收入增长较高。 尽管复苏的迹象已开始显现，但按实际价值计算的金融财富尚未恢复至 2007 年的水平。这一趋势与住房财富的下降相结合，强化了意大利人增加储蓄比例的倾向，从而能够恢复到危机前的财富水平。
欧洲央行的货币政策， 在利率处于历史最低水平的情况下， 机器人数量大幅减少：政府和银行证券已恢复到1999年水平以下。银行的供给政策再次引导家庭金融投资组合的重组，导致债券直接存款减少，管理储蓄增加。 在银行渠道服务的家庭投资组合中，资管产品占比恢复到2005年的水平，大幅超过共同基金深陷危机之年2008年的最低水平。
技术创新不会夺走实体、分支机构以及客户与顾问之间的关系的空间。 即使是实体场所仍将是未来几年的主角，但前提是借助技术能够解释客户的真正需求。 适量的创新将简化客户的生活，提高他管理资金的控制和规划能力。 不仅是意大利的现象：意大利和美国客户的投资预期排名向我们展示了如何在分类的上部找到对实体场所（银行机构、保险机构、发起人办公室或财务顾问）改善的预期。
“Prometeia 天文台 - GFK Eurisko 显示意大利家庭储蓄正在增长，而按实际价值计算的金融财富尚未恢复到 2007 年的水平”，di 评论道 Valeria Picconi，Genworth 意大利区域经理， 专门从事生活水平保险的全球性公司。 他继续说道：“Genworth 指数的数据显示，意大利人购买的储蓄产品数量高于欧洲平均水平（49% 对 43%）。 特别是，在购买债券、股票和投资基金方面，意大利的购买水平远高于欧洲其他国家（欧洲人的这一比例为 34%，而欧洲人的比例为 24%）。根据我们的数据，意大利人也表现出更大的购买倾向。退休后有收入，其中 31% 购买了终身年金产品（欧洲人这一比例为 14%）。 因此，我们认为，意大利不仅在退休年龄临近时，而且在人生的其他时期都有机会保护自己免受意外事件的影响，这样家庭就不会被迫耗尽储蓄来应对可能的收入损失。
