据麦肯锡（全球运营的咨询公司）称，私人银行业与过去相比正在急剧放缓：事实上，预期平均年增长率约为 6%，低于 8 年至 2008 年的 2015%。这种放缓在西欧更为明显，其增长预测被下调至 4%。 尽管有预测表明在九年内（从 2016 年到 2025 年）持有超过 59 万欧元金融资产的个人（高净值家庭 - HNWI）的财富将几乎翻一番（从 101 万亿欧元到 XNUMX 万亿欧元），
值得注意的是，2016 年，西欧私人银行部门提供 令人失望的表演 在管理资产（管理资产 - AuM）和盈利能力的增长方面。 年内，高净值客户的资产管理总收入自 2009 年以来首次出现下降——较 10 年下降 2015%——原因是 AUM 增长有限，仅相当于 3%，利润下降（下降了与 3 年相比下降 2015 个基点 (bps)，总体下降 13%。
银行的成本管理措施并未弥补利润率的大幅下降：由于低利率和中介活动减少，收入利润率与 4 年相比下降了 2015 个基点，为 2008 年以来的最大降幅。
这些结果对西欧私人银行来说是一个重大警报。 商业模式需要重大变革以应对一些不利的市场趋势，例如：宏观经济的不确定性和市场波动、提高透明度要求的法规、客户要求从其中介融资中获得更多附加值、加速数字产品和服务的影响。
这些趋势的综合影响仍不确定，但考虑到它们的速度、规模和对收入的压力，西欧私人银行需要做好准备，而不仅仅是提高利润率。 该地区最成功的私人银行采取了一系列行动来创造更高和更可持续的利润水平：
– 针对每个客户群的明确价值主张和交付模型
– 为混合型客户提供全渠道服务，并为某些公司在特定市场推出数字计划
– 转变一线实践以捍卫和扩大收入基础
– 从零开始重新设计成本结构和运营模式
– 通过严格的绩效衡量改善组织健康
所需的努力将根据每个机构的起点而有所不同，但恢复和维持增长和盈利能力将需要在未来两到三年内采取果断行动。
与西欧的情况相反，一些地区将见证更广泛的资产扩张：亚洲预计每年增长 10%，而拉丁美洲和中欧则增长 9%。
