根据 Natixis Global Asset Management (NGAM) 进行的一项全球研究，与其他国家/地区的平均水平相比，意大利的金融咨询行业状况良好，并显示出快速增长的迹象。 该调查涉及来自 1.300 个不同国家的大约 150 名财务顾问，其中 XNUMX 名在意大利，提供了我国财务咨询状况的概况以及
专业和客户管理的推动者和独立顾问。
意大利金融咨询的增长
尽管金融危机持续存在，但与国外相比，意大利的金融咨询业也显示出明显的发展和增长迹象。 事实上，75% 的受访发起人在过去几年记录了业务增长，而国际平均水平为 60%。 其中，多达 23% 的人表示他们取得了非常可观的发展，而全球平均水平为 13%。
“这些数据向我们证实了金融咨询行业如何在我们国家变得越来越重要”——Natixis Global Asset Management 意大利董事总经理 Antonio Bottillo 说。 “财务顾问和独立顾问的角色似乎不仅在与客户的关系中发挥着核心作用，而且在正确构建投资组合方面也是如此”。
客户关系
意大利财务顾问的活动在三个领域展开：构建能够满足客户风险/回报状况的投资组合； 了解投资者的风险偏好； 对宏观经济总体形势和市场走势的分析。 对于 63% 的受访者来说，这三个组成部分代表了他们业务的核心。
此外，与客户的关系似乎是意大利财务顾问的核心：他们平均每月花超过 52 小时与现有客户会面或寻找新客户，而全球平均水平为 49 小时。 值得注意的是顾问们是如何
意大利人每月花大约 15 个小时仔细关注包括社交媒体在内的媒体世界。
意大利顾问的日常工作（平均）分为：
• 与现有客户会面：每月 38 小时，而总共约 34 小时；
• 寻找新客户：每月 14 小时
• 媒体和社交媒体的分析、监控和使用：每月 15 小时，而平均水平为 11 小时
• 行政活动：每月 13 小时
财务建议的挑战
市场的持久波动性以及随之而来的建立能够应对不同市场情景的投资组合的需求越来越成为意大利财务顾问面临的主要挑战。 对于多达 58% 的受访者而言，建立更强大的投资组合似乎是他们面临的最大挑战。 与此相关的是，需要面对并知道如何通过为客户提供充分的咨询支持来管理市场的波动。 事实上，今天的意大利投资者比过去更愿意解决风险问题（45%，而其他国家的平均水平为 35%）。
为了应对这种不同的情况，超过一半的意大利顾问 (53%) 认为股票和债券之间传统的 60/40 方法不再是实现投资者目标和解决投资组合风险的最佳方式。 多达 65% 的受访者认为研究新的投资组合构建方法和技术以满足投资者的需求是有用的，而一般平均水平为 58%。
“在当前背景下，对投资风险的正确认识是充分构建投资组合的基础，这使得多元化成为应对不同市场周期的关键”——Bottillo 强调说。 “多元化，在我们的
在我看来，它不仅限于考虑不同的地理区域和行业，而是知道如何将与市场趋势相关性较低的不同投资策略和方法纳入投资组合。”
