诸神的竞赛仍在继续 抵押贷款的房子。 事实上，它正在加速。 根据 ABI 今天发布的数据，该数据表明市场“强劲复苏”， 2015年上半年，意大利家庭福利支出增加了76,2% 每年一次。
新增抵押贷款总额已达限额 20,777十亿，而 11,794 年同期为 2014 亿。新增抵押贷款支付总额也高于 2013 年前六个月的数字（9,205 亿）和 2012 年前六个月的数字（10,802 亿）。 ）。
抵押贷款 可变利率 占新支出的 52,8%，但仅对 XNUMX 月份进行分析表明，抵押贷款 固定利率 超过新支出的 60%（20 年 2014 月为 XNUMX%）。
至于新增贷款 公司前16,3个月同比增长18,2%。 消费信贷也有所增长（+XNUMX%）。 ABI 数据显示企业和家庭贷款市场普遍复苏。
ABI 调查的样本由 78 家银行组成，约占全国活跃机构的 80%。
然而，根据 CGIA 的另一项研究表明， 利率 意大利银行实施的住房贷款尽管有所下降，但仍比欧元区平均水平高出约 9%。 在使用单一货币的主要国家中，只有荷兰的平均汇率高于我们。
CGIA 写道，2,20 月份意大利家庭通过签署抵押贷款购买新房的平均利率为 2,02%，而欧元区的平均利率为 XNUMX%。
尽管如此，CGIA 继续说道，应该记住的是 近年来我国与欧洲其他国家的差异 大幅缩小：例如，2012 年，我们折现了 20,7% 的差距。 次年差距再次扩大，升至22,4%，2014年缩小至13,2%。 今年8,9月，偏差下降至XNUMX%。
CGIA 的 Paolo Zabeo 指出，“尽管利率正在下降，但我们很可能要到年底才能感受到这一趋势的积极影响。 不幸的是，新房市场的形势仍然非常困难，对整个建筑业造成了严重影响”。
对于 Zabeo 来说，“然而，在旨在提高现有建筑能源效率水平的翻新/保守性修复领域中记录了有趣的迹象。 由于 50% 和 65% 的税收减免，对这些措施的需求，特别是在中北部，仍然非常高”。
