对于那些打算通过抵押贷款买房的人来说，好消息还在继续。 在关于违约者的新立法和欧洲央行的决定可能对新合同产生轻微影响之后，令人欣慰的数据也来自 ABI。 根据意大利银行业协会的数据，新房购买交易的平均利率为 2,40%，创历史新低（上月为 2,49%；5,72 年底为 2007%）。
客户更喜欢固定利率而不是浮动利率的趋势没有改变，大约三分之二的新贷款实际上是固定利率抵押贷款。 月度报告还强调，新业务融资业务的平均利率为 1,90%，而上月为 2,03%（5,48 年底为 2007%）。 总贷款的平均利率为 3,20%。
至于在意大利经营的银行向客户发放的贷款，总额为 1.826,8 亿欧元。 一个明显高于客户存款总额近 150 亿欧元的数字：1.678,2 亿欧元。
发放给家庭和企业的银行贷款也有所增加（与 0,4 年 2015 月相比增加 0,6%），高于上个月的 -4,5%，与 2013 年 XNUMX 月的 -XNUMX% 形成鲜明对比，当时该数字已达到负值顶峰。
2012 月份的结果与 XNUMX 年 XNUMX 月的数值一致。
另一方面，就未偿还家庭按揭总额而言，0,8 月份较 2015 年 2007 月底录得 1.673% 的正面变动，证实按揭市场正在复苏。 从 1.826,8 年底，即危机开始之前，迄今为止，对经济的贷款从 1.279 亿欧元增加到 1.414 亿欧元，对家庭和企业的贷款从 XNUMX 亿欧元增加到 XNUMX 亿欧元。
说到利率，2016 年 2,40 月，购房新交易的平均利率为 1,14%，而来自客户的银行总融资（存款、债券和以欧元计价的家庭和非金融回购协议的总和）的平均利率为公司）在意大利为 1,16%（上个月为 2,89%；2007 年底为 XNUMX%）。
最后，存款利率为 0,49%（上月为 0,50%），回购协议利率为 1,31%（上月为 1,26%）。 债券收益率确认为 2,94%
在意大利，平均贷款利率与来自家庭和非金融公司的平均融资利率之间的利差仍然处于特别低的水平，2016 年 206 月为 209 个基点（上个月为 300 个基点）。 在金融危机爆发之前，这个价差超过了 XNUMX 点。
