第 7 届 ConsulenTia 的开幕式于今天（2600 月 XNUMX 日，星期三）在罗马音乐公园礼堂举行，该活动由 Anasf 构思，由罗马首都和拉齐奥地区赞助，记录了 XNUMX 名独立访客。
会议期间，介绍了麦肯锡公司与Anasf合作进行的调查。 该调查的目的是探讨与 Mifid II 于 3 月 XNUMX 日生效相关的新法规对意大利储户投资过程中价值链参与者的影响，其中包括主要参与者，产品和服务成本的透明度问题以及产品治理的纪律。
在众议院第 XNUMX 届预算、财政部和计划委员会主席 Francesco Boccia 的制度问候以及 Anasf 主席 Maurizio Bufi 的介绍之后，麦肯锡展示了研究成果。
最初的重点是财务顾问的角色，他们很受重视； 这些网络的顾问模式被证实比一些传统银行的更完整。 在过去五年中，网络在流入方面经历了增长，也增加了他们的市场份额：2017 年，28% 的富裕储蓄者的财富被委托给财务顾问世界（与 5 年相比增加 2012%） ，零售银行占 66%（-7 分），数字银行占 6%（+2 分）。
随着 2018 年 10 月的新规定，关键概念变成了“成本透明”和“产品治理”。 在意大利管理着超过 700 亿欧元的 800 多位资产管理人、10 多位富裕客户、参与 ConsulenTia18 的网络的 700 位高层管理人员以及管理着超过 16 亿欧元投资组合的 XNUMX 多位财务顾问接受了关于这些主题的采访。
从客户调查中可以看出，定价、品牌和顾问是决定投资管理参考银行选择的最重要因素，实际上，对于网络客户而言，品牌和顾问的相关性减去成本。 “网络名片由财务顾问出示。 是我们向储蓄者介绍自己并提供我们的专业精神。 顾问参考公司的价值通过我们每个人在与客户关系中的能力和沟通技巧来传达，”Anasf 总裁 Maurizio Bufi 评论道。
那么从与顾问的访谈中得出了什么？ 在正在进行的变革阶段要求网络提供更多帮助，并制定保障该类别薪酬的战略，避免仅在价值链中的一个环节上释放可能的利润收缩风险。 事实上，即使这些公司声称已经启动了顾问培训计划、调整了服务模式和产品供应、提供了一个更加透明的报告系统，但大多数样本尚未完全解决他们的网络问题和更有效的技术工具。 令人信服的是，如果网络成功地向客户宣传所接受服务的质量，该行业将继续快速增长。 “重新讨论金融教育问题，作为该行业正确发展的支点。 我们都必须为此做出承诺。 自 2009 年以来，Anasf 也通过 economic@mente 项目在学校中发挥自己的作用，但对于所有年龄段的意大利储户来说，仍有许多工作要做”，布菲总统评论道，他补充说：“我们不要忘记另一个与我们职业有关的主要问题：代际更替。 财务顾问网络有必要投资于新人才，复制财务顾问自身活动中典型的中长期方法。 如今，该行业的平均年龄超过 50 岁，据 Anasf 称，代际更替问题必须成为该行业战略的优先事项之一”。
“如果我们审视全面实施 Mifid II 的战略影响，我们注意到在几乎所有分析的情景中，网络的市场份额将继续保持增长，与最近持平甚至更高。 然而，要使这一预测成真，网络行业必须下大赌注：与最终客户，尤其是富裕阶层的最终客户“教育”相关的赌注，即所提供服务的质量以及随之而来的加强客户感知的品牌，”麦肯锡副合伙人阿尔贝托·里博尼 (Alberto Riboni) 说。
在随后的圆桌会议上，由 CNBC 班主任 Andrea Cabrini 主持了对研究结果的评论：Azimut Holding 首席执行官兼总经理 Sergio Albarelli； Banca Generali 替代和支持渠道商业网络副总经理 Marco Bernardi； Banca Mediolanum 总经理 Gianluca Bosisio； Fideuram ISPB业务协调区联席总经理Fabio Cubelli； FinecoBank 首席执行官兼总经理 Alessandro Foti； Federico Gerardini，私人咨询部门财务主管和 Futuro Banca； Widiba 产品商务总监 Marco Marazia； IWBank Private Investments 财务顾问和财富银行家领域负责人 Stefano Lenti； BNL BNP Paribas Group Life Banker 副总裁 Luca Romano； 安联银行财务顾问商务总监 Mario Ruta。
