财务顾问和规划师经常面临如何帮助客户为退休做好财务准备的问题。 第一步是尝试与您的顾问一起确定您希望在退休后拥有多少财务资源，您需要预留多少以及投资多少才能达到理想的生活水平。 但为退休做准备不仅仅是财务上的，还需要情绪上的准备。 因此，顾问和财务顾问必须考虑投资者的人生阶段。 例如：
如果客户退休超过五年
帮助您的客户准确定义他们想要的退休生活，以便更容易做出正确的选择。
• 鼓励来访者花点时间想象自己将来会成为一个快乐健康的老年人。
• 让他考虑一下他的兴趣、价值观和他喜欢的消磨时间的方式是否会改变。
• 询问他是否知道他想在什么年龄退休，告诉他退休人员的寿命更长，而且许多人希望在以后的生活中继续工作并赚取收入。
如果客户退休不到五年
帮助您的客户更详细地了解他们希望如何度过退休生活。 例如：
• 您的客户是否考虑过他想如何度过退休后的时光？ 您打算以任何方式使用您的经验和专业技能吗？
• 在工作之外，你如何重塑和重新定义你的身份？ 您可能有兴趣考虑哪些新兴趣？
• 您的客户是否考虑过在退休后的前几周计划一些活动，以帮助轻松过渡到结构化程度较低的生活方式？
如果客户退休
• 与您的客户讨论退休后的生活如何不断变化——尤其是退休可以持续 20-30 年。 对沿途改变路线持开放态度是重要且有帮助的。
• 向客户保证，需要一些时间来适应退休是正常的。
• 鼓励您的客户尝试新的活动，保持精神和社交活跃，并建立新的关系。
加深您与客户的关系，帮助他们不仅为退休的财务方面做好准备，而且还为人生那个阶段发生的情感转变做好准备。 这些讨论还将为您和您的客户正在制定的财务计划提供重要信息，以帮助确保您实现理想的退休结果。
