全球人口 高净值人士 (HNWI)，即超级富豪类别，经历了 3,3%收缩 到 2022 年，下降到 21,7 万，而 他们的财富价值 下降 3,6% 至 83.000 万亿美元。 和 更显着的下降 过去十年的记录，主要是由去年特有的地缘政治和宏观经济不确定性造成的。 这是从 世界财富报告 公布 凯捷，一家活跃于咨询和技术服务的公司。
在北美，收缩幅度最大的是非洲、亚洲和中东
该报告强调， 北美 经历过 财富下降幅度最大，下降 7,4%，其次是欧洲，下降 3,2%，亚太地区下降 2,7%。 相反，非洲L'拉美 和 中东 已经表现出一定的 弹性，记录了由于稳固的公司而产生的财富的增长 性能 扇形 石油和天然气.
HNWI：优先考虑 ESG 投资
尽管经济存在不确定性， ESG投资 （环境、社会和治理）仍然是一个 高净值人士优先. 然而，该报告强调，财富管理机构需要更多有关可持续投资影响的数据。 只有 23% 的富裕人士表示 ESG 相关资产产生了最大的回报，但 41% 的受访者认为资产 具有 ESG 影响的投资 作为一个 绝对优先. 这凸显了财富管理公司需要对 ESG 数据进行深入分析，并向客户提供有关这些投资影响的更多信息。 虽然 63% 的富裕人士表示他们要求对其资产进行 ESG 评分，但很少有财富管理公司将 ESG 数据分析 (52%) 和可追溯性 (31%) 视为重中之重。
Il 40% 的客户经理 受访者表示他们需要更多数据来了解 ESG 影响，近二分之一的受访者表示需要更多 ESG 见解才能有效支持客户。
财富管理：重新调整客户经理的角色
报告显示，这些公司 财富管理 不得不面对的问题 错位 该 角色 该 关系经理. 目前， 缺乏数字工具 阻碍客户经理提供及时和增值的财务咨询服务，也影响底线。 只有三分之一的高管认为他们的公司具有高度的端到端数字成熟度，45% 的受访者表示，由于企业价值链效率低下，客户经理的成本正在上升。 这 数字化准备延迟和全渠道平台不足 他们迫使项目关系经理在非核心活动上花费很长时间，然后只将三分之一的时间用于售前活动和客户互动。 这有一个 对体验的负面影响 总体而言，56% 的受访高净值人士表示，在选择财富管理公司时，增值服务很重要，但只有一半的人对其财富管理机构提供这些服务的技能感到满意。 31% 的人还倾向于在未来 12 个月内更换经理。
为 推动收入增长和客户满意度, 财富管理公司必须向客户经理提供单一 集成界面，打造客户体验 第一级。 例如，创建数字工作站可以让客户关系经理在正确的时间聘请正确的人员来满足客户需求，从而提高生产力和客户参与度。
“财富管理公司正处于一个关键的转折点，因为宏观环境正在迫使思维方式和商业模式发生转变，以推动可持续的收入增长。 敏捷性和适应性将是高净值人士的关键特征，因为他们的重点是财富保值。 为了保持相关性，该行业将需要创造价值、授权客户经理并释放新的增长机会。 他们的成功将与解决财富价值链中的数字不成熟问题有关，”他说 大流士帕特里兹, 金融服务总监 凯捷 在意大利。
增加富裕阶层的增长
报告还强调了 扩大潜在客户群 在财富管理领域试图吸引更多的 富裕阶层 （富裕的部分）。 该段代表一个 财富管理公司的新领域，随着它在规模和财务影响力上的持续增长。 尽管他拥有约 27.000十亿, 34% 的公司尚未充分探索这一细分市场。 到 地区层面、北美 (46%) 和亚太地区 (32%) 拥有按总财富和人口规模计算的最大比例的富人。
超过 70% 的富裕人士表示，他们希望在未来 12 个月内向银行申请财富咨询服务。 为了在提供该细分市场所需技能的同时保持较低的运营成本，前进的方向是通过技术实现定制化。 我是 三个选项i，根据交易的规模和范围，财富管理公司可能会追求 c建立客户群 属于富裕阶层：
- 利用您现有的财富管理框架，加速端到端数字化转型
- 使用第三方渠道（包括零售银行和独立顾问）制定财富即服务 (WaaS) 提议
- 通过自助服务工具打造财富管理服务专用平台，提升客户管理水平。
凯捷的研究
Il 2023 年世界财富报告 提供 71 个全球市场的详细报道，代表国民总收入和世界股票市值的大部分。 凯捷的《2023 年全球高净值人士洞察调查》对北美、拉丁美洲、欧洲和亚太地区 3.171 个主要财富市场的 23 名高净值人士进行了调查。
