Nomisma 对意大利家庭的经济和财务状况进行的年度调查结果证实了危机过去几年中出现的趋势。 约有 26 万意大利家庭储蓄减少，因为收入冻结导致他们储蓄的机会减少，他们越来越多地求助于抵押贷款和贷款。 这样，意大利大储蓄者的典型形象就有消失的危险。 储蓄倾向构成了抵御负面经济形势和公共债务负担的自然防御。
情景：2010 年，意大利家庭的储蓄率继续下降，稳定在 12%。 法国 (15,5%) 和德国 (17%) 等其他欧洲国家早已不复存在。 近年来，家庭储蓄越来越少的趋势正在改变意大利人节俭、不习惯消费和使用金融工具的典型形象。 即使是金融债务存量与收入的百分比值，虽然仍然是欧元区最低的国家之一，为 66%（平均为 99%），低于法国、德国和英国的比率，但在最近 5 年，与其他欧洲国家相比，趋势异常。 此外，如果我们将家庭金融债务的数字分开，我们就会发现，抛开抵押贷款，意大利家庭在消费信贷和其他贷款方面现已达到其他主要欧洲国家的水平。 此外，鉴于在通货膨胀和收入复苏缓慢的压力下，即使面对 2011 年第一阶段的复苏，这种趋势似乎是稳固的并且与经济危机无关。
抵押贷款：分析显示，在过去 12 个月中，9,7%（约 457 万笔新支出）的家庭获得了新抵押贷款，与前 0,2 个月相比略有周期性增长 (12)。 如果我们还考虑到被替换、重新协商或替代的抵押贷款，与上次调查相比的周期性增长为 5%，表明市场的活力。 此外，75,4% 的家庭表示他们希望在未来 12 个月内获得抵押贷款，与表示他们在过去一年中考虑抵押贷款的家庭（约 50%）相比，这是一个巨大的增长。 因此，在危机时期的意大利人仍然渴望获得房地产，即使如此高的比例也可以用难以获得融资来解释，这往往会挫败家庭申请抵押贷款的雄心，迫使他们年复一年地推迟自己的项目。 有意向贷款的家庭以意大利中南部的年轻人为主，4口以下（或以下）。
储蓄：在审查期间，41% 的家庭设法储蓄，与上次调查相比略有增加（2%）。 另一方面，54% 的家庭没有把任何东西放在一边。 阅读该数字时应考虑到只有 3,5% 的受访者表示他们的储蓄比上一年多，而 19% 的人尽管有储蓄，但储蓄程度较低。 在确定这些数据时，与其说是前几年影响很大的工作困难，不如说是收入不足以支撑一个家庭的开支。 不再储蓄的人主要属于中间年龄段（工作变量影响更大的年龄段）。 受灾最严重的是工人和工匠。
房地产投资：就储蓄资产配置而言，8,7年只有2011%的家庭表示有意购买房产（2010年为13,9%）。 可能是暂时的数据，由家庭认为的经济不稳定决定。 应该记住的是，3/4 的家庭表示他们有兴趣申请抵押贷款，77,3% 的人住在自己的房子里，根据 Istat，房地产占家庭财富的 50%。 事实上，毫不奇怪，首先是年轻人培养了买房的雄心，尤其是那些住在大型居住中心的年轻人。 与房地产金融相关的储蓄产品的间接投资也有所下降，稳定在 13%，只有微不足道的一部分户主表示他们打算在明年评估购买。
