一个航海家的国家，也许，但肯定不是储户。 说是一份意大利家庭投资选择的报告，由 机构Consob，据此只有 30%的意大利家庭 能够储蓄“一些”或“足够”，而 45% 的人声称可支配收入刚好足以支付开支，15% 的人已经耗尽了他们的积蓄，11% 的人不得不负债。
根据该报告，储蓄困难最大的是受教育程度最低的个人、意大利中部和南部的居民以及就业者中的个体经营者。
权衡，在这种偶然性上，也是 意大利人在金融方面的知识匮乏：“尽管人们对自己在经济和投资选择领域的技能普遍持积极态度——阅读报告——意大利人的金融知识和逻辑数学技能仍然很低。 通货膨胀、多元化、风险回报关系、单利和预期投资回报仍然鲜为人知，也难以应用这些概念”。
事实上，声称不知道或错误定义概念的样本百分比接近 50%。 通货膨胀，而 55% 的人无法正确说明分散投资的含义，约 57% 的人无法解释风险与回报之间的关系。 最后，67% 和 72% 的受访者无法计算单利下的金额和预期的投资回报。
2014年末居民金融市场参与水平企稳 约 48%，与 41 年的 2013% 相比大幅上升，但远低于危机前的水平，增长主要归因于持有至少一种风险资产（股票、债券、管理储蓄和保单寿命）的散户投资者所占比例增加，从 26 年的 2013% 上升到 32 年的 2014%。
在过去两年中，意大利的净财富增长了 3,4%，而欧元区的增幅为 3%。 这 另一方面，储蓄率为 8,6%，远低于 2008 年之前的水平，尽管 2013 年略有改善。
正如 Consob 在其报告中所解释的那样，金融资产的构成发生了新的变化：金融资产的构成中营运资金和存款的权重有所增加（在意大利，与欧洲的数字一致，从 28 年的 2007% 增加到 32% 2014 年的百分比）以及保险和养老金储备（在意大利，同期，从 16% 到 20%），以应对共同基金、债券和上市股票的配额收缩。
