在欧洲，2014 年，70% 的家庭住在自己的房子里，这一比例很高，但与 3 年达到的最高峰值相比下降了 2008 个百分点。在欧元区，下降幅度更大 (- 5 个百分点) ：拥有住宅物业的家庭比例从 67 年的 72%（最高水平）下降到 2009%。
拉脱维亚（-6,3 个百分点）、冰岛（-6 个百分点）、爱沙尼亚（-5,6 个百分点）、英国和爱尔兰（-5 个百分点）的降幅尤为显着。
困难的经济形势也影响了通过抵押贷款购买房产的家庭比例：自 2010 年以来，欧盟和欧元区的这一比例已停止在 28% 左右，与抵押贷款最大扩张的高峰年份之间的差异2014 年甚至下降了 10 个百分点左右，例如挪威、冰岛和英国。
相反，在东欧的许多经济体中，负债购房的家庭比例显着增加，匈牙利、斯洛文尼亚、波兰、爱沙尼亚、捷克共和国和斯洛伐克的家庭比例显着增加，但这些国家的比例仍然相当高包含。 预计目前几个欧洲国家房地产价格的复苏将比过去的周期重启更为温和。 即使对于抵押贷款，欧盟委员会和欧洲央行的迹象也一致表明增长有限，这应该吸取过去的教训。
在意大利，房地产市场的指标显示出不明朗的景象：在信贷发放标准提高和抵押贷款需求预期增强的情况下，第四季度房价仍有负面趋势（- 0,9, 0,4% y/y）和抵押贷款存量增长有限（35 月增长 44%）。 在我们国家，房主和借款人的比例都下降了：XNUMX-XNUMX 岁年龄组的户主和个体经营者是最受惩罚的类别。
