管理资产超过 36 亿美元，银行家已增至 300 名（也得益于与优秀银行的整合），20 名关系人（43 名客户）。 UBI Banca Top Private 是 UBI Banca 专门从事私人银行业务的部门，庆祝其第一年的活动（在单一银行运营之后），其数字使其跻身意大利该行业前 5 大运营商之列。 “我们的客户——他向 FIRSTonline 解释道 里卡尔多· 野蛮人, UBI Top Private 负责人 – 是高净值个人或超高净值个人：我们管理的资产不少于 10 万欧元，在某些情况下超过 XNUMX 万欧元”。
活动口号有两个： 咨询和通过多样化最大限度地关注风险。 “Barbarini 说，高级咨询服务是我们银行于 2005 年危机之前推出的，只有少数人向我们提出要求。 随着危机的发生，方法发生了变化，如今为家庭和企业提供 360 度全方位咨询已成为基本要求。 危机也将重点从基准转移到风险上：从这个角度来看，专业管理和多元化始终是可取的”。
说到危机：最近几天意大利金融市场动荡不安，而 Piazza Affari（但随后部分恢复）抵消了 2018 年的收益。这对您的投资组合造成了什么影响？
“最低限度，这表明，在与专业人士打交道时，风险分散可以保护资产免受波动影响。 在我们管理的 36 亿资产中，14,2 亿在管理，5,7 亿在保险：在这 20 亿中，与上一时期动荡相关的损失几乎为零。 这是因为多元化投资组合仅包含意大利股票/债券的一小部分，即它仅按比例再现意大利市场在全球的权重。 大多数投资实际上是在国际市场上进行的。 这些天意大利市场主要处于困难之中，而美元已经重估，外滩已经恢复并且债券已经上涨：因此，良好的投资组合能够限制损害甚至不产生损害“。
所以建议，尤其是最近，是多样化？
“是的，为了降低风险。 然而，我们也为寻求更高回报、愿意承担更多风险的客户提供服务。 潜在的更高回报实际上总是与更高的风险相关联。 我们能够支持并向客户建议那些在我们看来能够提供更有利的风险/回报率的情况”。
作为单一银行的私人银行业务，您第一年的资产负债表是多少？
“还要感谢优秀银行（Banca Adriatica、Banca Tirrenica 和 Banca Teatina）的合并，我们的资产从 32 年底的 2016 亿美元增加到 36 年的超过 2018 亿美元。超过 4 亿美元的增长是由于大约 50% 与良好的银行运营有关，而另一半与我们业务的增长有关。 我们有 20 个关系（43 个客户）。 在这一年中，我们的私人关系经理增加了 60 个单位，从 240 年 2017 月的 300 个增加到今天的约 XNUMX 个：这既是整合的结果，也是由于我们聘用外部专业人员和年轻人的政策是我们国家最优秀的毕业生之一，我们打算继续培养他们”。
你们提供的主要服务是什么？
“家族企业和高级咨询公司。 家族企业致力于家族和家族企业，并且发展迅速，因为今天我们比过去更多地意识到，就公司而言，管理好代际交接是一种附加值。 我们提供一系列咨询服务，涵盖财务、法律和税务等各个方面。 如前所述，我们在 2005 年推出了高级咨询服务，那是在危机之前，当时还没有人认为有必要。 然而，如今，投资者，尤其是那些拥有大量资产的投资者，要求通过特别服务最大限度地关注风险管理。 仅凭这项服务，今天我们管理着近 6 亿人，去年增加了 900 亿人”。
您是否像其他运营商一样，计划越来越多地用技术来支持咨询？
“当然可以，这是我们 2018 年的大目标之一。我们希望通过数字化简化所有操作。 这是一个问题，我们想强调，不是用机器代替工作，而是简化我们客户对所有服务的访问，这仍将由我们的银行家处理。 数字化永远不够，它是一个需要不断改进的过程”。
