家庭储蓄正在崩溃，企业债务水平在增加，破产数量“快速增长”。 Bankitalia 的年度报告所描述的情况证实了对意大利经济趋势的担忧。 2011 年强化了前一年的趋势，记录了该国经济形势的普遍恶化。
家庭储蓄减少. 家庭储蓄倾向下降至 12%。 这场危机加剧了实际上始于 90 年代的衰退。 户主年轻（35 岁以下）的家庭储蓄率自 2010 年以来几乎为零，储蓄率下降得更为明显。对于那些设法存钱的家庭，尤其是 55 岁以上户主的家庭，路径债券 政府债券仍然最受欢迎，尤其是在主权债券金融动荡之后利率有上升趋势的情况下。
提高金融财富的集中度. 10年至2008年间，2010%的最富有家庭拥有的金融资产占比从44%再次上升到47%，其中超过60%的金融资产由户主55岁以上的家庭持有年龄。 另一方面，处于贫困风险门槛上的年轻家庭数量正在增加，目前已接近7%。 然而，就债务而言，到 2011 年底，意大利家庭的债务水平仍然很低，约为可用债务的 65%，这与徘徊在 80% 左右的欧洲平均水平不同。
仅针对房屋的银行抵押贷款. 2011 年，对于 Bankitalia，家庭购房贷款增长了 3,6%，而信贷平均增长了 3,4%。 来自银行的钱是的，但仅限于房地产投资和消费信贷。 对于其余部分，贷方在整个 2011 年继续关闭水龙头，但在 2012 年的前几个月观察到趋势的部分逆转。
企业的难点. 2011 年证实了意大利公司难以利用自己的财务资源来支持投资。 资金需求为33亿，略高于去年。 商业交易中付款的“严重延迟”对资产负债表造成压力，与一年前相比增加了约 8 天。 今天，平均而言，一家公司等待付款的时间平均为 104 天，在南方，这种等待时间甚至可以翻倍。
增加金融债务和杠杆. 企业金融负债增加19亿（0,7%）。 杠杆率，即衡量自有资本和第三方资本在总金融资源中的比例的指数，也上升了约三个百分点。 然而，意大利的金融债务与GDP之比仍远低于欧洲主要经济体的水平。
破产在增加，初创企业在减少. 2011 年，公司出生率下降至 0,8%，略高于 2008-09 两年期间观察到的数值，原因是出生人数显着减少，而离职人数的增加幅度较小。 企业倒闭数量反而上升到12多家，比7,4年增加了2010%，比上年增加了19,8%，几乎涉及所有主要生产部门。 并且 2012 年第一季度的数据显示 26.000 家企业出现负余额，原因是终止的企业数量急剧增加（与同期相比增加了 8,5%），同时注册数量减少（尽管幅度很小），进入破产程序（超过 3.000 人）比同期增长 4,2%。
