意大利银行的最新动向？ 管理最富有客户的资产。 “首先，因为即使在意大利，高净值人士，即财务资源超过 5 万欧元的人也在增加。 然后因为这个客户的要求越来越高，要求 360 度全方位服务”，他解释道 Fideuram – Intesa Sanpaolo Private Banking 私人财富管理主管 Mario Bombacigno，一个专门为提供“非凡咨询”而设立的新部门。
“我们的 5.200 名私人银行家负责管理投资。 我们的结构与他们协同工作，在财富咨询的所有领域为他们提供支持：代际转移、法律和税务援助、公司战略咨询，通过 与客户的直接和信托关系“。 未来的顾问甚至必须能够预见：“目标是确定客户的需求，无论是明示的还是潜在的，并提供最佳解决方案 - 财务和其他 - 以最佳方式管理和开发资产”，Bombacigno 观察到.
Fideuram 的一项活动（成立于 50 多年前，至今仍是意大利首家管理资产，管理资产超过 220 亿欧元）也具有社会价值：例如，想想非常微妙的继承问题，私人财富顾问干预的经典领域之一：“一个普遍的问题，不仅在最富有的人中：在意大利 – Bombacigno 解释说 – 只有 12% 的人签署遗嘱； 而 30% 的中小企业在第一代转型中幸存下来 每秒只有 12%”。
Fideuram 的私人财富管理专注于对超级资产的“量身定制”援助（“但我们不是唯一的，开始有很多竞争”）受到全球趋势的推动，没有不包括“意大利： 财富两极分化. 根据凯捷 2018 年世界财富报告，那些至少投资 70 万美元资产（不包括主要住宅、收藏品、消费品和耐用品）的最富有人士的财富已超过 300 万亿美元。 在意大利，上流社会的客户已增加到约 XNUMX 万人。 而且“超级富豪”越多，潜在客户的受众也就越多。
“在亚洲——经理补充道——未来的亿万富翁（以美元计算）每 3 天出现一次。 在欧洲，我们没有达到这些水平，但趋势仍然是大庄园的增加”。 这就是为什么在 2018 年提出的联合圣保罗集团三年业务计划中，私人银行部门的目标之一 计划招聘约 1.400 名积极参与分销的新资源（财务顾问、私人银行家和总部职能部门）。
相比之下，在一个甚至大公司都倾向于裁员的阶段，有一个数字：“那些基于信任和比较的职业——Bombacigno 认为——相反，它永远不会消失 这将越来越成为未来银行的角色：对于简单的操作，现在有技术，但对于称职的咨询，人的因素仍然是核心”。
但 Fideuram 的私人财富管理的典型客户是什么？他今天的财富是如何构成的？? “他是一名企业家或专业人士——Bombacigno 说——拥有一个家庭和一家公司的负责人，或者是一家刚刚被出售的公司的前所有者，因此有一笔重要的资本需要管理”。 显然房地产成分并没有丢失，但是 近年来，处于大整合阶段的驱动力之一是艺术： 然而，在成为激情之前，收藏品正在成为真正的资产。
另一个最近的趋势是替代产品，例如私募股权，或 ESG投资，即可持续. 在财富日益集中的世界中，最富有的人仍然关心在尊重环境和道德价值观的情况下投资他们的钱。
