如果将调查文献中的 3 条线索结合起来形成证据，那么在许多公共场合针对同一主题发出的 3 条警告证实了机构对金融科技主题的关注。 以及新一轮技术创新浪潮正在金融界迅速重构的情景，引起了迷恋和恐慌的相反感觉。
XNUMX 月底，意大利银行行长在其最终考虑中重点关注更复杂技术的传播，积极指出意大利银行有机会专注于“提高组织和管理结构的效率”。 一个强烈的呼吁，得到意大利银行调查结果的支持，这证明了如何 “一半的银行还没有开始，也没有在这个领域尝试行动”。
Visco 在同一地点发起的监管活动中使用新技术，这促进了上周在意大利金融信息部门 (UIF) 年度报告发布时发出的第二次警告。 在追踪这个机构的最终平衡时，其主任克劳迪奥·克莱门特 (Claudio Clemente) 立即将矛头指向新技术的某些方面，将它们与金融情报机构的运作联系起来，并回顾说“仍有很大的增长空间 ……针对最近纳入预防系统的主题，例如虚拟货币交易员”。
随后在描述虚拟资产引入的新场景、“全球运营商也宣布要确保客户身份识别”的市场进入以及“旨在降低某些风险状况的更结构化的加密货币形式”。
一个参考，相关的 这些活动可能转向非法经营、洗钱和融资 恐怖主义。 早在 2014 年，金融情报室就强调“需要将对创新的开放态度与对洗钱和恐怖主义融资风险的监控相结合”。 并且，现在，5 年后，基于在该领域获得的经验，Clemente 声称其作为前卫机构（不仅在意大利）在传播 360 度预防文化和通过报告识别异常方面的作用提到的可疑交易 动荡的加密货币世界 .
最后，这是第三个警告。 几个小时后，在米兰庆祝意大利银行业协会成立一百周年期间，其主席安东尼奥·帕图埃利 (Antonio Patuelli) 在他的报告中用了一段专门介绍新技术的传播，重申“支付系统的创新必须始终是银行业的新领域”合法性、效率和经济性”。 Patuelli 随后强调了双重需求，一方面要澄清“PSD2 指令和数据保护法规应用中的不确定性”； 另一方面，在更新和适当的规则体系中“保证每个人在访问数据时以平等的条件保护隐私”，其中意大利的基石仍然是我们宪法宪章第 47 条的规定。
他得到了 Ignazio Visco 的权威回应，他除了回到已经在最终考虑中处理的与技术创新相关的方面之外， 警告人们可能会引入一种新的虚拟货币（Libra）. 事实上，除了其创造者所预示的优势之外，流动性、市场和破产等相关风险的负担也不容忽视，即使它们没有以传统方式表现出来，也肯定不能被视为消除了。 一个负担，加上另一个同样沉重的负担，以其他风险为代表，“与储户资源的安全、数据保护、可能用于逃税、洗钱和恐怖主义融资的目的有关……对货币和金融稳定可能产生的不利影响”。
来自这 3 个警告的连续消息是双重的：一方面它包含 向意大利的银行业和金融界发出紧迫邀请，不要采取封闭的态度， 或面对技术创新概述的操作场景变化时保持惰性； 另一方面，它给我们带来了重要而宝贵的刺激 采用监管制度 在本世纪金融危机之后，它伴随、调整和更新了在国际和国家基础上实施的内容。 共同的信念是，创新的自由和技术进步绝不能陷入混乱的运作，而是可以伴随着合法性和经济文明的新领域。
