机动车责任险价格继续下跌。 2016 年，意大利保单的平均成本降至 420 欧元，仅汽车一项，据估计从 567 年 2012 月的 412 欧元降至 2017 年 27 月的 XNUMX 欧元，降幅达 XNUMX%。 这是全国保险公司协会 (Ania) 今天在罗马年会期间发布的最新报告中得出的结论。
去年“平均保费再次下降（等于-5,9%），尽管幅度略低于前三年：6,7 年为-2015%，7 年为-2014%，4,6 年为-2013% –阅读正文——因此，意大利保费与其他主要欧洲国家之间的差距也有所缩小”。
事实上，如果“意大利保单在 2008-2012 年平均比德国、法国、西班牙和英国的平均水平高出 213 欧元”，2015 年“差距已缩小至 138 欧元”。 Ania，“根据欧盟统计局记录的汽车责任价格指数趋势，现在估计这一差距进一步缩小，100 年等于 2016 欧元”。
奖励下降
总而言之，消费者的处境正在改善。 然而，对于公司而言，情况并不是最乐观的。 ANIA 报告还显示，去年意大利行业的整体保费收入为 134 亿美元，与 8,2 年相比下降了 2015%。
“2016 年——ANIA 总裁 Maria Bianca Farina 表示——由于经济复苏受限，利率仍然很低，金融市场动荡，在连续三年增长后，寿险行业的集合，相当于 102 亿欧元，与 11 年创下的历史新高相比下降了 2015%”。
只有 16% 的年轻人加入了补充安全
法里纳补充说，保险体系已准备好面对“创新”挑战，以“彻底改变”来拦截新需求并“弥补目前的保险不足”，例如补充养老金面对仅占潜在入学年轻人群体 16% 的会员。 根据 ANIA 的排名第一，“必须将家庭支出用于互助形式”以实施“公共和私人之间的综合系统”。
未投保的汽车减少
然而，与此同时，随着纸质贴纸的告别，未投保的汽车减少了大约 2016 万辆。 根据报告中的数据，2,9 年有 6,7 万辆汽车未被保单覆盖，占总数的 3,4%，而 2015 年为 2015 万辆。ANIA 观察到保险标签的非物质化于 2016 月生效XNUMX 年，它开始在 XNUMX 年产生最大的影响。这项创新构成了购买保险的动力，因为它允许警察部队通过访问汽车所在的计算机档案，自动直接在路上验证保险范围的合法性存储所有车辆的责任范围。
只有 5% 的家庭有地震政策
最后，关于意大利的住房存量，Farina 强调说它“40% 建在被列为高地震风险的地区”，并且“由于缺乏安全干预措施，它非常脆弱。 此外，它是一种保险不佳的遗产：大约 40% 的房屋都采用防火措施； 其中，只有 5% 的保险公司扩大了地震或洪水风险的覆盖范围。 Ania 与关联公司一起开发了一种房屋保险计划模型。 这是一种通过在各种风险之间采取相互措施和国家作为最后担保人的干预来保证社区可以获得保费的模式。 我们重申我们完全愿意与所有利益相关者讨论提案的优点”。
