“将保险公司的 Irap 利率提高到 5,90% 远远超出了参与国家复苏的逻辑：我们希望议会审查这一具有误导性和不符合意大利发展意图的措施”。 ANIA 主席 Fabio Cerchiai 的言论引起了强烈的争议，他今天上午在协会全国大会开幕式上抨击金融策略中针对保险业的新税收措施。
但 Cerchiai 走得更远，认为要重新启动意大利的增长，“没有必要采取以进一步增加企业和家庭税收为特征的经济政策策略”：必须“削减非生产性公共支出，恢复逃税行为，并保证针对储户和消费者的某些规则”投资者”。 我们需要“通过重新思考国家的作用，进行深刻而共同的改革”。 在复苏的道路上，保险公司“被要求在社会责任中发挥重要作用”，但“他们不能继续受到惩罚，被认为是下金蛋的母鸡，无论该行业的经济结果如何”。
根据 Ania 发布的数据，在过去十年中，意大利保险市场增长了 88%，但“我们的家庭的保险水平仍低于欧洲主要国家”，Cerchiai 解释说。 意大利的保费征收在欧洲排名第四，世界排名第六，市场份额为4,2%，2010年占GDP的比重为8,1%。 高于美国 (8%)、德国 (7,1%) 和中国 (3,4%)，但远低于英国 (12,9%)、法国 (10,6, 9,9%) 和日本 (XNUMX%) ).
我们的人均保费为 1.954 欧元，低于其他工业化国家：英国（3.297 欧元）居首位，其次是法国（3.074 欧元）和日本（2.865 欧元）。 去年我国非寿险保费达到35,9亿（比2,2年增长2009%），而寿险保费达到90,1亿（+11,1%）。 系统股东权益（50,3亿元）2010年下降1,8%，占资产负债表负债的8,6%。
谈到行业规则，Cerchiai提到了欧洲保险领域监管改革项目Solvency II，希望新的资本要求不会“在超审慎意义上进行修改，进一步增加企业负担。 那将是一个严重的错误。” 无论如何，“为了不让企业陷入无法忍受的不确定局面，完成新的监管框架仍然至关重要”。
