Risk her zaman vardır, ancak kriz zamanlarında onu kontrol altına almak daha iyidir. Ve piyasa eğilimleriyle giderek daha fazla ilgilenen ve şeffaflık arayan yatırımcılara güven ve güvenilirlik işaretleri verin. bu hedefle Unicredit özel bankacılık, ETF'lerin dünya lideri iShares ile işbirliği içinde yeni bir ürün yarattı, getiri ve risk kontrolünü birleştirebilen.
Adı "Yeşil", minimum yatırım gerektiriyor ve bir önceki gün yapılan road show'dan sonra 11 Mayıs Cuma gününden itibaren satışa sunulacak. “Finansal piyasaların durumu – doğruluyor UniCredit Özel Bankacılık Küresel Pazarlama Başkanı Andrea Lacalamita – özel müşteriler üzerinde de etkisi oldu. Üç müşteriden yaklaşık ikisi risk iştahını azalttı, biri bunu kalıcı olarak yaptı. Yatırım çözümlerinde basitlik ve şeffaflığa olan talep ve her seçimin doğasında var olan risklerin tam olarak farkında olma ihtiyacı arttı. Bugün müşteri her şeyden önce sermayesine yönelik riski bilmek istiyor. Ancak o zaman verimle ilgilenir. Bu, sıfır riskli yatırımın artık var olmadığı bir senaryo ile tutarlı ihtiyatlı bir tutumdur”.
Gerçekten de, 2011 BCG araştırmasına göre, Yatırımcıların %61'i risk iştahını azalttı veya tamamen ortadan kaldırırken, üçte biri bunu onayladı ve sadece %4'ü son dönemde artırdı.. Ve özel müşterilerin temel ihtiyacı ürünün anlaşılmasıdır (bunların %40'ı için), ardından sermayenin garantisi (%14). Sadece %8'i ise ürünün performansını veya likiditesini öncelik olarak görüyor (%3).
Yeni yönetimin işleyişi, müşteri için basit ve şeffaf olduğu kadar, yatırım oranlarını piyasa eğilimlerine göre uyarlayan mekanizma da günlük bazda karmaşıktır. Yatırımcı, kendi özel bankacısının da desteğiyle, ihtiyaç, beklenti ve risk profiline göre sermayesinin %80 ile %90 arasında bir garanti seviyesi oluşturur.. Unicredit Private'ın Küresel Yatırım Stratejisi uzmanlarından oluşan ekip
Bankacılık, müşterinin kaynaklarını buna göre yatıracak, portföyünün en uygun bileşimini muhafazakar ve aktif bir hat arasında tanımlayacak ve yatırımlar için iShares ETF'lerini kullanacaktır.
"Yeşil yeni - Lacalamita'nın altını çiziyor - çünkü, geleneksel garantili ürünlerden farklı olarak, yatırımlarını her an artırabilen veya azaltabilen bireysel müşteriler tarafından yönetilmektedir., garanti seviyesini değiştirin veya masrafsız çıkın. Ayrıca, garantinin değeri yönetimin performansıyla bağlantılıdır ve yalnızca artabilir. Ve yönetim garanti seviyesinin altına düşerse, Unicredit farkı iki gün içinde müşterinin hesabına entegre ediyor".
Sunumda ayrıca iShares'in İtalya yöneticisi Emanuele Bellingeri de ETF'lerin bazı özelliklerini hatırlattı: 50'nin ilk çeyreğinde 2012 milyar Euro'yu aşan rekor girişlerle de teyit edilen istikrarlı ve sağlıklı büyüme kaydetmeye devam etti. Tahvil segmentinde de bu enstrümanlar yoluyla erişilebilen risklerin çeşitliliği ve genişliği göz önüne alındığında, çok çeşitli çeşitlendirilmiş getiri kaynaklarından yararlanmak için farklı risk profillerine sahip tamamen ETF'lerden oluşan dengeli portföyler oluşturmak artık mümkün" dedi.
Bu nedenle İtalyan pazarından sonra ETF'lerin kullanımı ve dinamik bir koruma mekanizması sayesinde sadeliği, çeşitliliği ve esnekliği birleştirmeyi hedefleyen yeni yönetim aynı zamanda Avusturya ve Almanya'daki Unicredit müşterileri için de piyasaya sürülecek.
