İtalyan yatırımcılar kimler? Kaç yaşındalar? Peki paralarını yatırıma yatırmaya nasıl karar verdiler? Bu ve buna benzer soruları yanıtlıyor Assogestioni tarafından yürütülen bir çalışma hangi ana hatları çiziyor "İtalyan yatırım fonlarının aboneleri" profili 2019'da. Veriler Kovid öncesi döneme kadar uzanıyor ancak anlaşılması açısından faydalıdır. İtalyan yatırımları yıllar içinde nasıl gelişti?
İTALYAN YATIRIMCILAR: KAÇ KİŞİ
2019 yılında 7 milyondan fazla İtalyanToplam nüfusun yaklaşık %12'si İtalyan yatırım fonlarına yatırım yaptı. 2002-2005 döneminde yaklaşık 9 milyon abone (nüfusun %17'si) mevcutken, ilerleyen yıllarda tahsilatlardaki olumsuz eğilim nedeniyle sayıları azalmaya başlamış ve toplam İtalyan nüfusu üzerindeki görülme sıklığı 2012'e ulaşmıştır. 9'de en düşük seviye olan %XNUMX'a düştü.
Son yıllarda katkı sağladığı yavaş bir toparlanma 2013'te başladı"PIR uyumlu fonların başarısı 810 bin tasarruf sahibinin katıldığı (yabancı fonlar dahil 930 bin)”, diye vurguluyor Assogestioni.
Raporda yer alan verilerin, en azından yatırımlar açısından, İtalya'da cinsiyetler arasında kademeli bir yeniden dengelemenin yolda olduğunu öne sürmesi de ilginçtir: geçen yıl, abonelerin %47'sini kadınlar temsil ediyordu İtalyan yatırım fonlarının. 2002'de bu oran %42'ydi.
İTALYAN YATIRIMCILAR: KAÇ YAŞINDA VE NEREDE
Yatırım fonlarına yatırım yapan İtalyanların yaşı giderek artıyor. Aslında çalışma, yatırımcıların ortalama yaşında önemli bir artış olduğunu gösteriyor: 2019'da 60 yaşına ulaştık.
Yaş grubuna göre konuşursak abonelerin payı 26 ve 35 yıl arasında 15'de %2002'ten 6'da %2019'ya düşerken, aynı dönemde yatırımcıların 75 yıldan fazla yüzde 9'dan yüzde 20'ye yükseldi. “Merkezi yaş gruplarındaki abonelerin payı tüm dönem boyunca %40 seviyesinde sabit kaldı (46-65)”, diyor Assogestioni.
Coğrafi dağılıma gelince, İtalyan yatırımcıların büyük çoğunluğu (%65) Kuzey'de yaşıyor, %18'i Orta İtalya'da ve geri kalan %17'si Güney ve Adalar'dadır. Bölgesel açıdan bakıldığında bu veriler, ilerledikçe giderek daha düşük değerlerle Emilia-Romagna (%19,5), Lombardiya (%17,4) ve Liguria'dan (%16,6) oluşan bir podyum anlamına geliyor.
İTALYAN YATIRIMCILAR: NE KADAR VE NEYE YATIRIM YAPIYORLAR
30 bin Euro: Bu, yatırım fonlarına yapılan yatırımlara tahsis edilen ortalama tutardır. medyan varlıklar 13.386 avroya eşittir abonelerin yarısı ise bu miktardan daha az yatırım yapıyor. Assogestioni, "en yüksek yüzdelik dilimlerdeki yüksek konsantrasyon"dan kaynaklanan bir trend olduğunu açıklıyor. Basit bir ifadeyle bu, servetin, varlıkların neredeyse yarısını elinde bulunduran ve 10 bin avronun üzerinde yatırım yapan yatırımcıların yüzde 70'unun elinde yoğunlaştığı anlamına geliyor.
Bunun yerine dönüş portföylerin bileşimiİtalyan yatırımcılar en riskli yatırımlardan kaçınmayı tercih ediyor: 2019'da abonelerin yalnızca %7'si hisselere, yalnızca %0,5'i likidite fonlarına odaklandı.
Öte yandan, yatırımcıların %36'sı tarafından tercih edilen esnek fonlar popülerken, tahvil fonları daha önce kaydedilen %24'lık zirvelerden %40'e düşerek kademeli bir daralma kaydetti. Assogestioni ayrıca "Dengeli fonlara yatırım yapan abonelerde son yıllarda kaydedilen artışın aynı zamandaPIR etkisi2019 yılında 810 bin yatırımcısı olan.
Son olarak konuyla ilgilive abonelik yöntemleriAbonelerin %65'i tek ödemeyi tercih ediyor (Resim); Yıllar içinde yalnızca tasarruf planlarını (PAC) tercih edenlerin sayısı artıyor olsa da (21'da %2019'e ulaştı). Kesinlikle kazanan kanallar arasında abonelerin %95'inin seçtiği bankacılık kanalı da var.
