İtalyan tasarruf sahipleri paralarını yönetmeye güveniyor profesyonel danışmanlara giderek daha fazla ikna oluyor. Onay, portföylerin ve özel kitlelerin analizinde uzmanlaşmış bir şirket olan ve İtalyan özel bankacılığı dünyası üzerine artık tarihi olan araştırmasını şimdi 17. baskısında sunan Magstat Consulting'den geldi.
Rapor, ülkemizde özel bankacılık ve aile ofisi hizmetleri sunan 268 finansal operatörün sayısını analiz ediyor ve 31 Aralık 2019 itibarıyla ankete katılan oyuncular tarafından yönetilen toplam finansal varlıkların en az 1.047'ya bölünerek 1.376.207 milyar avro olduğunu vurguluyor. .XNUMX müşteri. Magstat analistleri, İtalyan özel bankacılık ve aile ofisi piyasasının 2019 sonunda toplam değeri 1.200 milyar özel bankacılık hizmetlerinin henüz ulaşamadığı %12,8'lik paya sahiptir. Sonuç olarak, hizmet verilen pazar payının %87,2 olduğu ve bir yıl öncesinden (2018 sonu) 944 milyar avroya veya potansiyel pazarın %84,3'üne eşit olduğundan bu yana sürekli büyüdüğü ortaya çıkıyor.
Bu nedenle rapor, özel bankacılık dünyasında Covid'in hayatımıza girmesinden hemen önce olanlara atıfta bulunuyor ve her durumda, son aylarda toplanan verilerden bilindiği gibi, pandeminin ortaya çıkmasına rağmen sabit kalan, genişleyen bir sektörü belgeliyor. 2019 yılı sonuna kadar toplanan verilere göre bile, danışman ağları sayesinde sektördeki operatörlerin sayesinde olduğu anlaşılan bir sağlık durumu. sürekli İtalyan ailelerin yanında, yaşam projeleri ile tutarlı eylemler planlamalarında onlara destek olmak ve birikimlerini etkileyen zorluklardan varlıklarını korumalarına yardımcı olmak.
Magstat anketi, eldeki rakamlar, 2019'da hangi bankaların en iyi sonuçları elde ettiğini sıralıyor. 268 operatörün zirvesinde, geçen yılki podyumun aynısını buluyoruz. Bu anlamda, ülkenin iki bankacılık devinin özel doğuşunun teyidi açıktır: Intesa Sanpaolo 175,2 milyar varlığı yönetiyor, onu 108,1 milyar ile Unicredit izledi. İtalyan varlıklarının yönetimindeki artışa alternatif olarak banka ağı modelinin onayını temsil eden Banca Generali'nin 44,2 milyar ile üçüncü sırayı yeniden teyit etmesi daha az belirgindir. CEO Mossa liderliğindeki şirket, son yıllarda etkileyici bir tırmanışın ardından bir yıl önce İtalya'daki büyük özel şirketler podyumuna çıkmıştı. 2013 yılında Trieste bankasının Magstat'ta ilk ona bile girmediğini ve aynı dönemde toplam varlıklarını neredeyse üç katına çıkardığını (şu anda 70 milyarın üzerinde) bir düşünün.
Danışmanlık ağlarının İtalyan finansal hizmetlerinde en dinamik oyuncular olması yeni bir şey değil. IT Reply on Italian Wealth Management adlı analiz şirketi tarafından yürütülen gözlemevi, aslında 2008 ile 2020'nin ilk çeyreği arasındaki dönem için ana operatörlerin göze çarpan bir ivmesini fotoğraflıyor. Ve burada da büyüme için "tavşan"ın önceliği bir kez daha genel banka yönetilen varlıkların %464 arttığını (11,2'deki 2008 milyardan güncel verilere göre) ve ayrıca varlıklar ile danışman sayısı arasındaki oranı %273 iyileştirdiğini gördü.
Magstat sınıflandırmasına dönersek, griddeki ilk sıralar şu şekilde tamamlanır: Ubi Banca ve Bnl Bnp Paribas Fineco, Deutsche Bank ve Ubs'nin önünde konumlanmıştır. Bu nedenle, pandeminin damgasını vurduğu bu dönemin özel bankacılık dünyasını nasıl etkileyeceğini anlamak için kesinlikle yeni ve güvenilir bir turnusol kağıdı olacak olan 2021 anketini bekleyin. Ve danışmanlar dünyasının bir kez daha fethedip fethetmediğini doğrulamak için %12,8'lik pazar payından bir dilim Magstat analistlerinin bugüne kadar mevcut gördükleri, yani 153 milyar avro.
“Bu yeni bağlamda, somut ve acil çözümlerle var olduğumuzu ve yakın olduğumuzu göstererek, insanların Hayat Arkadaşı olma hedefimize somutluk ve güç katmak daha da önemli. Sektör olarak toparlanmada büyük rol oynayabiliriz: risk yönetiminde; sağlık konusunda referans noktası olmak; kendi kendine yetme, korunma ve tasarruf konularında desteğimizi vermek” dedi. Marco Sesana, Ülke Müdürü ve Generali Italia ve Global İş Kolları CEO'su, bu sabah Rcs Academy ve Corriere della Sera tarafından düzenlenen Energy Talk yayın etkinliğinde konuşan.
Bu arada, hala Generali dünyasında, Generali Italia ve Global İş Kolları Ülke Müdürü ve CEO'su Marco Sesana tarafından düzenlenen Online Energy Talk'ta konuştu. Rcs Akademisi e Corriere della Sera,, Yeşil Yeni Mutabakat teması üzerine: "Sürdürülebilirlik - dedi - bizim için 2019-21 stratejik planının bir kolaylaştırıcısıdır ve dinleme, ekosistemler ve ölçülebilirlik yoluyla sürekli dönüşüm içinde olan bir dünyada farklı bir yaklaşım benimsiyoruz. Bu nedenle bizim için sürdürülebilirlik, gerçek ekonomi üzerinde olumlu bir etki ile iyi iş yapmak, iş eylemlerimizi ve topluluklara olan bağlılığımızı iç içe geçirmek anlamına gelir. Tüm paydaşlar için uzun vadeli ortak değer yaratmak ve bunu ekonomik, sosyal ve çevresel açılardan ölçmek, riskleri paylaşmak ve üstlenmek istiyoruz" dedi.
"Bizim için net olan bir şey de var - yönetici ekledi - şu ki, kurumsal seçimlerimizin etkisi daha geniş ve daha olumlu hale geliyor eğer tüm paydaşlarımızı, insanlarımızı sürece dahil edebilirsek. 10 milyon müşterimizden, 12'den fazla çalışanımızdan, ülke genelinde 40'den fazla distribütörümüzden bahsediyorum. İş eylemlerimiz ve topluma olan bağlılığımız bu nedenle insanları sorumlu davranışlar benimsemeye teşvik etmeyi de amaçlar. Örneğin, Refah Endeksi PMI ile KOBİ'lerin çalışanlarını ve referans topluluklarını desteklemek ve onlara fayda sağlamak için refah girişimlerini etkinleştirmelerini teşvik ediyoruz. Nitekim 2020 analizi, daha sağlam refah yapılarına sahip şirketlerin krize daha iyi direnebildiğini ortaya koydu. Sadece bu da değil: Generali Italia'nın GeneraSviluppo Sostenibile ile, müşterilerin değerlerine en yakın sürdürülebilir kalkınma hedefini seçmelerine, yüksek sürdürülebilirlik derecesine sahip şirketlere yatırım yapmalarına ve tercihlerinin etkisini ölçmelerine olanak tanıyan ilk yatırım sigortası çözümünü yarattık. Tüm bu eylemlerin, iyi etik ile iyi iş yapma eylemimize rehberlik eden ekonomik başarıyı uzlaştırabileceğine inanıyorum".
