Daha fazla danışmanlık ama daha çeşitlendirilmiş ve daha kişiselleştirilmiş. bu saniye Saverio PerisinottoYönetmen GIntesa Sanpaolo Özel Bankacılık genel müdürü, Özel Bankacılığa daha fazla hız vermenin tarifi, yani önemli varlıklara yatırım yapan ve oranların hala çok düşük ve hatta negatif olduğu zamanlarda kayda değer getiriler arayan varlıklı müşterilerle bağlantılı tüm bu yatırım varlıkları. Intesa Sanpaolo Özel Bankacılık söz konusu olduğunda, bu Yaklaşık 35.000 aile grubu ve her birinin ortalama yönetilen varlığı yaklaşık 3 milyon, hangisinden yapılır Intesa Sanpaolo Özel Bankacılık endüstri lideri.
“Düşük faiz oranlarına rağmen Özel Bankacılık, İtalya borsası başta olmak üzere borsadaki yapıcı trendden faydalanarak büyümeye devam ediyor”. Şirketin olağanüstü bir 2017 kaydetmesine yol açan bir büyüme: "Bizim için rekor bir yıldı - diyor Saverio Perissinotto, FIRSOnline'a verdiği röportajda -: yönetilen toplam varlıklar ilk kez 100 milyar sınırını aştı konsolide net kâr beklentileri aşarak şimdiye kadarki en iyisi oldu ve 10'ya göre %2016 arttı, gelirler ise %10 arttı”.
Bu başarıyı neye borçlusunuz?
"Öncelikle, Intesa Sanpaolo gibi lider bir grubun üyesi olduğumuz için teşekkür etmeliyiz. Ayrıca 2017 yılında finansal piyasaların iyi bir süreç yaşaması müşterilerimizi yatırım yapmaya yöneltti. Bu faktörlere ek olarak ticari stratejimiz, kontrollü maliyetlerle katma değeri yüksek ürünler önerme konusunda dikkatli olmamız ve danışman ağımızın iyileştirmekiting. Her başarılı eylemin merkezinde her zaman insanlar olduğuna inanıyorum: bugün, giderek daha uzmanlaşmış danışmanlık sunmaya hazırlanan profesyoneller olan yaklaşık 900 Özel Bankacımız var".
Ne demek istiyorsunuz tavsiye uzman?
“Müşteri için giderek daha fazla kişiselleştiriliyor ve kişiye özel hale getiriliyor. Özel, çok yüksek bir müşteri segmentidir, ancak içinde farklı müşteri türleri vardır: özelliklerine, risk eğilimine, stratejilerine ve ihtiyaçlarına göre. Ayrıca, sayısal olarak toplamın %10-15'ini oluşturan, ancak her biri ortalama en az 10 milyon euro karşılığında yönetilen varlıkların üçte birini oluşturan bir grup Yüksek Net Değerli Birey (HNWI) müşterisi belirledik. Bu müşteri kitlesine özel önem veriyoruz: 2017'de İtalya'nın ana şehirlerinde tamamen faaliyete geçen yedi HNWI şubesi açtık ve burada daha sofistike ihtiyaçları olan müşterilere geleneksel özel olanlardan çok daha belirgin bir ürün ve hizmet yelpazesi sunuyoruz. Kısacası, geleceğin ilk kaldıracı, her zamankinden daha uzmanlaşmış, çeşitlendirilmiş ve katma değeri yüksek çözümler sunan danışmanlıktır” dedi.
Bu aynı zamanda hala çok düşük olan faiz oranlarını telafi etmek içindir.
"Kesinlikle. Danışmanlık ve çeşitlendirme aynı zamanda müşterileri dalgalı piyasalar karşısında desteklemeye ve onları standart yatırımlar yaparak potansiyel sermaye kayıplarına yol açabilecek faiz oranı eğilimlerinden korumaya hizmet eder. Daha çeşitlendirilmiş, yaratıcı olmamız ve aynı zamanda taktik ürünlere sahip olmamız gerekiyor: bu noktada, kısa vadede belki daha riskli görünen ancak orta vadede iyi sonuçlara yol açabilecek bir portföy oluşturmak için bankanın rolü belirleyicidir. ".
2017 sizi ödüllendirdi; Bunun yerine 2018 nasıl başladı? Grubun yeni Özel Bankacılık iş planının hedefleri nelerdir ve bunlara ulaşmak için kaldıraçlar nelerdir?
"2018 iyi başladı. tarafından belirtilen hedefler 2021 için iş planı özellikle iddialı: gelirlerde %8,3'lük bir YBBO artışı ve yönetim altındaki varlıklarda %6,3'lük bir YBBO artışı. Açık bir yol izleyerek bu tahminlere ulaşmayı umuyoruz: tasarruf sahiplerinin tavsiyeye büyük ihtiyacı var ve giderek daha geniş bir portföy sunmalıyız. Biz de odaklanıyoruz rekruçınlama, yani danışman ve özel bankacılardan oluşan ekibimizi genişletmek: Intesa Sanpaolo Group'a ait olma duygusunu geliştirmek için onlar için giderek daha özel eğitim kursları düzenliyoruz. Zanaatımızın dörtte üçü bilim, dörtte biri sanat yani insan yönüdür. Teknolojik yenilik, kalkınma planımızda giderek daha önemli hale geldi ve daha da önemli hale gelecek. Uzaktan teklif ve yeni mobil arayüz, süreçlerin basitleştirilmesini destekliyor ve müşterilerimizle daha hızlı diyalog kurmalarını istiyoruz. Dijital yeniliği, müşteriyle ilişkiyi kolaylaştıracak kolaylaştırıcı bir faktör olarak düşünmeyi seviyorum".
2018, aynı zamanda, MIFID II'nin yürürlüğe girmesiyle birlikte, önemli yasal değişikliklerin yılıdır.
"Müşteri tipimiz zaten maksimum şeffaflık talep ediyordu ve biz bu ihtiyaca cevap verecek şekilde organize olduk. Her zaman şeffaflığın ön saflarında yer aldık: özel sektörün, MIFID II'den önce bile bu konuya özel bir gözü vardı”.
Geçen dönemin bir diğer büyük haberi, yaklaşık bir yıldır, patlama oldu. Pir (Bireysel tasarruf planları) tasarruf dünyasında. Genel olarak muazzam bir başarı, ancak cİşletmeniz üzerinde ne gibi etkileri oldu?
“Bizim için özel bankacılıkta etki kesinlikle ticari bankacılığa göre daha sınırlıydı. Karışıyoruz ama bizim değil çekirdek iş, bariz sebeplerden dolayı: yatırım miktarındaki sınır (toplam maksimum 30 Euro olmak üzere her bir gerçek kişi için yılda maksimum 150 Euro), tavanları bizim türdeki müşterilerimiz için cazip kılmıyor. Her halükarda PIR'ler, Intesa Sanpaolo Private Banking olarak katkıda bulunmaya devam etmek istediğimiz, ülkenin ekonomik sistemi için çok önemli ve çok olumlu bir yenilik olmaya devam ediyor."
Daha önce sanatın yaratıcı bir bileşeni olarak bahsetti. bankacı. Ancak sanat, harika eserlerden oluşan koleksiyonlardan sanat etkinliklerine katılmaya kadar çeşitli girişimler aracılığıyla işinize giderek daha fazla dahil oluyor. Miart. Sanat mirası danışmanlığını artırmayı düşünüyor musunuz?
"Son yıllarda, müşterilerimizi sanat eserlerinin seçimi, değerlendirilmesi ve satın alınması konusunda destekleyebilen bağımsız profesyonellerle yaptığımız işbirlikleri sayesinde, müşterilerimize sanatsal mirasın yönetimi ve değerlendirilmesinde de yardımcı olacak beceri ve profesyonellik geliştirdik. MiArt'ın son sayısında, bu sektöre daha duyarlı müşterilere çağdaş sanata yatırım fırsatları sunmak için uzmanlar, koleksiyonerler ve akademisyenlerle toplantılar da düzenledik ve bu pazara yönelik beğeninin arttığını kaydettik" .
