Fideuram Asset Management Ireland (Intesa Sanpaolo grubunun bir şirketi), Fonditalia Millennials Equity'yi piyasaya sürdü, bin yıllık kuşağa göre uyarlanmış Lüksemburg yasası kapsamındaki ilk küresel sermaye şemsiye fonuyani 1980 ile 1999 yılları arasında doğan ve bugün 2 milyar insanla dünyanın en var olan neslini oluşturan çocuklar. Alt fon, hem kullandıklarına doğrudan yatırım yapmak isteyen Millennial'ın kendisine hem de yeni pazar trendlerini yakalamaya yönelik yatırımcıya yöneliktir: sunulan hisseler aslında çoğunlukla fayda elde etmek için daha iyi konumlanmış şirketler tarafından ihraç edilecektir. ekonomide - ve genel olarak toplumda - dünya çapında sözde Y Kuşağının artan rolü ve değer verdikleri her şey, yani çevre, sosyal sürdürülebilirlik ve yönetişim.
Y kuşağı tam çalışma olgunluğu döneminde ve servetleri artmaya devam edecek: Yalnızca ABD'de 40 trilyon dolarlık servet miras alacaklar. Ayrıca ABD'de, baby boomers'ı geride bıraktılar: 2025'te, çok da uzak olmayan bir zaman ufkunda, yerel iş gücünün %75'ini temsil edecekleri zaman, en fazla geliri yaratacak demografik grup olacaklar. Gelişmekte olan ülkelerde bile eğilim aynı: dünyadaki iki milyar Y kuşağından %86'sı gelişmekte olan ülkelerde yaşıyor. Ve sanılanın aksine, büyük krizden etkilenmiş bir nesil olmasına rağmen, Y kuşağı da bu nedenle yatırım yapmaktan geri kalmıyor: Gerçekten de IWBank'ın yakın tarihli bir araştırmasına göre, tasarruf etmenin ne kadar önemli olduğunun farkındalığı. uzun vadeli planları yaygın (%80). Ancak 3 anket katılımcısından sadece 10'ü projenin uygulanmasını kolay bulmaktadır.
Bu nedenle Fideuram Asset Management Ireland, yalnızca Y kuşağına değil, Y Kuşağı ekonomisinden yararlanmak isteyen herkese adanmış bu yeni şemsiye fonu başlatıyor: çünkü Y Kuşağı da moda. Değerleri aslında önceki nesillerin değerlerinden çok farklı ve bu durum ekonomiyi ve yatırımları giderek daha fazla etkileyecek. Paylaşım, sürdürülebilirlik, teknoloji, çevrim içi yeni ve merkezi terimler ama aynı zamanda farklı ve daha iyi bir dünya yaratma arzusu da var. Forbes ve Elite Daily'nin 2015 Y Kuşağı Tüketici Araştırmasına göre, %75'i şirketlerin kar elde etmek yerine topluma yardım etmesinin doğru ve gerçekten önemli olduğunu düşünüyor; %43'ü özgünlük ve güvenilirliği içerikten daha önemli olarak değerlendiriyor; Ankete katılan Y kuşağının yalnızca %1'i ikna edici bir reklamın kendilerini bir markaya daha fazla güvenmelerini sağlayacağını doğruluyor; %57'si alacakları mirasın harcama alışkanlıklarını değiştirmeyeceğini söylüyor.
Fideuram Asset Management Ireland bu nedenle bir portföy tasarladı, geliştirdi ve inşa etti, şu anda 75 başlıktan oluşuyor, hizmetleri ve ürünleri Y kuşağının harcama tercihlerini ve yaşam tarzını belirlemeyi amaçlayan şirketlere yatırım yapıyor. Bunlar, çoğu zaman ünlü bile olsalar, bu nedenle, bu kuşağın artan gelir mevcudiyetinden elde edilen faydaları elde etmek için iyi konumlanmış şirketlerdir. Yatırım açısından önemli bir unsur, Millennial konseptinin teknoloji ve tüketimle bağlantılı heterojen ve çapraz bir tema olmasıdır, ancak yalnızca: bu nedenle yüksek çeşitlendirmeye izin verir.
Alt fon, bir orta-uzun vadede değer yaratma hedefiyle yüksek risk profili, Millennials temasını daha iyi yansıtan MSCI World Growth (avro cinsinden ifade edilen) referans ölçütünden önemli ölçüde sapmaktadır. Belirtildiği gibi, Fondotalia Bin Yıllık Sermaye çevresel, sosyal ve yönetişim (ESG) analizini hisse senedi seçimi ve portföy oluşturmaya dahil eder ve bu yönlere daha duyarlı iş modellerini destekler. Genç nesil için öncekilerden çok daha değerli olan.
