Özellikle içinde bulunduğumuz gibi piyasaların belirsizliğin hakim olduğu türbülanslı dönemlerde, birikimlerinizin değerini korumak için profesyonel danışmanlara güvenerek bilinçli yatırım yapmanız büyük önem taşıyor. Bunun için Bilgili bir tutum benimsemek gerekirMüşteri ile banka arasındaki güven ilişkisine dayalı, aile ve özel bireyin proje ve hedefleri doğrultusunda sürdürülebilir tercihlere yol açan, uzun vadeli bir ilişkinin temel değeridir.
Bugün aslında, varlık Yönetimi temel bir kavram etrafında döner: özelleştirme. Tek tip çözümler artık demode oldu. Her müşterinin özel ihtiyaçları vardır ve varlık Yönetimi Bu taleplere özel çözümlerle uyum sağlayabilmelidir.
İşte tam da bu vizyon; Intesa Sanpaolo Bölge Bankası özel tasarruf sahiplerine, ailelere ve sözde "müşteri segmentine" yönelik benimsenmiştirözel“Daha tutarlı bir sermaye ve daha karmaşık finansal araçlara yatırımlarla, insanlara finansal yaşamlarının tüm döngüsü boyunca eşlik edebilecek danışmanlığa, teknolojik yeniliğe ve insan ilişkilerine odaklanarak. Ancak aynı zamanda piyasaların dalgalanmasının tasarruf sahiplerine sunduğu risklere ve fırsatlara da büyük önem vererek.
"'Bütünsel' bir yaklaşımı benimsiyoruz müşterinin varlıklarını bütünüyle ele aldığımız anlamında, çünkü bu tür bir analiz bize finansal planlamayı gerçekten kişiselleştirme olanağı sağlıyor - diye açıklıyor Tiziana Lamberti, İcra Direktörü Satış ve Pazarlama Varlık Yönetimi ve Koruma Banca dei Territori Intesa Sanpaolo –. Yöneticilerimizle birlikte müşterilerimiz henüz belirgin olmayan ihtiyaçlarını dahi bilinçli bir şekilde belirleyip, yeterli desteği alabiliyor”.
Lamberti'ye göre, "Orta ve uzun vadede tasarruflarınızın değerini korumak için bilinçli yatırım yapmak şart." Yönetici Desteği Banca dei Territori'nin, birinci sınıf İtalyan bankacılık grubunun sahip olduğu teknolojik yenilik seviyesi sayesinde, şubede veya uzaktan özel danışmanlık hizmeti sunarak, müşterilerinin finansal tercihlerinde onlara eşlik ederek, bunların zaman içinde sürdürülebilir olmasını sağlamak vazgeçilmez hale geliyor.
Birlikte Değer Yaratmak: Intesa Sanpaolo'nun kişiye özel finansal danışmanlık hizmeti
Karmaşık ve sürekli değişen bir piyasa ortamında, ekonomik zorluklarla yüzleşmek, varlıkları korumak ve en iyi fırsatları yakalamak için nitelikli destek olmazsa olmazdır.
Bu ilkelere dayanmaktadır Birlikte DeğerStefano Barrese liderliğindeki Banca dei Territori'nin perakende ve özel müşterilerine yönelik gelişmiş danışmanlık programı. Bir temele dayanmaktadır gelişmiş platform Her müşterinin bireysel hedeflerine en uygun fırsatları yakalamak için piyasaların ve portföylerin performansını sürekli izleyen Ancak Yatırımlarla sınırlı değil: gibi alanları entegre eder koruma sigortaiçinde emeklilikiçinde artırma gayrimenkul ve planlama halefiyet. İkincisi giderek daha da önemli bir konu haline geliyor: İtalya'da her yıl nesiller arasında 200 milyar avrodan fazla para aktarılıyor ve tahminlere göre 2045 yılına kadar bu rakam 1.000 milyar avroyu aşacak. Lamberti, "İtalya, mirasçılarına miras varlıklarının aktarılması konusunda ortak bir düşüncenin önemi konusunda farkındalığı artırıyor ve bu, uzun vadede servet fırsatları yaratıyor; ancak bu, açıkça ortada olmayan bir tasarruf zorluğu" diyor.
Program ayrıca şu açıdan da öne çıkıyor: şeffaf fiyatlandırma modeli, Exclusive formülünü seçen müşterilere avantajlar sağlayan, kısmen sabit kısmen değişken bir ücretlendirme sağlayan bir sistemdir. Program 2024 yılı sonuna kadar 248 binin üzerinde müşteri kazandıDanışmanlık altındaki yaklaşık 82 milyar avro değerindeki varlığı yönetiyor.
Robo4Advisor: Danışmanlığın Hizmetindeki Teknoloji
Müşterilerine her zamankinden daha iyi bir hizmet sunmak için, Intesa Sanpaolo geleneksel danışmanlığın yanı sıra, teknolojik çözümleri entegre etmek hizmet kalitesini artırmak. Bir örnek: Robo4Danışman, altyapı BlackRock Solutions ile geliştirildi (ABD'li tasarruf yönetimi devi) yöneticilere portföylerin proaktif yönetimi konusunda destek sağlayan bir şirkettir. “Müşteri yatırım projelerine adanmış Aladdin BlackRock platformunun özellikleri, meslektaşlarımızın piyasa trendini proaktif bir şekilde kavramak ve müşterinin portföyünü paylaşılan hedeflere göre uyumlu hale getirmek için dikkatli olmalarını sağlıyor – Lamberti yorumluyor –. Bu özellik sayesinde, yönetici aslında müşterinin yararına geniş bir yelpazede enstrüman ekleme olanağına sahip oluyor”.
Daha bağımsız müşteriler için Robo4Advisor ayrıca şunları da almanıza olanak tanır: kişiselleştirilmiş öneriler Uygulama veya internet bankacılığı yoluyla. Tavsiyeler uyarlanabilir niteliktedir ve müşteri bunları özgürce kabul edebilir, reddedebilir veya değiştirebilir. Daha kişiselleştirilmiş yardım almak için istediğiniz zaman bir yöneticiyle fiziksel veya dijital olarak iletişime geçebilirsiniz.
Birlikte Finans: Herkes İçin Finansal Farkındalık
Bir diğer sütun isefinansal okuryazarlık, bilinçli kararlar almak için olmazsa olmaz bir temeldir. İşte bu yüzden doğdu Finansman Birlikteherkese açık, özellikle de giovani e kadın. Videolar, sınavlar, tematik yollar ve öz değerlendirme testleri gibi 350'den fazla içerikle platform, tasarruf kültürünü ve finansal farkındalığı besleyerek paranın yönetiminde daha fazla özerklik geliştirilmesine yardımcı oluyor.
“Finansla Birlikte erişilebilir bir dil öneriyoruzLamberti, herkesi tasarruf meselelerine yaklaştırabilecek kapasitede olduğunu söylüyor. Platform, kendi kendine öğrenmeye yönelik yapılandırılmış olup, hem temel bilgileri hem de daha ileri kavramları videolar, sınavlar ve içgörüler aracılığıyla keşfederek, teknik ayrıntılardan kaçınarak ve herhangi bir ticari amaç gütmeden, aslında hiçbir ürün olmadan parayla olan ilişkiyi daha iyi anlamaya yardımcı oluyor”.
Yakında "adanmış bir bölüm" mevcut olacakKadınlar ve Tasarruflar“Hala büyük olan kültürel uçurumu kapatmak ve kadınların ekonomik bağımsızlığını desteklemek, özellikle de son verilerde kadınların yalnızca %58'inin cari hesabı olduğunun ortaya çıkması ışığında.
Yeni tasarruf sahiplerine özel ilgi: Gençler ve Gümüş Ekonomi
Intesa Sanpaolo, ihtiyaçlarına cevap vermek istiyor farklı yaş grupları: Haydi bin yıllık, bilinçli bir şekilde yatırım yapmaya istekli ancak çoğu zaman yetersiz bilgiye sahip Gümüş Ekonomi, yaşlılıkta varlık yönetimiyle ilgili zorluklarla karşı karşıya kalan, giderek büyüyen ve daha uzun yaşayan nüfus kesimini ifade eder.
Daha genç olanlar için banka, günlük idare için 35 yaş altındakilere yönelik ücretsiz cari hesap, öğrenim için teminatsız şeref kredisi ve sürdürülebilir taksitler için 40 yıla kadar vadeli ipotek imkânının yanı sıra aşağıdaki gibi araçlar da sunuyor: Benim Yarınım (açık emeklilik fonu) ve Benim Geleceğim (bireysel emeklilik planı), genç yaştan itibaren kendi ek emeklilik planınızı oluşturmaya başlamanıza yardımcı olmak için tasarlanmış, erişilebilir ve özelleştirilebilir ödemelerle. Özellikle gençlerin ve dijital müşterilerin ihtiyaçlarını karşılamak için Intesa Sanpaolo isybank'ı başlattıBanca dei Territori bünyesinde geliştirilen ve isyTech altyapısı sayesinde tüm Grubun Avrupa düzeyinde yenilikçi bir rol üstlenmesini öngören daha geniş dijital dönüşüm projesine bir parça daha ekleyen dijital banka, yaklaşık 2.300 Dijital Şube yöneticisiyle müşteriyle ilişkilerde insani dokunuşu ön plana çıkarıyor.
Yaşlı nesil için, Çözüm Yarın – Grubun Sigorta Bölümü ile birlikte geliştirilen – varlık yönetimi, halefiyet planlaması ve sermaye koruması için kapsamlı destek sunmaktadır. Programda ayrıca aile bakıcılarına yönelik sağlık, eğlence, sosyal ve destek hizmetleri ile duygusal ve ekonomik yükü hafifletmeyi amaçlayan sigorta ve yardım çözümleri de yer alıyor.
Kurumsal refah: işletmelere destek
Intesa Sanpaolo, Grubun Sigorta Bölümü ile işbirliği yaparak teklifini tamamlıyor bireyler ve işletmeler için sigorta kapsamıTamamlayıcı sağlık çözümleri ve grup kaza ve sağlık riski poliçeleri de dahil olmak üzere.
Aslında Intesa Sanpaolo işletmelerin ihtiyaçlarına da cevap veriyor. Dijital platform aracılığıyla Refah merkezŞirketler, çalışanların refah kredisini bağlı kuruluşlarda harcayabilecekleri veya yeni kuruluşlar önerebilecekleri, çalışanların ihtiyaçlarına uygun, esnek ve özelleştirilmiş programlar oluşturabilirler. Gibi girişimler Talep Üzerine Refah e Promoshopping Noktası Aynı zamanda yerel ekonomik yapının desteklenmesine de katkıda bulunurlar.
Adapt ve Yüksek Eğitim Okulu ile yapılan işbirliği sayesinde, Yıllık Rapor Halkın Refahıİtalyan refah alanındaki en önemli gelişmeleri analiz eden ve açıklayan .
