Geçen hafta, "Maksimum Risk Çeşitlendirmesi" (MDR) adı verilen bir yatırım portföyü oluşturmanın nispeten yeni bir yolunu ele aldık. Bu yaklaşım şu düşünceye dayanmaktadır: Portföydeki finansal riskleri mümkün olduğunca dağıtmak, böylece her yatırım toplam riske eşit katkıda bulunur.
Şimdi kolları sıvayalım ve pratik yapalım: çeşitli yatırım kategorilerinde adım adım dengeli bir portföy oluşturalım, mutlak getiri hedefleyelim ve bu kriz zamanlarında bununla yolumuza devam edelim. Elbette bu sadece bir örnek, kendi yatırım portföyünüzü oluşturmak için ilham alabilirsiniz.
Bu metodoloji kimler için uygundur? Savunmayı saldırıya tercih eden ve portföyünde büyük kayıplar görmekten rahatsız olan, belki biraz kafası karışmış fikirlere sahip ihtiyatlı yatırımcılar için (iyileşeceklerine dair büyük bir umut olsa bile), bu amaç için küçük bir potansiyel performanstan bile ödün vermek.
Uzun vadeli yatırım yapanlardansanız, değeri olduğunu düşündüğünüz fikirleri sabırla geliştiren, "günlük" piyasa dalgalanmalarını göz ardı edenlerdenseniz (yani "Al&Tut"u seven "Değer" yatırımcısıysanız). ", gibi - itiraf ediyorum - benim), pekala, bu teklifi unutun: sitemizde yatırım tarzınıza daha uygun başka fikirler bulacaksınız.
Yalnızca Tavsiye Topluluğu bu yönde ilerliyor: diğer kullanıcılar tarafından önerilen yatırım fikirlerini bulun ve kendinizinkini önerin. Kurtarıcının nihayet baş kahraman olduğu bir sosyal ağ. Topluluk bir "Beta" sürümündedir, yani sürekli iyileştirmelere tabidir ve şu anda ilk 50 "öncüye" açıktır. Giderek daha fazla kullanıcının sosyal ağa erişimini etkinleştiriyoruz. İlgileniyorsanız, Yalnızca Tavsiye'ye girdikten sonra talimatları izleyerek rezervasyon yaptırabilirsiniz.
Ama şimdi devam edelim MDR portföyümüz.
malzemeler
Bir portföy oluşturmak biraz pasta pişirmeye benzer: mümkün olan en iyi tadı elde etmek için malzemeleri dikkatlice seçmeniz ve ardından bunları iyice karıştırmanız gerekir.
Önce ne tür bir araç kullanacağımıza bakalım: io Yatırım fonları/SICAV'lar veya ETF'ler öneririm, varlık tahsisini bireysel güvenlik seçimine tercih etmek için, sözde spesifik riskten kaçınmak. Ancak isterseniz bireysel başlıkları da seçebilirsiniz. Advise Only'de başroller sizsiniz. Önemli olan, her durumda, likit finansal araçlar olmalarıdır, çünkü portföyün periyodik olarak yeniden dengelenmesi gerekecektir: alım satım maliyetlerine sermaye harcamak istemiyoruz, değil mi?
Bu alıştırmada ETF kullanıyoruz.
Minimalist bir malzeme listesi hazırlayalım ve bunları yeni bir cüzdana yerleştirelim:
- Euro'nun kalıcı olarak zarar görmesi durumunda savunan ve çeşitlendiren bir şey: ABD devlet tahvilleri (Ishares Barcap $ Treasury Bond 1-3, ISIN IE00B14X4S71) ABD Doları cinsinden gelişmekte olan ülkelerin devlet tahvilleri (Ishares Jpmorgan $ Emerging Markets Bond, ISIN IE00B2NPKV68) Avro bölgesinin "Ana" bölgesinin menkul kıymetleri (Lyxor Etf Eumts Aaa Makro Ağırlık Devlet Tahvili, ISIN FR0010820258)
- Avro bölgesi krizine olumlu bir çözüm bulmayı umduğum gibi, büyük riskler almadan iyi performans gösterebilecek bir şey: belirli ülke riskinden kaçınan geniş ve çeşitlendirilmiş bir Euro bölgesi devlet tahvili sepeti (Lyxor Etf Euromts 5-7y Inv Grade, ISIN FR0010411413)
- durgunluk zamanlarında bile iyi seyredebilen büyük çok uluslu şirketlerin hisselerinden daha iyi performans gösterme potansiyeline sahip bir şey, istikrarlı ve iyi temettü ödeyebilen (Db X-Trackers Stoxx Glob Select Div 100, ISIN LU0292096186) ABD hisseleri, bekleyen başkanlık seçimleri ve her halükarda USD cinsinden (Ishares S&P 500, IE0031442068)
Küçük ara söz. Bu örnekte, yeterince sıvı olduğunu bildiğim ve bildiğim enstrümanları seçtim. Bir finansal aracın likiditesi hakkında hiçbir fikriniz yoksa ne yapmalısınız? Basit: Yalnızca Tavsiye web sitesine, Piyasa Analizi / Sıralamalar / ETF ve ETC'ye gidin ve Yatırım Kategorisi penceresinde varlık sınıfını seçin, ardından turuncu renkli "En iyi likidite" düğmesine tıklayın.
Öte yandan, kendi enstrüman listeniz varsa, Piyasa Analizi/Enstrüman Arama'ya gitmenizi, uygun kutuya çeşitli enstrümanların adını veya ISIN'ini girmenizi ve beliren analiz formunda, ve likidite endeksine bakın: 80'in üzerindeki tüm bunlar bizim amacımız için iyi olabilir.
Doğal olarak, enstrümandan en iyi şekilde yararlanmaya ve birbirine çok benzeyen yatırımlardan kaçınmaya özen göstererek portföyünüzü oluşturduktan sonra bile başka enstrümanlar ekleyebilirsiniz.
Sadece yüzde ağırlığını çeşitli yatırımlara atfetmemiz gerekiyor.
Kolay hazırlık,
Karıştırmayı durdurun: "Risk çeşitlendirmesi" simgesine tıklayın. Çıktı istediğiniz gibi değilse, ağırlıkları manuel olarak ayarlayabilirsiniz. Ancak bunu yaptıktan sonra, herhangi bir likidite enstrümanı eklemenizi tavsiye ederim: daha önce yaparsanız, çok yüksek bir ağırlık alacaklardır.Genel bir kural olarak, likidite enstrümanlarının piyasa riskini neredeyse ağırlıklarıyla orantılı olarak azalttığını düşünün. portföyde (yani: Nakit ETF'nin %50'sini koyarsam, piyasa riski aşağı yukarı yarı yarıya azalır) Dilerseniz portföye eşdeğer bir değer de ekleyebilirsiniz; bu durumda ağırlıklar biraz değişebilir: Endişelenmeyin, bu belirli enstrümanlar için minimum satın alma miktarlarının olmasına bağlıdır (hisse senetleri, ETF'ler ve fonlar için bunlar fiyat/birime eşittir, devlet tahvilleri için genellikle € 1000 nominal). Kaydetmeyi unutma!
assaggio
Portföy riskini analiz etmenin zamanı geldi: "Risk ve Performans" simgesine tıklayın, portföyün risk ve likidite seviyesi ile (ikinci günden itibaren) performansı içeren bir sayfa açılacaktır. Eğer gördükleriniz iyi değilse, geri dönüp portföyü değiştirebilirsiniz, örneğin finansal enstrümanları ekleyebilir veya kaldırabilir veya ağırlıkları değiştirebilirsiniz.
Yemeğin yeniden önerilmesi
Ne sıklıkla tavsiye edilir? portföyün bileşimini gözden geçirin? Tipik aylık, ama kişisel olarak şunu söyleyebilirim 2-3 ayda bir yeterli (bu bir arkadaşıma vereceğim tavsiyedir): duruma dinamik olarak uyum sağlayan bir stratejinin faydalarını kaybetmeden operasyonların can sıkıntısını ve maliyetlerini en aza indirirsiniz. Gibi? Tek yapmanız gereken riskleri dağıtan simgeye tıklayarak “yeniden dengelemek”.
tarif özelleştirme
Kanımca, MDR portföyleri, güncel yatırım fikirleri/temalarıyla dolu bir "Uydu" portföyünün eklendiği (burada bundan bahsetmiştik) bir "Çekirdek" portföy oluşturmaya oldukça uygundur, daha taktiksel olarak: biraz tatlandırıcılar ve baharatlar eklemek gibi. Denemenizi tavsiye ederim: simüle edilmiş portföyünüzü oluşturun, malzemeleri seçin, yani size en ilginç gelen yatırım fikirlerini seçin ve nasıl gittiğini görün, anlamak (zaten size hiçbir maliyeti yoktur). Seni ikna ederse, birikimlerini gerçekten değerlendirebilirsin. Portföyünüzü Yalnızca Tavsiye Topluluğu'nda paylaşarak nasıl gittiğini bize bildirin. Yaptım: örnek cüzdan benim paylaştığım cüzdanlar arasında (MDR_Örnek olarak adlandırılıyor). Mutlu sörf!
