Bağımsız Cabel di Empoli grubunun yatırım bankası Invest Banca faaliyete geçti EvrimCabel'in Milano ofisinde sunulan bir dijital varlık yönetimi platformu. Invest Banca'nın yeni portföy yönetimi yelpazesi, profesyonellik, güvenlik ve bağımsızlık açısından yüksek kaliteli bir yatırım hizmeti arayan sofistike müşteriler için tasarlandı. Özellikle, Ib Evolution iki yatırım hattı sunar: daha ihtiyatlı bir - Düşük Risk - ve orta riskli - Orta Risk - bunlar, her yıl riske maruz kalmanın yeniden tanımlanması yoluyla, niteliksel bir risk yönetim sistemiyle ilişkili aktif bir yönetim ile karakterize edilir. üç ay. Portföyün oluşturulması için Invest Banca, yatırım komiteleri tarafından geliştirilen stratejilerin uygulanmasına izin veren hisse senetleri, tahviller, fonlar ve Etp arasından piyasada bulunan ürünleri seçer.
Bu yönetimler için; Yatırım Bankası riskli bileşen ile risksiz bileşen arasındaki portföyü optimize etmek için tasarlanmış, Yaşam Tarzı Yatırım Çözümleri adı verilen nicel bir risk yönetimi sistemi kullanır. Sistem, piyasa iyileştiğinde yeniden satmak üzere daha değişken menkul kıymetler elde etmek için piyasa gerilemelerinden yararlanmayı, getiriyi aktifleştirmeyi ve daha az riskli menkul kıymetlere kaydırmayı amaçlıyor. Amaç, varlıkları bir kasaya yerleştirerek zaman içinde en riskli varlık sınıflarına maruz kalmayı azaltmaktır. “Ib Evolution – açıkladı Stephen Sardelli, bankanın genel müdürü - ürünlerimizin distribütörlerinin geleneksel kanallarından uzakta bile olsa her tasarruf sahibine bir varlık yönetim şirketi açma imkanı veren yenilikçi bir yatırım hizmetidir. Böylece ürün ve hizmetlerimizde her zaman fark yaratan kaliteyi internete taşımayı hedefliyoruz. Hizmete erişim için müşterinin ilk yatırımını kasıtlı olarak minimum 15.000 Euro ile sınırladık ve çevrimiçi mevduat hesaplarına yatırım alternatifleri arayanlara da kaliteli bir hizmet sunabiliyoruz”.
"İşimizi anlamak için öncelikle demografiyi anlamak gerekiyor, bu nedenle Ib Evolution ile bir sosyal medya bankası olmak istiyoruz". Böylece Sardelli, Milano'daki bir konferansta projenin arkasındaki fikri sundu ve "hedef müşteri 30 ila 45 yaş arasındaki kişiler olacaktır.. Bunlar, bankacılık dünyasına yaklaşmak için pratik bir araca ihtiyaç duyan, teknolojiye alışık konulardır. Sıklıkla bankaya hiç girmemiş gençlerden söz edildiğini duyuyoruz: bu nedenle çağa ayak uydurmak için değişmemiz gerekiyor". “Üst yöneticinin altını çizdi – farklı düşünmek gerekiyor. Yeni müşteriler, sözde X ve Y kuşakları, aslında bir önceki kuşak olan 'patlama kuşağı'ndan farklı yaşam tarzlarına, eğitime ve harcama yöntemlerine sahiptir. İkincisinin serveti, tam da demografik nedenlerden dolayı el değiştiriyor ve ona saldırmanın nedeni de tam olarak bu”.
"Bu nedenlerden dolayı - diye ekledi Sardelli - Ib Evolution'ı başlattık. yaklaşık bir çevrimiçi varlık yönetimi platformu bilgi sistemi için Cabel, internet arayüzü için Var Group, video konferanslar için Cisco ve In.Te.Sa ile ortaklaşa tasarlanmış ve yönetilmiştir. Sertifika Yetkilisi olarak IBM. Özellikle projenin yenilikçi yönü tam olarak müşteriye sağladığımız dijital imza ve tüm prosedürlerin doğrudan bir cep telefonundan gerçekleştirilebilmesidir. Aslında, evden hiç taşınmadan bankadaymış izlenimi veren bir video konferans hizmeti de var. Diğerlerinden farklı olarak” diyen Sardelli, “işlem, posta ile kağıt değişimi yoluyla değil, tamamen dijital formatta yürütülüyor” dedi.
Proje, R&Ca stratejisti Caironi Corrado tarafından kurulan ve Invest Banca aracılığıyla aktarılan dijital çok kanallı bir danışmanlık platformu olan Investment Runner ile paralel olarak inşa edildi. Kurucunun konferans sırasında açıkladığı bu yeni araç, "toplam ve sürekli bir bağlantı ihtiyacıyla gelişen bir dünyada - finansal olan - danışmanlığı yeniden düşünmenin bir yolu. Ib Evolution ile olan birlik, müşterilere hem önceden paketlenmiş çözümler hem de kişiye özel çözümler sunmayı mümkün kılıyor”. Investment Runner, tamamen dijital bir biçimde özel bir yönetim sunar. uyarlanmış cevap çünkü teklifini, müşterileri hedeflerinden haberdar etmeyi amaçlayan bir başlangıç testine dayandırıyor.
