İtalyan ailelerin algıladıkları refah artıyor. ING Bank Mali Refah Endeksi'nin (IBF) 2015 sonbaharına ilişkin en son araştırması, hane halkı tarafından algılanan genel mali rahatlıkta altı ayda bir 44 puana ulaşan önemli bir büyüme gösteriyor. Endeks, kişisel finansın altı boyutuyla (tasarruflar, gelir, faturalar ve giderler, yatırımlar, uzun vadeli ve kısa vadeli borçlar) ilgili olarak algılanan refahı 0'dan 100'e kadar bir ölçekte ölçer; burada 100, en fazla konforu temsil eder. , 50 orta ve 0 maksimum rahatsızlık.
Bir önceki bahara göre rakam 42,5 puana yerleştiğinde bir buçuk puanlık artış oldu. Önceki araştırmalarda endeksin ortalama büyümesinin altı ayda bir 0,4 puan olduğu dikkate alındığında, geçmişe göre değişimin iki kattan fazla olduğunun altı çiziliyor.
Detaya inecek olursak, uzun vadeli borçlardaki artış 4,1 puanla 41,8 puana çıkarak son üç buçuk yılın en iyi sonucu oldu. Gelir bazında ise konfor düzeyi Mart 45,2'e göre 2 puan artarak 2015 puan oldu. Yatırımlar ve tasarruflar da iyi performans göstererek sırasıyla 57,8 (+1,1) ve 41,5 (+2,2) oldu. ).
Bununla birlikte, coğrafi açıdan bakıldığında, veriler dengesiz bir sonuç sunarken, finansal refah endeksi Kuzey-Batı'da önemli ölçüde artarak 2,1 puan kazanarak 48,3'e ulaşırken, Güney ve Adalar'da artış yalnızca bir puandır. (36,8'den 37,8'e). Öte yandan, Kuzey-Doğu bölgesi, endeksin 45,2 puana düştüğü (Mart 47,2'te 2015'den) trendin tersine gidiyor. Ancak en önemli artış, 4,3 puanlık artışla 45,5 puana ulaşan (Mart 41,2'te 2015 puan olan) Merkez'de kaydedildi ve bu değer 2011 sonundan bu yana hiçbir zaman aşılamadı.
Yaş açısından bakıldığında ise en önemli artış, finansal refah endeksinin 18 puana (+34) çıktığı 43,3-3,5 yaş grubunda kaydediliyor. Konfor düzeyi 35 puan artarak 44'den 3'e çıkan 42,8-45,8 yaş grubu için de duyarlılık önemli ölçüde iyileşiyor. Öte yandan, 45-54 aralığı, 40,3'e (Mart 1,5'e kıyasla -2015) düşüş gösteriyor. 55'in üzerindekiler, hafif bir artışla nispeten sabit: bu aralıkta puan 44,8 (Mart ayına göre 1,3 puan daha fazla) 2015).
