küresel nüfusu Yüksek Net Değerli Bireysel (HNWI), yani aşırı zengin kategorisi, bir %3,3 küçülme 2022'de 21,7 milyona düşerken, zenginliklerinin değeri %3,6 azalarak 83.000 trilyon dolara geriledi. Ve daha önemli düşüş büyük ölçüde geçen yılı karakterize eden jeopolitik ve makroekonomik belirsizliğin neden olduğu son on yılda kaydedildi. Ortaya çıkan bu Dünya Zenginlik Raporu tarafından yayınlandı Capgemini, danışmanlık ve teknoloji hizmetleri alanında faaliyet gösteren bir şirkettir.
Kuzey Amerika'da en büyük daralma Afrika, Asya ve Orta Doğu'da gerçekleşti
Rapor, Kuzey Amerika deneyimledi servette en keskin düşüş, bunu %7,4 ile Avrupa ve %3,2 ile Asya-Pasifik bölgesi izledi. Aksine,Afrika, L 'Latin Amerika ve Orta Doğu belirli bir göstermiş esneklik, sağlam şirketler sayesinde yaratılan servette bir büyüme kaydediyor performans sektörün Petrol gazı.
HNWI: ESG yatırımlarına öncelik verin
Ekonomik belirsizlik ortamına rağmen, ÇSY yatırımları (Çevresel, Sosyal ve Yönetişim) bir kalır varlıklı kişiler için öncelik. Ancak rapor, servet yöneticilerinin sürdürülebilir yatırımın etkisi hakkında daha fazla veriye ihtiyaç duyduğunu vurguluyor. Varlıklı kişilerin yalnızca %23'ü ESG ile ilgili varlıkların en yüksek getiriyi sağladığını söyledi, ancak yanıt verenlerin %41'i varlıkları değerlendiriyor ÇSY etkisi olan yatırımlar gibi mutlak öncelik. Bu, servet yönetimi firmalarının ESG verilerinin derinlemesine analizini sağlama ve müşterilere bu yatırımların etkisi hakkında daha fazla bilgi sağlama ihtiyacının altını çiziyor. HNWI'lerin %63'ü varlıklarının ESG puanını talep ettiklerini söylerken, varlık yönetimi şirketlerinin çoğu ESG veri analitiğini (%52) ve izlenebilirliği (%31) birinci öncelik olarak görmüyor.
Il ilişki yöneticilerinin %40'ı Yanıt verenler, ÇSY etkisini anlamak için daha fazla veriye ihtiyaç duyduklarını ve yaklaşık iki kişiden biri, müşterileri etkili bir şekilde desteklemek için daha fazla ÇSY öngörüsüne ihtiyaç olduğunu söyledi.
Servet yönetimi: ilişki yöneticisinin rolünü yeniden kalibre edin
Rapor, şirketlerin varlık Yönetimi sorunuyla yüzleşmek zorunda yanlış hizalama del ruolo del ilişki yöneticisi. Şu anda, dijital araçların eksikliği ilişki yöneticilerinin zamanında ve katma değerli finansal danışmanlık hizmetleri sunmasını engeller ve aynı zamanda kâr hanesini de etkiler. Üç yöneticiden yalnızca biri, şirketlerinin uçtan uca yüksek dijital olgunluğa sahip olduğuna inanıyor ve yanıt verenlerin %45'i, kurumsal değer zincirindeki verimsizlikler nedeniyle ilişki yöneticilerinin maliyetinin arttığını söylüyor. bu dijital hazırlıkta gecikme ve çok kanallı platformların yetersizliği ilişki yöneticilerini temel olmayan faaliyetlere uzun zaman ayırmaya ve ardından zamanlarının yalnızca üçte birini satış öncesi faaliyetlere ve müşteri etkileşimine ayırmaya zorlarlar. Bu bir var deneyim üzerinde olumsuz etki Ankete katılan HNWI'lerin %56'sı bir varlık yönetimi şirketi seçerken katma değerli hizmetlerin önemli olduğunu söylerken, yalnızca yarısı varlık yöneticilerinin bu hizmetleri sağlama becerilerinden memnun. %31'i de önümüzdeki 12 ay içinde yönetici değiştirme eğiliminde.
Başına Gelir artışını ve müşteri memnuniyetini artırın, servet yönetimi şirketleri, ilişki yöneticilerine tek bir entegre arayüz ve bir müşteri deneyimi yaratın ilk seviye. Örneğin, dijital bir iş istasyonu oluşturmak, ilişki yöneticilerinin müşteri ihtiyaçlarını karşılamak için doğru zamanda doğru insanlarla ilişki kurmasını sağlayarak üretkenliği ve müşteri katılımını artırabilir.
“Makro ortam, sürdürülebilir gelir artışı sağlamak için zihniyet ve iş modellerinde bir değişimi zorladığından, servet yönetimi firmaları kritik bir bükülme noktasında. Çeviklik ve uyarlanabilirlik, varlıklarını korumaya odaklandıkları için net değeri yüksek bireyler için temel özellikler olacaktır. İlgili kalmak için sektörün değer oluşturması, ilişki yöneticilerini güçlendirmesi ve yeni büyüme fırsatlarının kilidini açması gerekecek. Başarıları, servet değer zincirindeki dijital olgunlaşmamışlık sorunlarını çözmeye bağlı olacak” dedi. Darius Patrizi, Finansal Hizmetler Direktörü Capgemini İtalya'da.
Zengin segmentin büyümesini artırmak
Rapor ayrıca, potansiyel müşteri havuzunu genişletmek servet yönetimi alanında daha fazlasını çekmeye çalışıyor varlıklı kesim (zengin kısım). Bu segment bir servet yönetimi şirketleri için yeni sınır, hem büyüklük hem de finansal güç olarak büyümeye devam ederken. Yaklaşık olarak devasa varlıklarına rağmen 27.000 milyar dolar, Şirketlerin %34'ü bu segmenti henüz tam olarak keşfetmedi. İLE bölgesel düzey, Kuzey Amerika (%46) ve Asya-Pasifik (%32) toplam zenginlik ve nüfus büyüklüğü açısından en büyük varlık paylarına sahiptir.
Zenginlerin %70'inden fazlası, önümüzdeki 12 ay içinde bankalarından servet danışmanlığı hizmeti talep etmek istediklerini söyledi. Bu segmentin gerektirdiği becerileri sunarken işletme maliyetlerini düşük tutmak için ileriye giden yol, teknolojinin sağladığı özelleştirmedir. ben üç seçenekanlaşmaların boyutuna ve kapsamına bağlı olarak varlık yönetimi firmalarının c için takip edebileceği ibir müşteri tabanı oluşturmak varlıklı kesime ait:
- Uçtan uca dijital dönüşümü hızlandırarak mevcut varlık yönetimi çerçevenizden yararlanın
- Perakende bankalar ve bağımsız danışmanlar dahil olmak üzere üçüncü taraf kanalları kullanarak bir hizmet olarak zenginlik (WaaS) teklifi geliştirin
- Müşteri yönetimini iyileştirmek için self servis araçlarla servet yönetimi hizmetlerine ayrılmış bir platform oluşturun.
Capgemini'nin araştırması
Il Dünya Zenginlik Raporu 2023 gayri safi milli gelirin ve dünya borsa kapitalizasyonunun çoğunluğunu temsil eden 71 küresel piyasanın ayrıntılı kapsamını sağlar. Capgemini'nin Global HNW Insights Anketi 2023, Kuzey Amerika, Latin Amerika, Avrupa ve Asya-Pasifik bölgesindeki 3.171 büyük servet piyasasında 23 HNWI'yi araştırdı.
