“Yüksek oynaklık ve sıfır faiz oranları ile karakterize edilen mevcut piyasa senaryosu, tasarruf sahipleri arasında finansal varlıklarını planlamada yön bozukluğu yarattı. Tarihsel olarak İtalyanlar tasarruflarını devlet tahvilleri veya mevduat hesaplarıyla yönetmeye alışkınlarsa, şimdi çeşitlendirmenin ve özellikle yatırımlarının yönetimini rolü giderek daha merkezi hale gelen profesyonellere emanet etmenin ne kadar temel olduğunu anladılar". Bu, Fineco'nun CEO'su ve genel müdürü Alessandro Foti tarafından dün Padua'da danışmanlar ve tasarruf sahipleri ile yapılan bir toplantıda ifade edildi.
"Bu, - diye ekledi Foti - danışmanlığın gerekli hale geldiği anlamına geliyor. Üç sütuna dayalı danışmanlık: Her şeyden önce, profesyonel, müşterisinin yaşam hedeflerini ve zaman ufkunu ortaya çıkarmalıdır. İkincisi, portföyün çeşitlendirilmesi esastır, üçüncüsü ise müşterinin duygularının yönetilmesidir”.
İkincisi, Foti'ye göre, “özellikle şu anki gibi çok yüksek volatilite ile karakterize edilen piyasa aşamalarında temel bir unsurdur. Danışmanın görevi, münferit olaylar karşısında piyasaların irrasyonel ve kısa vadeli tepkileri olması durumunda, orta ve uzun vadeli için tasarlanmış ve inşa edilmiş bir finansal planlamayı tehlikeye atma riski taşıyan duygu dalgası üzerinde alınan kararlardan kaçınmak için müşterilere rehberlik etmektir. .
Bu nedenle Fineco "yalnızca danışmanlarının değil, aynı zamanda davranışsal finans etkinlik döngülerinin adandığı müşterilerinin de eğitimine büyük yatırım yapıyor - Foti" sözlerini tamamladı. Bunlar bölgede düzenlenen ve kişinin portföyünün profesyonel yönetimine yönelik artan ilginin bir teyidi olarak müşterilerden çok olumlu tepkiler alan etkinliklerdir".
