"Tam da böyle zamanlarda, kişinin yatırım seçimlerinin temel hedeflerini gözden kaçırmamalıyız" ve bu nedenle "müşteri ile özel bankacı arasındaki güven ilişkisi" çok önemlidir. Fideuram-Intesa Sanpaolo'nun İcra Kurulu Başkanı ve Genel Müdürü olarak ikili rolünde finans camiasının önde gelen üst düzey yöneticilerinden Tommaso Corcos da işte bu yönetim felsefesiyle, pandeminin dünyada saldığı fırtınalı denizi aştı. tasarruf ve finans Özel Bankacılık ve Assogestioni Yönetim Kurulu Başkanı. Sonuçlar - Corcos'un FIRSOnline ile yaptığı bu özel röportajda açıkladığı gibi - onu haklı çıkarıyor. Ve ad horas, İsviçre varlık yönetimi bankası Reyl Bank'ın satın alınmasıyla yol daha da süslenebilir: bu şekilde, Pazartesi günü yönetim kurulunda bunu tartışacak olan Fideuram, İsviçre'deki yönetim altındaki varlıklarını bir hamlede ikiye katlamış olacak. . Corcos'un tüm sektörün boyutsal uyum sorununu gündeme getirmesi tesadüf değil. Hadi dinleyelim.
Doktor Corcos, salgınla ilgili durgunluğun İtalyan tasarrufları üzerinde nasıl bir etkisi oldu ve oluyor?
“Sağlık acil durumu, hem sosyal hem de ekonomik açıdan önemli etkileri beraberinde getirdi. Son aylardaki oynaklık, keskin düşüş ve aynı zamanda müteakip toparlanma, doğru finansal ve sermaye planlamasının ve her müşterinin risk profiline uyumun önemini doğruladı. İşte tam da böyle zamanlarda, yatırım seçimlerimizin temel hedeflerini gözden kaçırmamamız gerekir".
Pandemi korkusunun tasarrufçuları tüketim ve yatırımları ertelemeye ve daha fazla tasarruf etmeye yönlendirebileceğine dair finans sektöründe yaygın bir korku varken, karantinanın hemen başında Fideuram - Intesa Sanpaolo Özel Bankacılık'ın CEO'su oldunuz; Yeterli finansal yatırımlarla. Gerçekten böyle miydi?
“Yaşadığımız gibi zorlu koşullarda, mevduatta, özellikle talepte büyüme kaçınılmazdır. Bununla birlikte, sağlık acil durumunun daha ilk günlerinde olan Fideuram – Intesa Sanpaolo Özel Bankacılık'ın tepkisinin, müşterilerle yoğun iletişim faaliyetleri ve sunulan fırsatlara yönelik yeni yatırım çözümlerinin planlanması yoluyla nasıl anında ve yaygınlaştırıldığının altını çizmek isterim. referans bağlamına göre. Semeresini çıkaran bir yaklaşım; Mart ayındaki kısa ve kaçınılmaz bir gerilim evresinden sonra, birçok yatırımcı yatırım yapma fırsatını değerlendirdi. AMB ve Avrupa'nın müdahalelerinin hızının çok yardımcı olduğu vurgulanmalıdır”.
Yönetilen fonlara yatırım yapan ortalama tasarruf sahibi ile daha sofistike finansal araçlara daha fazla sermaye yatıran daha gelişmiş müşteriler arasındaki - pandemi zamanlarında - fark nedir?
“Tasarruf türü ne olursa olsun, işimizin özelliği müşteriler ve özel bankacılar arasındaki güven ilişkisidir. Müşterilerimizin kompozisyonunun analizi, Özel ve HNWI segmentlerinde bir yoğunlaşma olduğunu göstermektedir. Sunduğumuz danışmanlık, her birinin ihtiyaçlarını dikkate alacak şekilde farklılaştırılmıştır. Daha sofistike bir müşteri kitlesi için şüphesiz alternatif yatırımların daha büyük bir bileşeni, kurumsal yatırımcılar için yaratılan çözümler vardır. FAI fon platformu Fideuram Alternative Investment ile üst düzey varlıklı ve özel müşterilerimize özel pazarlarda (örneğin özel sermaye ve özel borç) yatırım çözümleri sunuyoruz".
Rakamlar konuşsun: 2020'nin ilk yarısında Intesa Sanpaolo Group'un Özel Bankacılık Bölümü'nün sonuçları nelerdi?
“Fideuram – Intesa Sanpaolo Özel Bankacılık Grubu, 2020'nin ilk altı ayını 419 milyon € konsolide net kârla kapattı. Bölümümüz, müşteriler tarafından ödüllendirilen özellikle geçerli bir hizmet modelini gösteren - 6 milyarı aşan - olağanüstü net girişlerin eklendiği, istikrarlı gelirler ve maliyetlere dikkat gösteren gelir tablosunun temel bileşenlerinde güçlü bir istikrar kaydetti. Toplamlara göre yapılan analiz, varlık yönetimi girişlerinin, büyük ölçüde yılın ikinci çeyreğinde müşterilerin tasarruflarını yönetilen tasarruf ürünlerine yönlendiren mali danışmanlarımızın faaliyetlerine bağlı olarak güçlü bir artış (+1,4 milyar €) kaydettiğini gösteriyor. Bunlar, zorlu bir sosyo-ekonomik bağlamda elde edilen olağanüstü sonuçlardır”.
Karantina sırasında ve hatta sonrasında müşterilerle ilgilenme biçiminiz değişti mi? Dijital ve danışmanlık işinizde daha fazla ilerleme kaydetti mi?
“Son aylarda bilgi, eğitim ve dijital teklifi artırdık. Bugün herkes beşeri ve teknolojik sermayeye yatırım yapmanın önemini kabul ediyor. Ancak bizim yaptığımız ve yapmaya devam edeceğimiz gibi her iki cephede de önemli yatırımlar yapabilen çok az şirket var. Gelecekte endüstri konsolidasyonunu daha da ilerletecek bariz bir boyut teması var. Bizim kadar yatırım yapanlar da gelecekte daha da belirleyici olacak faydalar elde edecekler. Dijital teknolojiler, özel bankacılarımızın karantina sırasında bile müşterilerle devam eden bir ilişki sürdürmesine olanak sağladı. Danışmanlığın tüm aşamalarında dijital hizmetler teklifimizi güçlendirmeye devam edeceğiz: ihtiyaç analizinden müşterilerimizin varlıklarının sürekli ve kişiselleştirilmiş izlenmesine kadar. Ayrıca, piyasalardaki pürüzlülüğü yumuşatmayı mümkün kılan kademeli giriş gibi ad hoc ürünler de sunduk".
IW Bank'ın girmesiyle Intesa Sanpaolo Group'un Özel Bölümü için ne değişecek? İki bankanın danışmanlık ve özel bankacılık yapıları birleşecek mi yoksa birbirini tamamlayacak mı?
“IWBank'taki meslektaşlarımın profesyonelliklerini biliyorum: Potansiyelini takdir ettiğim, kendine özgü bir iş modeliyle donatılmış ve Özel Bankacılık Birimimiz ile mükemmel bir uyum içinde olan bir ağ. IWBank Ağı, Fideuram, Intesa Sanpaolo Private Banking ve Sanpaolo Invest ile birlikte Intesa Sanpaolo Group'un Özel Bölümü'nün bir parçası oldu. Bizim için çalışan yetenekleri ağırlamaktan ve geliştirmekten mutluluk duyuyoruz: yeni meslektaşların girişi sayesinde bizimki, pazara yatkınlık açısından da daha zengin bir grup olacak”.
Sadece Intesa'nın bir numaralı özel bankacılığı değil, aynı zamanda Assogestioni'nin de Başkanı olduğunuza göre, varlık yönetimi sektörünün mevcut durumu nedir? Ağustos ayında bağış toplamanın ikiye katlanması (7 milyarın biraz altında) yılın geri kalanı için bize ne umut veriyor? Karantina sırasında endişe verici görünen fon çıkışlarının 2020'nin sonuna kadar tamamen ortadan kalkması mümkün mü?
“2020 gibi zor bir yılda varlık yönetimi sektörünün tepkisi bana olumlu geldi. Tasarruf şirketleri, krizin gelişimi hakkında zamanında ve yeterli bilgi vererek dağıtım kanallarına çok yakın oldular. Müşterilerin hizmetinde üretim ve dağıtım kombinasyonunun iyi çalıştığına inanıyorum”.
Olumlu performanslarına rağmen hayal kırıklığı yaratan PIR koleksiyonunu nasıl açıklıyorsunuz? Pir Alternatives nasıl gidiyor?
“Assogestioni, başından beri alternatif PIR'lerin doğuşunu destekledi. Ülkemiz ekonomisinin bel kemiğini oluşturan küçük ve orta ölçekli işletmelere özel tasarrufları kazandırarak yatırımları yeniden başlatmayı amaçlayan ve geleneksel PUR'ları mükemmel bir şekilde tamamlayan araçlardır. Bu yeni ürünleri piyasaya sürmek üzere olan birçok şirket var ve stok almak için henüz çok erken. Geleneksel PIR'lerin yatırımları üzerindeki kısıtlamalarda meydana gelen çeşitli değişiklikler, şüphesiz PIR yarışını yavaşlattı. Bunlar, özellikleri ve bunlarla ilişkili vergi avantajları nedeniyle açıklanması gereken yatırımlardır. Pir sisteminin belki de beklenenden biraz daha yavaş başlayacağını düşünüyorum”.
