“İtalyan ve Alman devlet tahvillerinin getirileri arasındaki fark, ekonomimizin temellerinin haklı göstereceğinden çok daha büyük. Parasal birliğin dağılmasına ilişkin genel korkuları yansıtıyor: yine de uluslararası yatırımcıların tercihlerini etkileyen uzak bir hipotez”. İtalya Merkez Bankası başkanı Ignazio Visco'nun bu sabah Roma'da yaptığı konuşmada yaptığı analiz bu.İtalyan Bankalar Birliği toplantısı.
RESESYON: 2012 GSYİH NEREDEYSE -2%
"İtalyan ekonomisi hala durgunlukta - devam etti Visco - ve fikir birliği tahminlerine göre, İtalya'daki ortalama ürün bu yıl yüzde iki puanın biraz altında düşecek. Maliyetteki artış ve ülke borç krizinin neden olduğu kredi mevcudiyetindeki bozulma, senaryonun kötüleşmesine katkıda bulunuyor”. Bu nedenle İtalya, "kamu maliyesi ve yapısal reformlar olmak üzere iki cephede üstlendiği eylemi sürdürmeli, mali piyasaların koşullarının istikrara kavuşturulmasıyla sağlanacak fırsatı değerlendirmeye hazır olmalıdır".
BANKALAR ŞİRKETLERE KREDİ KAYBETTİRMEZ
Valiye göre bu nedenle “ekonomik alanımızı ticari faaliyetlere elverişli hale getirmek, israfı ortadan kaldırmak ve kamu yönetimini daha verimli hale getirmek gerekiyor. İtalyan bankaları bu çabaya eşlik etmelidir. Daha önce hiç işlerini iyi yapmaları istenmemişti”. Enstitüler, "şirketlerin büyüme beklentilerine dikkat etmeli, şirketler daha fazla sermayeye sahip ve sermaye piyasasına doğrudan erişime daha hazır, bunlar İtalyan ekonomisinin kalıcı bir toparlanmaya başladığını görmek için bu krizin üstesinden gelmenin ön koşullarıdır".
Visco, bu aşamada bir kez daha altını çizdi, “bankalardan zor kararlar almaları isteniyor: sağlam şirketlerin finansmansız kalmasına izin vermemek, geleceği olmayanlara destek vermekten kaçınmak. Sağlam ve ihtiyatlı yönetimin özü budur. Büyümedeki toparlanmanın zamanlaması ve yoğunluğu da bu seçimlerin sonucuna bağlı” dedi.
SERMAYEYİ GÜÇLENDİRİN, İLERLEMEYİ SAĞLAYIN
Visco'ya göre, “bankaların sermaye cephesinde kaydettiği ilerleme pekiştirilmelidir. Çeşitli risk türlerine daha fazla veya daha az maruz kalmaya göre kalibre edilen bireysel analizlere dayanarak, bireysel aracılardan düzenleyici olanlara kıyasla daha kaliteli sermaye seviyelerini daha da yükseltmelerini istedik".
İTALYAN İLK 5 BANKASI EBA PARAMETRELERİNE UYGUN
Visco daha sonra ilk beş İtalyan bankasının EBA profesörleri önünde sınavı geçtiğini açıkladı. Unicredit, Intesa Sanpaolo, Montepaschi, Banco Popolare ve Unione di Banca Italiana, Avrupa Bankacılık Otoritesi'nin zorunlu kıldığı ve %1'luk Temel Kademe 10 uygulayan sermaye hedeflerine uygundur.
BANKALARA DEVLET YARDIMI DÜŞÜK KALDI
Vali daha sonra, “İtalyan bankalarını destekleyen devlet müdahalelerinin genel kapsamının uluslararası karşılaştırmaya göre düşük kaldığını vurguladı. Aynı zamanda şeffaf olmayan ve riskli finansal ürünlerdeki ticari faaliyetlerin sınırlı yaygınlığını da yansıtmaktadır”. 2008 ile 2010 yılları arasında Avrupa bankalarına “yeniden sermayelendirme ve zararların karşılanması şeklinde, GSYİH'nın %409'üne eşit 3,3 milyar avro tutarında devlet yardımı verildi. 1.111 milyar Lire, GSYİH'nın %9,1'i olan borç ihraçlarındaki garantiler için kullanıldı. İtalya'da sermaye işlemleri 4,1 milyar ve GSYİH'nın %0,3'ü kadardı. Ve bankalardan herhangi bir teminat talep edilmedi.
Özellikle, "Banca Monte dei Paschi di Siena'nın sermayesine ilişkin daha fazla işlem, GSYİH'nın %0,1'i düzeyinde olurken, Eurosystem ile yeniden finansmana getirilen tahviller için kullanılan garantiler bugün GSYİH'nın %5,5'i tutarındadır”. Visco, “finansal piyasalarda yeni sermaye ihraçlarına başvurmayı yasaklayan şiddetli gerilimler ve çok gergin bir piyasa durumunda varlık elden çıkarma planlarının uygulanmasındaki zorluk nedeniyle MPS lehine müdahale gerekliydi” diye açıklıyor. Amaca alternatif yöntemlerle ulaşılması ekonomiye verilen kredinin azalması sonucunu doğuracaktı” dedi.
MÜDÜR MAAŞLARINI VE İkramiyelerini Düşürme
"Ücretlendirme politikaları bile - Visco devam etti - maliyeti düşürme hedefini hedeflemelidir. Mart 2008'de, İtalya Bankası ücretlendirmeyle ilgili ilk Denetleyici hükümlerini yayınladığında, önde gelen İtalyan bankaları ilerleme kaydetti: üst düzey yöneticilere ödenen toplam ücret son iki yılda azaldı; ikramiye ödemeleri azaltıldı. Kontrol altına alma, borsaya kayıtlı orta ölçekli bankacılık grupları arasında henüz yeterince yaygın değil ve tüm üst düzey yönetici figürlerini de etkilemedi".
"İtalya Bankası - diye ekledi - ayrıca bankalardan kıdem tazminatlarının boyutunu azaltmalarını bekliyor: aşırı cömert ödemeler, ihtiyatlı yönetime ve yönetişim mekanizmalarının doğru işleyişine kısıtlamalar getiriyor".
