İtalya'daki özel bankacılık dünyasına ilişkin ilk rapor 2015'in sonunda çıkacak: portföy yönetimi ve evrimi gibi en kritik yönlerini inceleyerek İtalya'daki özel bankacılık sektörünü fotoğraflamak ve çerçevelemek için makroekonomik göstergelerin ve unsurların bir haritası. sunulan hizmetler. Girişim başlar Liuc Cattaneo Üniversitesi ve genel banka, desteğiyle de HSBC e Kayros, bu sektörde günümüzde var olan veri ve analiz boşluğunu doldurmayı hedeflemektedir.
"Şimdiye kadar bu dünyada çok fazla bilgi veren bir gözlemevi yok - Gözlemevi'ni tanıtan Milano basın toplantısında açıkladı. Anna Gervasoni, Liuc'ta Ekonomi ve İşletme Yönetimi profesörü - bu sektörün değerlendirmesini yapmak bize hem akademik hem de operasyonel dünyalar tarafından kullanılabilecek bir şey gibi geldi. Büyüyen ve değişen gelişen bir dünya” dedi.
2015 ÖZEL BANKACILIK İÇİN SIFIR YILI
2015, Gözlemevi için bir temel yıl olacak, bir sonuca sahip olmak için bilgilerin nasıl toplanacağını anlamak gerekli olacaktır. gösterge sepeti. Birini aramaya başlayarak özel bankacılığın tanımı bir referans noktası olarak alınması (ve daha fazla paylaşılması ümidiyle, bilgi paylaşımına başlanacak ortak bir nokta oluşturmak için).
Aslında, operatörler tarafından hem nicel hem de operasyonel açıdan farklı şekilde ele alınan, hala çok akışkan bir sektör. Başka bir deyişle, farklı eşikler kullanılır müşteri segmentasyonu için (en yaygın olanı 500 bin veya 1 milyon Euro'dur) ve organizasyonel yaklaşımlar farklıdır (örneğin, bazı insanlar bunu bir sektör içinde bir bölüm olarak veya diğerleri bir hizmet olarak ek tavsiye olarak yerleştirir). Bu, verileri, özellikle homojen ve karşılaştırılabilir verileri bulmayı çok zorlaştırır.
İtalya'da panorama kesinlikle uluslararası olandan farklıdır. “Yabancı özel bankacılık modelleri bizimkinden çok farklı” diye açıkladı Robert CitarellaHSBC Global varlık yönetiminin İtalya şubesinin genel müdürü - İtalya'da onlar, yurtdışında farklı fenomenler olan yüksek devlet tahvili ve gayrimenkul getirilerinin çocukları. Bu nedenle İtalya'da özel bankacılığın farklı bir risk profili ve özellikleri var”.
Gözlemevi'nin izleme ve çalışma faaliyetleri, hem üçüncü taraf verilerinin yeniden detaylandırılması yoluyla hem de ele alınan belirli araştırma hatlarına göre muhtemelen geçici olarak toplanan nitel ve nicel bilgilerden yararlanılarak gerçekleştirilecektir.
ETKİNLİKLER' YENİ GÖZLEMEVİNİN
Banca Generali CEO'su Piermario Motta, "Uzun yıllardır İtalya'daki özel bankacılık, müşterilerin tekliflerine ve hizmetlerine pek dikkat etmedi - ancak bu çok büyük bir segment, cevaplar verebilmek gerekiyor ve Gözlemevi referans verisi olmayan sektöre büyük katkı sağlayabilir” dedi. Ayrıntılı olarak, Profesör Gervasoni ve Profesör Francesco Bollazzi tarafından yürütülen araştırma faaliyetinin iki ana amacı vardır:
- Özel bankacılık sektörünün daha genel ekonomik bağlam içinde çerçevelenmesine olanak sağlamak ve piyasanın örneğin, portföy yönetimi konusu ve sunulan hizmetlerin gelişimi.
- geçerli ve acil bir analiz aracı oluşturan, piyasanın eğilimini ve genel performansını belirleyebilen tescilli bir endeks oluşturun.
Gervasoni, "Gözlemevi'nin amaçlarından biri de uluslararası modelleri inceleyerek olası yakınlaşmaları analiz etmek ve sektördeki en son eğilimleri daha iyi anlamak için içeriden ve pazara yardımcı olabilecek faydalı yorumlar ve analiz anahtarları önermek" diye ekledi. . Bu faaliyetlerin bir parçası olarak, Gözlemevi bu nedenle her yıl dikkatini bankanın hizmet ve iş modelinin gelişimi, diğer sistemlerle uluslararası karşılaştırma, banka ve girişimci arasındaki ilişki ve geçiş kuşağının kritikliği gibi bireysel konulara odaklayacaktır. Motta, “Tasarruflara değer vermek, düşük oranlar ve kritik ekonomik koşullar bağlamında İtalyan aileleri için kaçınılmaz bir önceliktir” diye ekledi. Ticari bankaların iş modelinin yeniden tanımlanması, emeklilik ve yatırım zorlukları açısından daha olgun pazarlarda birkaç yıldır zaten bir baş kahraman olan finansal danışmanlık paradigmasını sahnenin merkezine yerleştiriyor.
ÖZEL BANKACILIK MERKEZİ
Gözlemevi'ni takip eden profesörlere ek olarak, Michele Seghizzi (Banca Generali'nin dış iletişim yöneticisi), Antonio Bucci ( Banca Generali'nin stratejik planlama başkanı), Patrizia Gravaghi (Banca Generali'nin İnsan Kaynakları Geliştirme ve Yönetim Başkanı), Roberto Citarella (İdari Müdür, HSBC Küresel Varlık Yönetimi, İtalya şubesi).
Bilim kurulunun amacı, her şeyden önce sektörün kritik konularının gelişimine paralel olarak, araştırma dünyası ile profesyonel dünya arasında güçlü bir bağ sağlamaktır.
Gözlemevi'nin toplanma noktası, amacına göre, Gözlemevi tarafından geliştirilen araştırmaları ve özel bankacılık dünyası hakkındaki diğer bilgileri toplayan küçük bir özel bankacılık merkezi haline gelecek olan site olacaktır.
