Кто такие итальянские инвесторы? Сколько им лет? И как они решили вложить свои деньги? Он отвечает на эти и другие вопросы исследование, проведенное Assogestioni который обрисовывает в общих чертах профиль «Андеррайтеров итальянских взаимных фондов» в 2019 году. Данные относятся к периоду до коронавируса, но они полезны для понимания как итальянские инвестиции развивались на протяжении многих лет.
ИТАЛЬЯНСКИЕ ИНВЕСТОРЫ: СКОЛЬКО ИХ
в 2019 более 7 миллионов итальянцев, около 12% всего населения, вложили средства в итальянские взаимные фонды. В период 2002-2005 гг. насчитывалось около 9 млн абонентов (17% населения), но в последующие годы, благодаря отрицательной динамике финансирования, их количество стало сокращаться, а заболеваемость среди всего населения Италии достигла наименьшего уровня. уровня 2012 года, когда он упал до 9%.
Медленное восстановление началось с 2013 года, чему оно способствовало в последние годы».успех фондов, совместимых с PIR к которым присоединились 810 930 вкладчиков (XNUMX XNUMX, включая иностранные юридические фонды)», — подчеркивает Ассожестиони.
Также интересно отметить, как данные, содержащиеся в отчете, свидетельствуют о том, что, по крайней мере, в отношении инвестиций, в Италии происходит постепенное восстановление баланса между мужчинами и женщинами: в прошлом году женщины составили 47% подписчиков итальянских взаимных фондов. В 2002 году их было 42%.
ИТАЛЬЯНСКИЕ ИНВЕСТОРЫ: СКОЛЬКО ОНИ И ГДЕ ОНИ
Итальянцы, инвестирующие в паевые инвестиционные фонды, стареют. На самом деле исследование показывает значительное увеличение среднего возраста тех, кто инвестирует: в 2019 году мы достигли 60 лет.
В разбивке по возрастным группам доля подписчиков между 26 и 35 годами упал с 15% в 2002 г. до 6% в 2019 г., в то время как за тот же период доля инвесторов более 75 лет он вырос с 9% до 20%. «Стабильная на уровне 40% за весь период доля подписчиков в средней возрастной группе (46-65)», — сообщает Ассогестиони.
Что касается географического распределения, подавляющее большинство итальянских инвесторов (65%) проживает на севере, 18% в Центральной Италии и остальные 17% на юге и островах. С региональной точки зрения эти данные соответствуют подиуму, состоящему из Эмилии-Романьи (19,5%), Ломбардии (17,4%) и Лигурии (16,6%), с все более низкими значениями по мере продвижения на юг.
ИТАЛЬЯНСКИЕ ИНВЕСТОРЫ: СКОЛЬКО И ЧТО ОНИ ИНВЕСТИРУЮТ
30 тысяч евро: это средняя сумма, выделяемая на вложения в паевые инвестиционные фонды, несмотря на средний капитал равен 13.386 XNUMX евро а половина подписчиков вкладывает даже меньше этой суммы. Тенденция, объясняет Ассогестиони, связана с высокой «концентрацией в высших квантилях». В переводе на простой язык это означает, что богатство сосредоточено в руках 10% инвесторов, которые владеют почти половиной активов и вкладывают более 70 XNUMX евро.
Обратившись вместо этого к состав портфеля, итальянские инвесторы предпочитают избегать более рискованных вложений: в 2019 году только 7% подписчиков делали ставки на акции и только 0,5% на фонды ликвидности.
С другой стороны, гибкие фонды популярны, их выбирают 36% инвесторов, в то время как фонды облигаций зафиксировали постепенное сокращение, упав до 24% с пиковых значений в 40%, зафиксированных ранее. Assogestioni также подчеркивает, что «увеличение, зарегистрированное в последние годы среди подписчиков, которые инвестируют в сбалансированные фонды, также связано сИК-эффект», у которого в 2019 году было 810 тысяч инвесторов.
Наконец, что касаетсяи способы подписки, 65% абонентов предпочитают единый платеж (Рис.); даже если количество людей, выбравших исключительно накопительные планы (PAC), с годами увеличилось (достигнув 21% в 2019 году). Среди каналов, которые уверенно выигрывают, банковский, его выбирают 95% абонентов.
