PIR монополизируют внимание инвесторов в эти первые недели 2017 года. Предложение по-прежнему ограничено, но в течение следующих нескольких недель на рынок поступит множество предложений, характеризующихся разными профилями риска и разным составом, чтобы привлечь большой пул клиентов.
Теперь известна цель индивидуальных планов долгосрочных сбережений: направить ресурсы домохозяйств в пользу итальянских компаний, особенно МСП, стимулировать реальную экономику, предложив розничным клиентам новый вариант долгосрочных инвестиций, но выгодный с финансовой точки зрения: любой, кто решит направить свои деньги на пир минимум на пять лет не придется платить налоги с прибылитем самым увеличивая размер своего заработка.
FIRSOnline уже освещал основные особенности индивидуальных накопительных планов и условия доступа к ним. очень подробная статья, параллельно спрашивая мнение Микеле Кальцолари, президент Assosim (ассоциация, объединяющая финансовых посредников), за которым последуют голоса других главных героев.
Здесь мы будем иметь дело с дождь предложений, уже имеющихся и поступающих на итальянский рынок. В ближайшие недели ожидается настоящий «пировский дождь», предлагаемый многочисленными компаниями, работающими в сберегательном секторе. Таким образом, для инвесторов будет избалован выбор. У каждого будет возможность выбрать план, который лучше всего соответствует его профилю, уделяя особое внимание комиссиям и тому влиянию, которое они могут оказать на прибыль, полученную от инвестиций.
ПИР: ПРЕДЛОЖЕНИЕ ДЛЯ ДУШИ
Первой на рынок PIR вышла Anima, которая 9 января запустила на рынок сбалансированный фонд облигаций Anima Crescita Italia с профилем риска 4 (по шкале от 1 до 7). Инвестиции разделены следующим образом: 65% в облигациях, 30% в акциях и оставшиеся 5% в ликвидности, а также могут быть подписаны на план накопления с ежемесячными платежами в размере 50 евро (однако первоначальные инвестиции варьируются от 500 до 2.000 евро). в зависимости от класса). Что касается комиссий, то была установлена сумма, аналогичная той, которая требуется для фонда Visconteo, которая предусматривает годовую комиссию в размере 1,35% плюс комиссию за управление, если управляющему удается превзойти контрольный показатель. Кроме того, менеджер может применить по своему усмотрению и по согласованию с заказчиком комиссию за вход от 0 до 4%. Продукт пока нельзя приобрести в банке, пока не будут заключены договоры о его дистрибуции с различными кредитными учреждениями.
В дополнение к Anima Crescita Italia компания по управлению активами также предлагает Anima Iniziativa Italia, представленную на рынке с 2015 года, но которую также можно использовать для PIR. По сравнению с предыдущим, у него более высокий профиль риска (6 из 7), поскольку он является фондом акций, ориентированным на итальянские компании с малой и средней капитализацией.
PIR: ПРЕДЛОЖЕНИЕ ОТ PIONEER
К концу января Pioneer выйдет на рынок Pir за счет средств итальянского сектора сбережений Pioneer. Первый прибывший фонд имеет сбалансированные характеристики и планирует инвестировать 30% от общей стоимости в акции, принадлежащие итальянским компаниям со средней и малой капитализацией, а оставшиеся 70% — в корпоративные и государственные облигации.
В первой половине 2017 года компания также предложит своим клиентам более рискованный фонд. Инвестиции также можно оформить в рассрочку с минимальным порогом входа в 50 евро.
ПИР: ПРЕДЛОЖЕНИЕ КАЙРОСА
Kairos также стремится к двойному, предлагая два сбалансированных фонда. Первым, прибывающим в первые три месяца текущего года, будет люксембургский sicav с итальянским компонентом акций, компонентом облигаций и компонентом акций с ценными бумагами, выпущенными неитальянскими компаниями, но с постоянным представительством в нашей стране.
PIR: ПРЕДЛОЖЕНИЕ BNP PARIBAS
Bnp Paribas выйдет на рынок PIR в течение первого квартала 2017 года с консервативным сбалансированным фондом, распределяемым Bnl, в основном ориентированным на облигации с годовым купоном.
PIR: ПРЕДЛОЖЕНИЕ ЕВРИЗОНА
Eurizon Capital Sgr предложит три фонда в период с февраля по март: один консервативный, один умеренный и один динамичный. Риск будет варьироваться в зависимости от ожидаемого компонента собственного капитала.
PIR: ПРЕДЛОЖЕНИЕ MEDIOLANUM
Вместо этого Mediolanum фокусируется на контейнерном инструменте. Как пояснил Эдоардо Фонтана Рава, директор по развитию продуктов и управлению банком в Milano Finanza, это будет «фонд фондов или политика, связанная с единицами», способная «предлагать большую индивидуализацию и диверсификацию. На данном этапе планируется привести положение о мини-облигациях, выпущенных малыми и средними предприятиями, в соответствие с PIRs Sviluppo Italia 2013.
PIR: ПРЕДЛОЖЕНИЕ ARCA FONDI
В первые дни февраля прибудет Arca Economia Reale Bilanciato Italia, который присоединится к ранее существовавшему фонду акций: Arca Economia Reale Equity Italia, который уже соответствует правилам Pir. Последний инвестирует 70% портфеля в акции итальянских компаний, не относящихся к сектору недвижимости и не входящих в Ftse Mib. В начале следующего месяца будет доступен класс акций, посвященный пирсам.
Что касается нового фонда, то инвестиции в акции составят около 30%, а инвестиции в облигации — около 50%.
ПИР: ПРЕДЛОЖЕНИЕ ЗЕНИТА
Два варианта для Zenit, которые будут использовать взаимные фонды Zenit Obbligazionario (смешанные и гибкие облигации) и Zenit Pianeta Italia, итальянский фонд акций, специализирующийся на МСП.
ПИР: ПРЕДЛОЖЕНИЕ ERSEL
Ersel планирует внести поправки в регулирование итальянского фонда акций Forndersel Pmi, чтобы привести его в соответствие с законодательством PIR. То же самое ожидается и для Globersel Pmi Hd.
ПИР: ПРЕДЛОЖЕНИЕ СИМФОНИЯ
Symphonia создаст специальный класс для существующего фонда Symphonia Azionario Small Cap Italia с высоким риском. Кроме того, появится новый гибкий продукт с низкой волатильностью и более умеренным профилем.
