Несмотря на пандемию коронавируса, количество членов списков агентов и брокеров выросло, что также приводит к увеличению количества сотрудников и количества мандатов от банков и финансовых компаний. Это то, что вытекает из Отчет OAM, Агентов и посредников за 2020 г.. Анализ надзорной деятельности подтверждает, что поведение участников в большинстве случаев соответствует отраслевым нормам: из 4.460 завершенных расследований вынесено 61 санкция.
В частности, количество членов увеличилось на 4% (316 единиц) по сравнению с 2019 годом, из них 56% недействующих членов. В целом зафиксированный численный прирост связан с регистрацией 176 Агентов в платежных сервисах, из которых 70% зарегистрированы как оперативники. Категории абонентов представлены Кредитные брокеры (+3%) и Агентами в платежных сервисах, в виде физических лиц (+123) и фирмами Агенты по финансовой деятельности (+31).
Что касается категории служащих/коллаборационистов членов, то она записывается в целом. увеличение на 1.082 единицы, всего 17.309 1.023 предметов. Почти весь этот рост пришелся на кредитно-брокерский сектор (+13 230 ед.), при этом доля сотрудников/сотрудников, зарегистрированных в категориях финансовых агентов в виде физических лиц, уменьшилась (-XNUMX) и платежных агентов, юридических лиц (- XNUMX).
Среди обдуманных мер также приостановки и отмены. В частности, Правление по предложению Управления по правовым вопросам приняло решение по 86 положениям, из которых 27 писем-предупреждений, 24 денежных санкции, 6 приостановлений санкций, 2 отмены санкций и 2 отмены из Реестра обмена валюты и 25 исключений.
Санкционированные нарушения в основном касаются невыполнения обязательства по профессиональному обновлению, передачи или получения отчетов о запросах на получение кредита от неуполномоченных сторон, неадекватности систем внутреннего контроля, прозрачности договорных условий и отношений с клиентами, нарушений в отношениях коллаборационизм, обход дисциплины единого мандата.
Кроме того, первая денежная санкция была применена к Compro oro после неуведомления Органа об изменении переданных данных, которое произошло только после регистрации.
Мандаты
В мандатах, переданных членами в конце 2020 года, есть важный увеличение на 1.027 4 единиц (+XNUMX%), из которых 22% коллективные кредитные гарантии, 20% покупки в кредит, 8% личные кредиты и (% денежные переводы. Напротив, сегмент, который показал наибольший спад, - это реструктуризация кредитов (-11%).
Назначение V остается лидером рынка: на первом месте зарплата или пенсия (18%), за ними следуют личный кредит (15%) и ипотека (11%).
Меняй деньги и покупай золото
Вместо, туристический кризис сказался на членах Реестра обмена валюты после медицинского и экономического кризиса. По сравнению с 2019 годом в 4 году субъектов стало на 2020 меньше. 59% составляют юридические лица по сравнению с 41% физических лиц. Из 345 операционных филиалов 87% (300) принадлежат юридическим лицам, а более 94% зарегистрированных имеют менее 5 операционных филиалов. Паралич туризма также отразился на количестве проведенных транзакций, которые, согласно закону, обменники обязаны ежемесячно отправлять в OAM. В 2020 году зафиксировано значительное снижение полученных потоков, а также увеличение числа зарегистрированных субъектов, которые не совершали ни одного на месячном уровне.
Покупка золота также увеличилась. На конец 2020 года в Реестре зарегистрировано 3.882 253 субъекта, прирост составил 1.996 единицы. Из них 1.916 19.11 юридических лиц и 1.971 6.383 физических лиц; XNUMX осуществляет основную деятельность и XNUMX второстепенную деятельность. Действуют XNUMX XNUMX филиала.
Надзор
В соответствии с процессом оцифровки OAM сосредоточил внимание на онлайн-платформах, управляемых субъектами, регулярно регистрируемыми в списках, а также на Интернет-сайты, мониторинг уровня прозрачности, которые относятся к субъектам, не имеющим права на деятельность. Анализ выявил в Информационном бюллетене, опубликованном медиативном договоре и в разделе «Жалобы» отсутствие ясности и прозрачности информации об оказанной медиативной услуге, что негативно влияет на свободу выбора потребителя. Таким образом, Орган направил 15 рекомендательных записок с приказом урегулировать выявленные критические проблемы.
Кроме того, отслеживалась деятельность выборки субъектов, не зарегистрированных в Списках, которые через Интернет предлагают потенциальным заинтересованным клиентам кредит, брокерские или консультационные услуги по кредитным продуктам, выдаваемым неуказанными финансовыми посредниками. Опрошенная выборка (25 субъектов), по-видимому, осуществляет без необходимой регистрации деятельность по финансовому консультированию, онлайн-сравнению/оценке через платформы кредитных предложений на рынке и кредитное посредничество.
Наконец-то активировался Специальное подразделение Guardia di Finanza принять необходимые элементы, чтобы осудить предметы в судебные органы.
