UBS AG e PwC (PricewaterhouseCoopers) запускает 2015 год сегодня Отчет миллиардеров, - под названием «Миллиардеры: мастера большого богатства и прочного наследия», в котором рассматриваются различия в создании, сохранении и благотворительной практике миллиардеров в Соединенных Штатах, Европе и Азии. Опрос, проведенный среди 1.300 миллиардеров, анализирует данные за последние 19 лет (с 1995 по 2014 год), собранные на 14 основных рынках присутствия миллиардеров, что составляет 75% мирового состояния миллиардеров. Кроме того, UBS и PwC провели личные интервью с более чем 30 миллиардерами.
СОЗДАНИЕ БОГАТСТВА
От Европы до США и Азии растет число миллиардеров, добившихся успеха самостоятельно
В недавней истории создание богатства было прерогативой немногих: в отчете Billionaires Report говорится, что 917 миллиардеров из ниоткуда заработали более 3,6 трлн долларов мирового богатства. Многие из них начали свой путь к богатству в молодом возрасте: 23% открыли свой первый бизнес до 30 лет, а в целом 68% сделали это до 40 лет.
«Сегодня мы живем в эпоху возможностей, когда создание богатства ускорилось, подобно Золотому веку конца 19-го и начала 20-го веков, когда предпринимательство в Соединенных Штатах и Европе привело к первой волне инноваций в современной истории. — говорит Йозеф Стадлер, глава отдела глобальных сверхвысоких чистых активов в UBS. «Но создание богатства циклично, и мы выиграли от того, что в последние десятилетия были на вершине волны».
В то время как миллиардеры обычно демонстрируют некоторые схожие черты — разумный подход к риску, одержимость бизнесом и твердую трудовую этику — они сколотили свое состояние по-разному.
В Соединенных Штатах, например, сектор финансовых услуг был основным создателем миллиардеров из воздуха, на его долю приходилось 30%. Собственный капитал каждого миллиардера в отрасли в среднем близок к 4,5 миллиардам долларов. Напротив, миллиардеры, заработавшие свои деньги за последние два десятилетия в Европе (49,5%) и Азии (20%), являются продуктом потребительской индустрии. Со средним состоянием в 5,7 млрд долларов европейские предприниматели значительно богаче азиатов (3,2 млрд долларов).
Однако группа азиатских миллиардеров, добившихся успеха самостоятельно, уникальна, поскольку накопление богатства в регионе произошло позже, чем в других частях мира. Азиатские миллиардеры, как правило, моложе других, их средний возраст составляет 57 лет, что на 10 лет моложе, чем у американцев и европейцев. Кроме того, 25% из них выросли в бедности, что является значительным процентом по сравнению с 8% американцев и 6% европейцев. В результате этих факторов UBS и PwC ожидают, что в будущем Азия станет центром создания нового богатства миллиардеров.
СОХРАНЕНИЕ БОГАТСТВА
Оставить бизнес внутри семьи или извлечь выгоду и двигаться дальше?
Более двух третей мировых миллиардеров старше 60 лет и имеют более одного ребенка. Это делает вопросы, связанные с сохранением и передачей активов и завещаний, приоритетными. Богатство со временем уменьшается, особенно по мере роста семей, и по мере взросления миллиардеры сталкиваются с непростым решением, что делать с предприятиями, которые сделали их богатыми: сохранить их или продать целиком или по частям.
«Создание миллиардных богатств за последние два десятилетия в значительной степени связано с финансовыми рынками, которые способны замедлиться или, что еще хуже, перевернуться с ног на голову в одно мгновение. Вот почему стратегическое планирование необходимо для поддержания благосостояния, будь то через семейные офисы, личные инвестиции или другие средства», — сказал Майкл Спелласи, руководитель отдела глобального управления благосостоянием PwC в США.
The Billionaire Report обнаружил, что среди миллиардеров, добившихся успеха самостоятельно в США и Европе, большинство предпочитают продолжать деятельность, которая сделала их богатыми (60%), треть из них (30%) продают акции компании через публичный листинг или рыночную продажу, а 10% продают всю свою компанию.Большинство самодельных миллиардеров, решивших продать всю свою компанию, становятся финансовыми инвесторами, действующими независимо, стремясь конкретные цели риска/доходности и/или делегирование инвестиций семейному офису или финансовому консультанту. В Европе и Азии миллиардеры, скорее всего, создадут экономическую династию: 57% европейских и 56% азиатских семей миллиардеров берут на себя управление семейным бизнесом, когда патриарх/основатель уходит на пенсию. Этот сценарий гораздо менее распространен в США (36%).
НАСЛЕДИЕ И БЛАГОТВОРИТЕЛЬНОСТЬ
Благотворительные пожертвования растут, приравниваясь к завещаниям
Сегодняшние миллиардеры демонстрируют растущий интерес к благотворительности, в поддержку образования, здравоохранения и гуманитарных целей по всему миру. В частности, они, как правило, сосредотачиваются на инициативах, которые предлагают ощутимые и измеримые результаты: знание того, сколько жизней было затронуто их пожертвованиями, улучшение здоровья или условий жизни или финансирование различных целей посредством микрокредитования.
В США очень популярен «видимая благотворительность» с пожертвованиями через учреждения. Например, с 2010 года, когда он был запущен, более 100 американских миллиардеров присоединились к кампании Билла Гейтса «Клятва дарения», согласившись пожертвовать более 50% своих активов на благотворительность. UBS и PwC ожидают, что The Giving Pledge и индивидуальные пожертвования приведут к росту благотворительности во всех ее формах в течение следующих двух десятилетий.
Дополнительную информацию можно найти здесь: www.ubs.com/миллиардеры
