Сегодня, в среду, 7 февраля, в Auditorium Parco della Musica в Риме состоялась первая конференция 2600-го выпуска ConsulenTia, мероприятия, задуманного Anasf, спонсируемого Roma Capitale и регионом Лацио, которое зафиксировало XNUMX уникальных посетителей.
В ходе конференции был представлен опрос, проведенный McKinsey & Company совместно с Anasf. Цель опроса заключалась в изучении последствий новых правил, связанных с вступлением в силу 3 января Mifid II, для участников цепочки создания стоимости в инвестиционном процессе итальянских вкладчиков, среди основных из которых , вопрос прозрачности затрат на продукты и услуги и дисциплины управления продуктами.
После институциональных приветствий Франческо Бочча, президента XNUMX-го комитета по бюджету, казначейству и планированию Палаты депутатов, и вступления президента Anasf Маурицио Буфи, McKinsey представила результаты исследования.
Первоначально основное внимание уделялось роли финансового консультанта, которого ценят; Подтверждено, что консультационная модель сетей является более полной, чем у некоторых традиционных банков. За последние пять лет сети продемонстрировали рост притока, а также увеличили свою долю рынка: в 2017 году 28% состояния состоятельных вкладчиков было доверено миру финансовых консультантов (+ 5% пунктов по сравнению с 2012 годом). , 66% — розничным банкам (-7 баллов) и 6% — цифровым банкам (+2 балла).
С новыми правилами от января 2018 года ключевыми понятиями стали «прозрачность затрат» и «управление продуктом». На эти темы были опрошены более 10 управляющих активами с более чем 700 миллиардами евро под управлением в Италии, более 800 состоятельных клиентов, 10 топ-менеджеров сетей, участвующих в ConsulenTia18, и более 700 финансовых консультантов с портфелем под управлением более 16 миллиардов евро.
Из опроса клиентов выяснилось, что ценообразование, бренд и консультант представляют собой наиболее важные факторы, определяющие выбор эталонного банка для управления инвестициями, а для сетевых клиентов — релевантность бренда и консультанта за вычетом затрат. «Визитной карточкой сети является финансовый консультант. Именно мы знакомимся с вкладчиком и предлагаем свой профессионализм. Ценность референтной компании консультанта выражается в компетентности и коммуникативных навыках, которые каждый из нас имеет в отношениях с клиентами», - прокомментировал президент Anasf Маурицио Буфи.
Что же следует из интервью с консультантами? Запрос на большую помощь со стороны сети на этапе текущих изменений и стратегия, которая гарантирует вознаграждение категории, избегая риска того, что возможное сокращение маржи будет выполнено только на одном из звеньев в цепочке создания стоимости. На самом деле, большая часть выборки еще не чувствует себя полностью охваченной их сетью, даже если компании заявляют, что уже запустили инициативы по обучению консультантов, адаптировали модели обслуживания и предложения продуктов, сделали систему еще более прозрачной для отчетности. и более эффективные технологические инструменты. С уверенностью можно сказать, что если сетям удастся информировать клиентов о качестве получаемых услуг, рост сектора будет продолжаться быстрыми темпами. «Вновь поднимается вопрос о финансовом образовании как опоре для правильного развития сектора. Мы все должны посвятить себя этому. С 2009 года Anasf также вносит свой вклад в работу школ в рамках проекта economic@mente, но предстоит еще много работы для всех возрастных групп итальянских вкладчиков", - прокомментировал президент Буфи, добавив: "Давайте не будем забывать Еще одна важная проблема, касающаяся нашей профессии: смена поколений. Сети финансовых консультантов должны инвестировать в новые таланты, воспроизводя среднесрочный подход, типичный для деятельности самих финансовых консультантов. Сегодня средний возраст этой профессии составляет более 50 лет, и, по словам Анасфа, вопрос смены поколений должен быть одним из приоритетов отраслевых стратегий».
«Если мы посмотрим на стратегическое влияние полностью реализованного Mifid II, мы отметим, что почти во всех проанализированных сценариях сети будут продолжать фиксировать рост с точки зрения доли рынка, на уровне или даже выше, чем в недавнем прошлом. Однако, чтобы этот прогноз сбылся, сетевая индустрия должна выиграть большую ставку: ту, которая связана с «образованием» конечного потребителя, особенно в состоятельном сегменте, в отношении качества предлагаемых услуг и, как следствие, укрепления бренд воспринимается покупателем», — сказал Альберто Рибони, ассоциированный партнер McKinsey.
На последующем круглом столе под председательством Андреа Кабрини, директора Class CNBC, комментировали результаты исследования: Серджио Альбарелли, главный исполнительный директор и генеральный директор Azimut Holding; Марко Бернарди, заместитель генерального директора коммерческих сетей Banca Generali по альтернативным каналам и каналам поддержки; Джанлука Босизио, генеральный директор Banca Mediolanum; Фабио Кубелли, со-генеральный директор, отвечающий за бизнес-координацию Fideuram ISPB; Алессандро Фоти, главный исполнительный директор и генеральный директор FinecoBank; Федерико Джерардини, руководитель отдела частного консультирования по финансам и Futuro Banca; Марко Маразия, коммерческий директор Widiba Products; Стефано Ленти, руководитель отдела финансовых консультантов и банкиров в IWBank Private Investments; Лука Романо, заместитель главы BNL BNP Paribas Group Life Banker; Марио Рута, коммерческий директор Allianz Bank Financial Advisors.
