С таким вялым внутренним рынком нашим МСП легко попробовать путь внешней торговли.
Но остерегайтесь мошенничества и попыток мошенничества, которые всегда скрываются. Один из наших читателей, владелец стартапа в секторе строительных материалов, сообщил нам, что с ним связался самозваный деловой посредник, проживающий в Ираке, который предложил ему сделку по закупке через государственного партнера в стране. Поскольку эти материалы также получили награды за инновации, он утверждал, что узнал о них на отраслевых выставках и в отчетах торговых ассоциаций. Сумма заказа составляла многие миллионы долларов (намного больше, чем годовой оборот нашей компании-клиента), вместе с документацией и контрактами, отправленными по электронной почте, а также телефонными номерами и интернет-адресами закупщиков. Плата за поставку была бы произведена заранее при условии, что продавец обязался после получения платежа уплатить брокерскую комиссию (в разумном размере) в пользу этого посредника.
Слишком многое не укладывалось в этом приглашении и вызывало у нас крайнее подозрение. Проведя быстрое расследование в Интернете, мы заметили некоторые явные недостатки в этой конструкции, а также жалобу на мошенничество, почти равное ущербу испанской компании. Поэтому мы посоветовали читательской компании быстро отказаться от приглашения. Не вдаваясь в подробности этой единственной операции, давайте соберем вместе некоторые принципы осторожности общего характера, которые следует соблюдать в таких случаях:
1. Вероятность того, что практически неизвестный клиент свяжется со мной, чтобы доверить мне контракт на несколько миллионов долларов (если у меня небольшая компания), и более того, доверив мне прямое задание без тендерных процедур, я равняюсь на самую красивую актрису в мире (оставляю выбор за вами) звонить мне домой, чтобы пригласить меня на ужин сегодня вечером. Мечты желаниями, но иногда они могут превратиться в кошмары. Более того, в такой стране, как Ирак, которая более двадцати лет подвергается строгому эмбарго и где все заказы на реконструкцию тщательно контролируются и подвергаются тендерным процедурам;
2. С современными средствами связи несложно воспроизвести фирменный бланк или какой-либо официальный логотип в файле, а также открыть адреса электронной почты на каком-либо совместимом сервере. с названиями, похожими на названия официальных организаций страны. Очевидно, что тот, кто отвечает на эти электронные письма или на телефонные контакты контактов, соглашается с возможными мошенниками. Однако также легко узнать, кем и где был открыт тот или иной сайт, а значит, и проследить происхождение мошенничества (в рассматриваемом случае адрес был зарегистрирован в США и не имел никакого отношения к иракское правительство);
3. Все платежи в Ирак и из Ирака подлежат строгим процедурам эмбарго, установленным как OFAC (Управление по контролю за иностранными активами) Министерства финансов США (см. веб-сайт http://www.treasury.gov/resource-center/sanctions/Programs/pages/iraq.aspx) и Европейской комиссией;
4. Все платежи в Ирак и из Ирака должны проходить через Торговый банк Ирака и иметь документарный аккредитив в качестве платежного средства. Это дает нам дополнительную гарантию, а именно контроль нашего итальянского банка над всей процедурой оплаты и регулярность работы иракской стороны. То же самое происходит и в других странах, на которые распространяется процедура эмбарго;
5. При первоначальных контактах со «чужими» контрагентами или теми, которым мы не доверяем, лучше избегать разглашения бланков, логотипов и, прежде всего, подписей законных представителей нашей компании, которые могут быть использованы для заговора против новых мошенников. нас.
