Мировое население Индивид с высоким уровнем дохода (HNWI), то есть ультрабогатая категория, претерпела сокращение на 3,3% в 2022 году, упав до 21,7 млн, в то время как стоимость их богатства снизился на 3,6% до $83.000 трлн. И более значительное снижение зафиксированные за последние десять лет, в основном вызваны геополитической и макроэкономической неопределенностью, характерной для последнего года. Это то, что вытекает из Отчет о мировом богатстве опубликовано Capgemini, компания, активно предоставляющая консалтинговые и технологические услуги.
В Северной Америке наибольшее сокращение, сдерживаемое Африкой, Азией и Ближним Востоком
В докладе подчеркивается, что Северная Америка испытал резкое падение благосостояния, с падением на 7,4%, за ней следует Европа с 3,2% и Азиатско-Тихоокеанский регион с 2,7%. Напротив,Африка, TheЛатинская Америка и Средний Восток показали определенный упругость, фиксируя рост богатства, созданного благодаря солидным компаниям производительность сектор Нефть и Газ.
HNWI: уделяйте приоритетное внимание инвестициям в ESG
Несмотря на атмосферу экономической неопределенности, ESG-инвестиции (экологический, социальный и управленческий) остаются одним приоритет для состоятельных людей. Однако в отчете подчеркивается, что управляющим капиталом необходимо больше данных о влиянии устойчивого инвестирования. Только 23% HNWI заявили, что активы, связанные с ESG, приносят наибольшую отдачу, однако 41% респондентов считают, что активы инвестиции с влиянием ESG как абсолютный приоритет. Это подчеркивает необходимость того, чтобы фирмы по управлению активами проводили углубленный анализ данных ESG и предоставляли клиентам больше информации о влиянии этих инвестиций. В то время как 63% HNWI говорят, что они запрашивали оценку ESG для своих активов, не многие фирмы, управляющие активами, считают аналитику данных ESG (52%) и отслеживаемость (31%) главным приоритетом.
Il 40% менеджеров по связям с общественностью респонденты сказали, что им нужно больше данных, чтобы понять влияние ESG, и почти каждый второй сказал, что для эффективной поддержки клиентов необходимо больше информации об ESG.
Управление капиталом: пересмотрите роль менеджера по связям с общественностью
В отчете показано, что компании управление активами приходится сталкиваться с проблемой смещение из роль из менеджер по связям с общественностью. В настоящее время отсутствие цифровых инструментов не позволяет менеджерам по работе с клиентами предлагать своевременные и дополнительные финансовые консультационные услуги, что также влияет на итоговый результат. Только каждый третий руководитель считает, что их компания достигла высокой сквозной цифровой зрелости, при этом 45 % респондентов говорят, что затраты на менеджеров по работе с клиентами растут из-за неэффективности цепочки создания стоимости предприятия. задержка цифровой готовности и неадекватность многоканальных платформ они заставляют менеджеров по связям уделять много времени непрофильным видам деятельности, а затем посвящают только треть своего времени предпродажным действиям и взаимодействию с клиентами. Это имеет негативное влияние на опыт клиенты в целом: 56% опрошенных HNWI заявили, что услуги с добавленной стоимостью важны при выборе фирмы по управлению активами, но только половина удовлетворена навыками своих менеджеров по управлению активами в предоставлении этих услуг. 31% также склонны сменить руководителя в ближайшие 12 месяцев.
в Стимулируйте рост доходов и удовлетворенность клиентов, компании по управлению капиталом должны предлагать менеджерам по связям с клиентами единую интегрированный интерфейс и создание клиентского опыта Первый уровень. Например, создание цифровой рабочей станции может повысить производительность и вовлеченность клиентов, позволяя менеджерам по работе с клиентами привлекать нужных людей в нужное время для удовлетворения потребностей клиентов.
«Фирмы по управлению активами находятся в критической точке перегиба, поскольку макросреда требует изменения мышления и бизнес-моделей для обеспечения устойчивого роста доходов. Гибкость и приспособляемость будут ключевыми характеристиками состоятельных людей, поскольку они сосредоточены на сохранении богатства. Чтобы оставаться актуальным, отрасли необходимо создавать ценность, расширять возможности менеджеров по связям с общественностью и открывать новые возможности для роста. Их успех будет связан с решением проблем цифровой незрелости в цепочке создания стоимости», — сказал он. Дариус Патрици, директор по финансовым услугам Capgemini в Италии.
Увеличение роста богатого сегмента
В докладе также подчеркивается важность расширить круг потенциальных клиентов в сфере управления активами, пытаясь привлечь больше богатый сегмент (богатая часть). Этот сегмент представляет собой новый рубеж для компаний по управлению активами, так как он продолжает расти как по размеру, так и по финансовому влиянию. Несмотря на его огромные активы в размере ок. 27.000 миллиардов долларов, 34% компаний еще не до конца осваивают этот сегмент. К региональный уровень, Северная Америка (46%) и Азиатско-Тихоокеанский регион (32%) обладают наибольшей долей богатых по общему богатству и численности населения.
Более 70% состоятельных людей заявили, что хотели бы запросить консультационные услуги в своем банке в течение следующих 12 месяцев. Чтобы сохранить эксплуатационные расходы на низком уровне, предлагая навыки, необходимые для этого сегмента, путь вперед - это индивидуализация, обеспечиваемая технологиями. Я три вариантаi, которые, в зависимости от размера и масштаба сделок, фирмы по управлению активами могут проводить за cсоздать клиентскую базу принадлежащий к состоятельному сегменту:
- Используйте существующую систему управления капиталом, ускоряя сквозную цифровую трансформацию
- Разработайте предложение «богатство как услуга» (WaaS) с использованием сторонних каналов, включая розничные банки и независимых консультантов.
- Создайте платформу, предназначенную для услуг по управлению капиталом, с инструментами самообслуживания для улучшения управления клиентами.
исследование Капджемини
Il Доклад о мировом богатстве за 2023 г. предоставляет подробный охват 71 глобального рынка, представляющего большую часть валового национального дохода и капитализации мирового фондового рынка. В рамках исследования Global HNW Insights Survey 2023, проведенного Capgemini, был опрошен 3.171 23 человек с крупным капиталом на XNUMX основных рынках благосостояния в Северной Америке, Латинской Америке, Европе и Азиатско-Тихоокеанском регионе.
