Groupama Asset Management Sgr, итальянский филиал французской материнской компании, занимающейся управлением инвестициями, запустил в нашей стране Фонд цепочки поставок, первый альтернативный инвестиционный фонд - FIA, специализирующийся на покупке коммерческих кредитов непосредственно у МСП, зарезервированных для профессиональных инвесторов. .
Фонд цепочки поставок, который уже получил добро от Банка Италии, является первым уполномоченным и действующим кредитным фондом в Италии и остается единственным в своем роде даже на европейском уровне.
Фонд использует суммы, полученные от итальянских институциональных инвесторов, для авансовой оплаты счетов МСП-поставщиков после приемки товаров и признания счетов-фактур крупной компанией-клиентом. Крупная компания будет оплачивать счета непосредственно на счета Фонда в соответствии со сроками погашения и, таким образом, обеспечит финансовую стабильность всей своей стратегической цепочки поставок.
Инвесторы, подписавшиеся на паи Фонда, получат возможность использовать свои активы для поддержки производственной структуры страны и реальной экономики посредством нового класса активов – торговых кредитов, не связанных с работой финансовых рынков. Срок действия фонда 5 лет.
Первоначальный капитал, доступный для Фонда, в размере 50 миллионов евро эквивалентен общей потенциальной способности финансирования примерно в 200 миллионов евро в год в пользу МСП, принимая во внимание тот факт, что первоначальная сумма, привязанная к среднему со сроком погашения около 90 дней, будут реинвестироваться в среднем четыре раза в течение года.
Фонд цепочки поставок использует запатентованную цифровую платформу, одну из самых передовых на рынке, разработанную FIFTY Finance Beyond, компанией, созданной в результате партнерства Groupama AM Sgr с TESI Spa — ведущей компанией в Италии в области цифровых решений для совместной работы для цепочки поставок, чтобы отслеживать отчеты в режиме реального времени, касающиеся всех этапов процесса поставок, и управлять процессом кредитного финансирования.
Платформа, которая сможет отслеживать в режиме реального времени все фронт- и бэк-офисные процессы — доставку, контроль товаров, выставление счетов, управление авансовыми платежами и сверку инкассо, позволит Фонду получать и анализировать ряд качественной информации, касающейся специфические отношения поставок, которые в настоящее время не используются традиционной банковской системой, снижая риски, связанные с инвестированием в торговую дебиторскую задолженность и сдерживая стоимость финансирования для предприятий, не обременяя существующие операционные процессы в цепочке поставок или необходимость делать инвестиции в технологии за счет вовлеченные компании.
После присвоения рейтинга каждому контрагенту в цепочке поставок, сочетающего кредитоспособность крупной компании-клиента, как правило, лучше, с качественными элементами, присущими отношениям поставки, Фонд заключает трехсторонний договор (обратный факторинг) с МСП через цифровая платформа и крупная компания и по согласованию с последней определят экономические условия, которые будут применяться к поставщикам, гарантируя им доступ к кредитам на более выгодных условиях.
