Нет предвзятому отвращению к цифровые финансовые инструментыi, да к их адекватному регулированию, как в специфически технической части, так и в уголовно-правоприменительной.
Таково, вкратце, сообщение, прозвучавшее на исследовательской конференции «Оцифровка финансовых инструментов: возможности и риски», организованной миланским отделением Банк Италии, режиссер Джорджио Гобби, в сотрудничестве с Национальной ассоциацией изучения кредитных проблем под председательством Эрколе Пелликано.
Поле размышлений на тему особой актуальности и сложности, осуществляемое в двойном ключе судебно-правовой и экономической.
Фактически, национальный прокурор по борьбе с мафией и терроризмом Федерико Кафьеро де Рао в своем отчете возобновил призыв, поданный тридцать лет назад Джованни Фальконе относительно «необходимости экономическая и финансовая противоположность мафии, потребность, которая сегодня еще более реальна и неотложна», добавив, что «системы, которые вводят деньги мафии в экономическую правовую систему, должны быть атакованы» и что «криптовалюты считаются одними из самых опасных, когда мы говорим об анонимных неотслеживаемых платежах с возможностью представления основного пути для незаконного использования, такого как незаконный оборот наркотиков». Поэтому для Кафьеро де Рахо требуется большая твердость в применении принцип «следуй за деньгами» для блокировки незаконных транзакций и доступа к подозрительным банковским счетам, которые могут быть конфискованы.
Со своей стороны, Пьеро Чиполлоне, заместитель генерального директора Банка Италии, чей отчет был посвящен техническим аспектам, связанным с цифровыми валютами, отметив, что использование наличных денег сократилось на 11% в период с 2016 по 2019 год и что пандемия Covid 19 увеличила потенциал роста цифровой торговли, он напомнил, что «рост частных технологий с увеличением использования цифровых валют в руках частных компаний и транснациональных корпораций ставит стоимость национальных валют под угрозой».
Столкнувшись с этими преобразованиями, — подчеркнул Чиполлоне, — «Центральный банк должен предоставить гражданам платежную систему в цифровом мире, которая представляет собой то, что представляют собой наличные деньги в физическом мире». Вот почему вопрос о цифровой евро, изучаемый в настоящее время в Европейском центральном банке, «будет представлять собой эффективный инструмент в отличие от распространения криптовалют которые вместо этого являются частными платежными схемами».
Сложный и, в некотором смысле, тревожный сценарий, вытекающий из этих двух докладов, послужил основой для последующего обсуждения, в котором приняли участие представители академического мира, судебных органов и властей, благодаря множеству предложений и стимулов. .
в Антонелла Шарроне Алибранди, профессор экономического права Миланского католического университета, при том понимании, что европейское предложение MICAR (Регулирование рынков криптовалютной деятельности) является важным первым шагом к полному регулированию криптовалютной деятельности, следует подчеркнуть «необходимость адекватного рассмотрения , как проблема их размещения по отношению к действующей нормативно-правовой базе в отношении финансовых инструментов, так и последствия в плане стабильности системы и денежно-кредитной политики».
Со своей стороны, Донато Маскиандаро, профессор экономики Миланского университета Боккони, сосредоточив внимание на конкретном аспекте цифровых государственных валют, подчеркнул, что «перед созданием цифровой валюты необходимо будет задать себе вопрос о ее экономических свойствах, которых как минимум три, каждое из которых отвечает необходимо снабдить людей инструментом, позволяющим наилучшим образом справляться с различными формами риска». Фактически, в дополнение к рискам неликвидности и девальвации, «дизайн цифровых валют должен будет учитывать, что существует третье свойство валюты, то есть быть резервом информации, которое связано с риском конфиденциальности. ". В конечном счете, для Маскиандаро «привлекательность цифровой валюты будет зависеть от способности предложить три свойства, чтобы соответствовать предпочтениям потенциальных пользователей».
Что касается Эудженио Фуско, заместитель прокурора Милана, необходимо указать пальцем на новые криминальные риски, связанные с оцифровкой финансов и валюты, «явления большой социальной тревоги, которые не могут быть легко включены в абстрактные случаи, предусмотренные законодателем, а также трудно привлечь к ответственности, даже если это легко квалифицировать как преступление». Таким образом, с этими новыми чрезвычайными ситуациями с преступностью нельзя столкнуться с помощью обычных следственных схем, но «для эффективного правоприменения в отношении цифровых преступлений необходимо будет мыслить с наднациональной точки зрения, как на уровне регулирования, так и на уровне расследований. осуществляться, сосредоточив внимание как на аспектах специализации, так и на переосмыслении таких норм, как территориальная подсудность в уголовном процессе, поскольку место, где было совершено преступление, полностью оторвано от установленных натуралистических критериев».
И наконец, Тициана Тонья, заместитель генерального директора Consob, ссылаясь на примеры, взятые из законодательства соседних стран, таких как Франция и Германия, выразил надежду на введение также в Италии законодательства, способного усилить потенциал властей по предотвращению финансовых злоупотреблений, в частности в секторе инструментов, связанных с операциями с криптоактивами. С одной стороны, это финансовые злоупотребления в более общем плане, где, следует подчеркнуть, Консоб проявлял особую активность в последнее время.
